- •Тематичний план
- •Методичні вказівки щодо виконання практичних завдань
- •Практичне заняття № 1
- •Практичне заняття № 2 Тема: Операції з формування ресурсів комерційних банків.
- •Практичне заняття № 3 Тема: Операції з формування ресурсів комерційних банків.
- •Заява про відкриття поточного рахунку
- •Заява про відкриття поточного рахунку
- •Картка із зразками підписів і відбитка печатки
- •Практичне заняття № 4 Тема: Операції з формування ресурсів комерційних банків.
- •Практичне заняття № 5
- •Депозитний договір №____.
- •Предмет договору
- •Повноваження сторін
- •Права та обов'язки сторін
- •Проценти
- •Порядок розрахунків
- •Відповідальність сторін.
- •Інші умови договору
- •Строк і порядок дії договору.
- •Реквізити сторін *
- •Практичне заняття № 6 Тема: Операції з формування ресурсів комерційних банків.
- •Практичне заняття №7 Тема: Операції з обслуговування платіжного обороту
- •Платіжне доручення № _______
- •Платіжне доручення № _______
- •Платіжне доручення № _______
- •Платіжне доручення № _______
- •Указівки щодо заповнення основних реквізитів розрахункових документів на паперових носіях, їх реєстрів і заяви про відкриття акредитива
- •Практичне заняття №8 Тема: Операції з обслуговування платіжного обороту Тема заняття: Складання платіжних вимог, платіжних вимог-доручень
- •Практичне заняття №9 Тема: Операції з обслуговування платіжного обороту
- •Практичне заняття № 10
- •Тема 5.Операції з готівкою
- •Заява на переказ готівки №_____
- •Квитанція №_______
- •Прибутковий касовий ордер n _____
- •Прибутково-видатковий касовий ордер n ___________
- •Практичне заняття № 11
- •Тема 5.Операції з готівкою
- •Видатковий касовий ордер n _____
- •Практичне заняття № 12
- •Тема 5.Операції з готівкою
- •Квитанція n _____ про здійснення валютно-обмінної операції
- •Купленої іноземної валюти за "____" ____________ 200_ р.
- •Квитанція n _____ про здійснення валютно-обмінної операції
- •Проданої іноземної валюти за "____" _____________ 200_ р.
- •Практичне заняття № 13
- •Тема 5.Операції з пластиковими картками
- •Заява про відкриття поточного рахунку
- •Відмітки банку
- •Договір–анкета № __________ на відкриття карткового рахунку та обслуговування кредитної картки
- •Валюта карткового рахунку:
- •2. Основні положення
- •Обов'язки та права держателя
- •Обов'язки та права банку і емітента
- •Забезпечення наданого ліміту кредитування
- •Розрахунки
- •Страхування ризиків
- •Відповідальність сторін
- •Форс-мажор
- •Строк дії договору та порядок його розірвання
- •Заключні положення
- •Практичне заняття №14 Тема: Кредитні операції.
- •Договір застави обладнання
- •1. Предмет застави
- •2. Зобов`язання Сторін
- •3. Звернення стягнення на предмет застави та його реалізація
- •4. Строк дії договору
- •5. Інші умови
- •5. 8. Витрати, пов`язані з оформленням даного договору, покладаються на заставодавця.
- •6. Реквізити і підписи Сторін
- •Практичне заняття №16
- •Кредитний договір
- •Практичне заняття №17
- •Кредитний договір № ___
- •8. Реквізити сторін
- •Практичне заняття №18
- •Практичне заняття №19
- •Практичне заняття №20
- •Практичне заняття №21
- •Заява про купівлю іноземної валюти або банківських металів n _____ від "___" ____________ 20___ року
- •Заява про продаж іноземної валюти або банківських металів n ____ від "___" ____________ 20___ року
- •Практичне заняття №22
- •Практичне заняття №23
- •Практичне заняття №24
- •Практичне заняття № 25
- •Список рекомендованої літератури
Платіжне доручення № _______
від “__ “ ____________200_ р.
Одержано банком
“____”_________200_ р.
Платник |
||||||
Код |
|
|
||||
Банк платника в м. |
Код банку |
|
ДЕБЕТ рах. № |
СУМА |
||
|
|
|
|
|||
|
||||||
Одержувач |
||||||
Код |
|
|
КРЕДИТ рах. № |
|||
Банк одержувача
в м. |
Код банку |
|
|
|||
|
|
|
||||
Сума (словами)
_________________________________________________________
Призначення платежу
М.П. |
Проведено банком Підпис ___________________ “____”___________200_ р. ___________________ Підпис банку |
Методичні рекомендації
Для проведення розрахункових операцій банками використовується ряд платіжних документів, використання кожного з яких вимагає відповідних знань і вмінь.
Потрібно пам’ятати, що платіжні доручення застосовуються для перерахування коштів платником за товари, послуги, для сплати податків.
Під час заповнення платіжних доручень слід використовувати указівки щодо заповнення реквізитів розрахункових документів на паперових носіях, зазначених в Інструкції „Про безготівкові розрахунки в Україні” (Постанова НБУ №22 від 21.01.04).
Платіжне доручення на перерахування коштів до бюджету та фондів соціального страхування у призначенні платежу має містити всю інформацію щодо сплати коштів до бюджету та фондів соціального страхування.
Термін дії платіжного доручення – 10 днів.
************
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Указівки щодо заповнення основних реквізитів розрахункових документів на паперових носіях, їх реєстрів і заяви про відкриття акредитива
N поля |
Назва реквізиту |
Вимоги щодо заповнення реквізиту |
1 |
Назва документа |
Зазначається назва розрахункового документа або реєстру, передбаченого Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті |
2 |
Код розрахункового документа |
Зазначається код розрахункового документа з Державним класифікатором управлінської документації, затвердженим наказом Держстандарту України від 06.11.96 N 472. |
3 |
N |
Зазначається номер розрахункового документа |
4 |
Дата складання |
число - цифрами ДД, місяць - словом, рік - цифрами РРРР. |
5 |
Дата валютування |
Зазначається дата, починаючи з якої кошти, переказані платником отримувачу переходять у власність отримувача |
6 |
Сума словами |
Зазначаються з великої букви сума розрахункового документа та слово "гривень"("гривня", "гривні" або "грн."), копійки -("копійки","копійок" або "коп.") |
7 |
Сума |
Зазначається сума цифрами, гривні від копійок відділяються комою "," |
8 |
Код платника |
Зазначається ідентифікаційний код |
9 |
Платник |
Зазначаються найменування платника, що відповідає найменуванню платника, яке заявлене в банку платника в картці із зразками підписів та відбитка печатки |
10 |
Рахунок платника |
Зазначається номер рахунку платника в банку. |
11 |
Банк платника |
Зазначаються найменування та місцезнаходження (населений пункт) банку (філії) платника |
12 |
Код банку платника |
Код банку |
13 |
Банк отримувача |
Зазначається найменування та місцезнаходження (населений пункт) банку отримувача. |
14 |
Код банку отримувача |
Код банку |
15 |
Отримувач |
Зазначаються найменування отримувача, щовідповідає найменуванню отримувача, якезаявлене в банку отримувача в картці і зразками підписів та відбитка печатки, або його скорочене найменування, яке відповідає зареєстрованому в установчих документах. |
16 |
Код отримувача |
Зазначається ідентифікаційний код |
17 |
Рахунок отримувача |
Зазначається номер рахунку отримувача в банкую |
18 |
Код країни нерезидента |
Якщо платник є нерезидентом, то проставляється символ "П" і тризначний код країни платника; якщо отримувач є нерезидентом, то проставляються символ "О" і тризначний код країни отримувача; |
19 |
Призначення платежу |
Відповідно до вимог інструкції ( гл. З, гл.5) |
41 |
Підписи платника |
Ставляться підписи (підпис) відповідальних осіб (відповідальної особи), які вповноважені розпоряджатися рахунком |
42 |
Підпис банку |
Ставляться підписи відповідального виконавця банку |
61 |
Рахунок стягувача/ отримувача |
Зазначається номер рахунку стягувача/отримувача (у разі договірного списання коштів) в обслуговуючому банку. |
62 |
Стягувач/ отримувач |
Зазначається назва стягувача/отримувача (у разі договірного списання коштів |