40. Класифікація міжнародних фінансових організацій.

Структура міжнародних валютно-кредитних і фінансових відносин включає численні міжнародні організації. Одні з них, розташовуючи великими повноваженнями і ресурсами, здійснюють регулювання міжнародних валютно-кредитних і фінансових відносин. Інші представляють собою форум для міжурядового обговорення, вироблення консенсусу і рекомендацій з валютної і кредитно-фінансової політики. Треті забезпечують збір інформації, статистичні та науково-дослідні видання з актуальних валютно-кредитних і фінансових проблем та економіці в цілому. Деякі з них виконують всі перераховані функції .

Головними критеріями класифікації МФО є умови членства, коло компетенції й учасників, характер повноважень.

За колом компетенції (функціональною спрямованістю) всі міжнародні організації поділяються на організації загальної та спеціальної компетенції. За цим критерієм МФО належать до організацій зі спеціальною компетенцією. Але певні риси міжнародних фінансових організацій притаманні також і організаціям загальної компетенції, а також організаціям іншої (нефінансової) спрямованості. Найбільш широку компетенцію серед усіх МФО має Міжнародний валютний фонд.

За умовами членства виокремлюють МФО з відкритим і закритим членством. До закритих організацій нових членів приймають тільки за запрошенням її засновників, а до відкритих - кожну державу, що підтримує принципи і статут організації.

За характером повноважень МФО поділяються на три типи: міжнародні організації, які здійснюють координаційні функції; міжнародні організації, які виконують окремі наднаціональні функції; наддержавні (наднаціональні) організації.

МФО координаційного типу поділяють повноваження з державою. Вони різняться співвідношенням повноважень та механізмами регулювання. Як правило, організація має право зобов'язувати своїх членів без їх згоди та проти їх згоди шляхом обов'язкових рішень більшістю голосів. До таких організацій належать, наприклад, більшість установ ООН, які займаються валютно-фінансовими проблемами.

Повноваження МФО з окремими наднаціональними функціями обмежуються певними сферами. В установчих документах таких організацій прямо обмежується компетенція держав-учасниць в окремих сферах, ухвалення рішень державами в цих сферах можливе тільки за згоди міжнародної організації. Це, зокрема, Міжнародний валютний фонд (МВФ) та Міжнародний банк реконструкції й розвитку (МБРР).

Нарешті, специфіка наднаціональних МФО полягає у створенні обов'язкових для держав-учасниць правил та норм, механізмів контролю та спонукання до виконання цих правил. Ці особливості у сфері регулювання валютно-фінансової та кредитної політики притаманні Європейському Союзові, Європейському валютному союзові, Європейському центральному банку.

За колом учасників МФО поділяються на глобальні та регіональні. Цей критерій називають критерієм географічного поширення організацій. До глобальних МФО, тобто тих, членами яких може стати будь-яка країна незалежно від її географічного розташування, належать Міжнародний валютний фонд, група Світового банку, Банк міжнародних розрахунків. До цього переліку можна додати Паризький та Лондонський клуби кредиторів, які, хоча і є неформальними організаціями, регулюють питання щодо боргових зобов'язань країн, а отже, прямо стосуються міжнародних фінансів, не будучи при цьому спеціалізованими МФО.

Крім глобальних Міжнародних фінансових організацій, у світі наявна значна кількість регіональних МФО, до яких передусім належать регіональні банки розвитку, а також регіональні валютно-кредитні та фінансові організації (Європейський центральний банк, Європейський інвестиційний банк тощо).

Міжнародні фінансові організації можуть бути згруповані з урахуванням їх особливостей наступним чином:

• Бреттон-Вудської організації (МБРР і МВФ) за членським складом є універсальними, мають всесвітнє значення, тоді як інші утворені або за регіональним принципом (МБЕС , МІБ , МДБ і ЧБТР), або за іншими принципами, хоча і об'єднують велику групу країн (ЄБРР і БМР) ;

• дві міжнародні фінансові організації засновані з метою міжсистемної допомоги (МАР - країнам, що розвиваються, ЄБРР - країнам з перехідною економікою);

• ЄБРР спочатку, шляхом включення відповідного положення в свої статутні документи , обумовлював надання своїх ресурсів країнам-членам, що відповідає певним, в тому числі політичним, критеріями (вони повинні бути віддані принципам багатопартійної демократії , ринкової економіки і пр.);

• МБЕС та МІБ зараз практично не ведуть основної діяльності, оскільки ще не врегулювали відносини з кредиторами і боржниками (найбільший з останніх - Росія). МДБ (має малий капітал ) здійснює обмежений обсяг операцій , можливості ж залучення ресурсів на ринках для нього обмежені , ЧБТР лише тільки починає свою роботу;

• МБЕС служив свого роду кліринговим центром, МІБ був інвестиційним установою, а ЄБРР, БАГІ і МФК спеціалізуються на підтримці інвестицій. При цьому ЧБТР задуманий як інститут одночасно торговельного та проектного фінансування, МАР підтримує проекти розвитку в обмеженому колі країн-членів на особливо пільгових умовах.

Міжнародні фінансові організації, будучи частиною системи міжнародних економічних організацій, класифікуються згідно з принципами угруповання останніх.

Міжнародні економічні організації, що здійснюють регулювання у системі світового господарства, можна класифікувати за двома основними принципами: за організаційним принципом і по сфері багатостороннього регулювання.

Класифікація міжнародних фінансових організацій по сфері багатостороннього регулювання передбачає їх поділ на такі групи:

1. МФО, що регулюють економічне та промислове співробітництво у галузі світового господарства .

2. МФО у системі регулювання світової торгівлі.

3. Регіональні економічні організації в системі регулювання світового господарства.

4. Міжнародні та регіональні фінансові організації, що здійснюють регулювання підприємницької діяльності.

5. Міжнародні неурядові організації та об'єднання, що сприяють розвитку міжнародних господарських зв'язків.

Усі міжнародні та регіональні фінансові організації, що входять до перелічених перших чотирьох категорій, є міжурядовими організаціями, які іменуються також міждержавними або багатосторонніми. Крім міжурядових організацій в класифікацію включені міжнародні неурядові фінансові організації та об'єднання, що сприяють розвитку світогосподарських зв'язків.

У сучасних умовах виділяють наступні види цих організацій.

1) Міждержавні універсальні організації, мета і предмет діяльності яких представляють інтерес усіх держав світу. Серед них можна виділити МВФ, МБРР і його дочірні організації - МФК, МАР, БАГІ .

2) Міждержавні організації регіонального та міжрегіонального характеру, які створюються державами для вирішення різних питань, у тому числі економічних і фінансових. Прикладом організацій першого типу служить ЄБРР.

3) Міжнародні фінансові організації, представлені напівформальними об'єднаннями типу «сімки». Від стану економіки цих лідерів світового господарства багато в чому залежить економічна «погода» на всій планеті. Тому в ході щорічних конференцій розглядають найбільш актуальні проблеми світової економіки і виробляють спільну лінію поведінки. Ці рішення часто визначають політику МВФ, МБРР та інших міжнародних економічних організацій. До цього виду організацій також слід віднести Паризький клуб країн-кредиторів (діє на міждержавному рівні ) і Лондонський клуб (діє на міжбанківському рівні ) .

4) Різні торгово-економічні, валютно-фінансові і кредитні, галузеві або спеціалізовані організації. До них відносять МФК, МАР, БАГІ, БМР.

Незалежно від типу міжнародні фінансові організації в сучасних міжнародних відносинах відіграють істотну роль як форма співробітництва держав і багатосторонньої дипломатії .

Міжнародні економічні організації поділяються, також на загальноекономічні і спеціалізовані.

Загальноекономічні відають широким спектром економічних проблем. До них відносяться Організація економічного співробітництва і розвитку (ОЕСР), а також регіональні організації інтеграційного типу - Європейський союз (ЄС), Співдружність Незалежних Держав (СНД), Північноамериканська асоціація вільної торгівлі (НАФТА), Асоціація держав Південно-Східної Азії (АСЕАН) та інші.

Спеціалізовані економічні організації зосереджують увагу на більш вузькому колі проблем; проте багатьом з них належить суттєва роль в міжнародній економіці. Прикладом таких спеціалізованих організацій є міжнародні валютно-кредитні організації, які за визначенням є міжнародними фінансовими організаціями, створеними на основі міждержавних угод з метою регулювання валютних і кредитно-фінансових відносин між країнами, сприяння економічному розвитку країн, надання кредитної допомоги. До числа таких організацій належать Банк міжнародних розрахунків (БМР), Міжнародний валютний фонд (МВФ), Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР), Міжнародна асоціація розвитку (МАР), Міжнародна фінансова корпорація (МФК), регіональні міжнародні банки і фонди розвитку.

МФО поділяються за порядком вступу до організації на:

– відкриті (членом яких може стати будь-яка держава на свій розсуд);

– закриті (можуть приймати нового члена лише за згодою засновників і за дотримання ним деяких інших умов).