12

Тема 9 международные финансы

9.1. Понятие, назначение и функции международных финансов

9.2. Общая характеристика мирового финансового рынка и его структуры

9.3. Международные финансовые институты

9.1. Понятие, назначение и функции международных финансов

Международные финансы – это экономическая категория, которая отображает обменно-перераспределительные отношения национальных и наднациональных субъектов мировой экономики по поводу движения стоимости между странами и в процессе формирования и использования централизованных денежных фондов.

Отношения обмена характеризуют валютные поступления и валютные платежи, связанные с международной торговлей и обменом валют. Они отображаются в торговом балансе, состояние которого характеризует взаимосвязь международных денежных потоков.

Отношения перераспределения возникают в процессе формирования и использования централизованных денежных фондов международных организаций и учреждений, а также перемещения собственности на валютные ценности из стран-доноров в страны-реципиенты.

Объектом международных финансов являются потоки денежных средств и связанные с ними финансовые отношения на мировом рынке. Денежные потоки, которые возникают в процессе деятельности наднациональных субъектов международных финансов (международных финансовых организации и институтов), направлены на концентрацию финансовых ресурсов в определенных фондах и их дальнейшее перераспределение. К тому же возникают централизованные расходы, направленные на финансирование централизованных мероприятий и программ, и расходы на содержание аппарата данных организаций.

Субъектами международных финансов являются физические и юридические лица, правительства, международные организации и финансовые учреждения, а также банки и другие кредитно-финансовые учреждения – посредники на международном финансовом рынке.

Поскольку финансовые ресурсы – наиболее мобильный вид экономических ресурсов, т.е. они находятся в постоянном движении и перераспределяются между разными участниками международных экономических отношений, возникают валютно-финансовые потоки. Кроме того, в системе мирового хозяйства торговля товарами, услугами, факторами производства, иностранное инвестирование осуществляются опосредованно через обмен иностранных валют, который также предопределяет возникновение валютно-финансовых потоков.

Международные валютно-финансовые потоки – это потоки иностранных валют или любых других финансовых активов, которые обусловлены экономической деятельностью субъектов мирового хозяйства.

Валютно-финансовые потоки и их направления между субъектами международных финансов создают определенные взаимосвязи в системе международных финансов:

1. между экспортерами и импортерами по поводу платежей за товары, предоставление и погашение кредитных обязательств;

2. между всеми вышеупомянутыми субъектами и банками относительно получения и погашения кредитов, открытия и обслуживания валютных счетов, предоставления гарантий страховыми организациями по поводу страхования рисков и другими финансово-кредитными учреждениями;

3. между всеми вышеупомянутыми субъектами и международными финансовыми учреждениями по поводу получения кредитов, субсидий и т.п.;

4. между всеми вышеупомянутыми субъектами и физическими лицами по поводу оплаты труда, осуществления международных переводов, оплаты за товары и услуги, выполнение договоров страхования;

5. между всеми вышеупомянутыми субъектами и иностранным государством по поводу уплаты налогов и выполнения определенных обязательств, которые вытекают из правил государственного регулирования международных финансовых отношений;

6. между физическими лицами по поводу осуществления разнообразных международных банковских, почтовых и наличных денежных переводов;

7. между правительствами разных стран по поводу уплаты (получения) контрибуций (платежи, налагаемые государством-победителем на побеждённое государство) и репараций (возмещение за причинённые войной убытки, выплачиваемое стране-победительнице тем побеждённым государством, которое виновно в войне), предоставление и погашение кредитов и т.п.;

8. между правительствами разных стран и международными организациями и финансовыми учреждениями по поводу денежных взносов в эти организации, получения кредитов, субсидий и т.п.;

9. между наднациональными субъектами международных финансов (международными организациями и финансовыми учреждениями).

К функциям международных финансов относят распределительную и контрольную.

Суть распределительной функции состоит в денежном распределении и перераспределении мирового продукта через механизм международных финансов.

Распределительная функция предусматривает две основные роли международных финансов: обмен и перераспределение стоимости между государствами. Первая роль выполняется, когда в противоположность денежным потокам двигается товар. Вторая – когда аккумулируются и трансформируются денежные фонды между государствами.

Суть контрольной функции состоит в том, что в любое время и на любом этапе есть возможность осуществлять учет и анализ движения мирового общественного продукта в денежной форме, поскольку международные финансы отображают движение общественного продукта именно в денежной форме.

В функциях международных финансов отображается основное их назначение – эффективно обслуживать межгосударственное движение товаров и услуг и перераспределение денежного капитала между конкурирующими агентами мирового рынка, а также своевременно подавать сигналы о состоянии мировой финансовой конъюнктуры.

Общую систему международных финансов формирует несколько сфер международных финансовых отношений: международный финансовый рынок, международные платежные расчеты и их балансы, международные валютные операции, международные валютные системы, международные организации и учреждения, регулирование международных финансов. Все сферы во взаимодействии формируют определенный механизм функционирования международных финансов, который постоянно развивается. На него влияют уровень экономического развития и характер внешнеэкономической деятельности стран, текущие и долгосрочные приоритеты государства и др.