1. Предмет угоди

1.1. Клієнт доручає, а Банк приймає на себе обов'язки щодо відкриття розрахункового рахунка і здійснення розрахункового і касового обслуго­вування статутної діяльності Клієнта відповідно до чинного законодавства України.

2. Банк зобов'язується:

1. Відкрити Клієнту розрахунковий рахунок № після надання Клієн­том необхідних документів та їх перевірки Банком.

2. Надати Клієнту комплекс послуг з розрахунково-касового обслу­говування.

Комплексне розрахунково-касове обслуговування полягає у веденні рахунка Клієнта і здійсненні Банком за дорученням Клієнта всіх розрахун­кових і касових операцій, передбачених законодавством, у тому числі: ви­конання доручень Клієнта про перерахування грошових сум з одноф на­лежного йому рахунка на інший і рахунки третіх осіб, виконання доручень Клієнта про отримання належних йому грошових сум від інших осіб і про зарахування їх на рахунок Клієнта (інкасо), приймання і надання готівки у випадках, передбачених законодавством.

Надання інших послуг, що безпосередньо не стосуються розрахунко­во-касового обслуговування (наприклад, надання кредитів, факторинг, фо­рфейтинг, лізинг, депозитні операції), здійснюється Банком на підставі окремих угод.

2.3. Своєчасно і правильно виконувати розрахункові операції за дору­ ченням Клієнта відповідно до Положення про безготівкові операції в гос­ подарському обігу України та іншими нормативними актами НБУ.

Списання коштів з рахунка Клієнта виконується тільки за його дору­ченням або з його згоди. Безакцептне списання коштів з його рахунка здійснюється лише у випадках, спеціально передбачених законодавством.

Списання коштів з рахунка Клієнта виконується в поточний день, якщо розрахунковий документ надано Банку до 16 год. за київським

213

часом; наступним робочим днем — якщо розрахунковий документ на­дано Банку після 16 год. за київським часом (у тому числі каналами «Клієнт-Банк»).

2.4. Здійснювати приймання касової виручки відповідно з правилами касової роботи в установах банків.

Видавати Клієнту готівку на виплату заробітної плати в строки і в су­мах, що передбачені в касовій заявці:

за першу половину місяця числа;

за другу половину місяця числа

та інші потреби, передбачені чинним законодавством.

Банк має право відмовити в наданні готівки, якщо сума, яку потребує Клієнт, перевищує суму, що зазначена в касовій заявці.

Касові заявки із сумою, що перевищує залишок на розрахунковому ра­хунка Клієнта, не приймаються.

Претензії Клієнта щодо нестачі готівки Банк не розглядає; не несе від­повідальності, якщо нестача виявлена при перерахунка готівки поза при­міщенням Банку і без участі його представників.

2.5. Забезпечувати Клієнта бланками таких розрахунково-касових до­ кументів: чековими книжками, заявами на внесення готівки.

Надання Клієнту бланків цих розрахункрво-касових документів здійс­нюється Банком протягом трьох робочих днів з дня звернення Клієнта з відповідним проханням.

Надання Клієнту оформленої чекової книжки здійснюється Банком протягом трьох робочих днів з дня звернення Клієнта з відповідним про­ханням.

Надання Клієнту оформленої чекової книжки здійснюється Банком протягом трьох робочих днів з дня підписання цієї угоди.

6. При наявності руху за рахунком видавати Клієнту виписки з роз­рахункового рахунка з прикладенням відповідних документів головному бухгалтеру, керівнику підприємства, іншому співробітнику підприємства, при наявності належним чином оформленої довіреності протягом дврх днів з дня здійснення операцій.

7. Банк гарантує таємницю операцій за рахунком. Без згоди Клієнта довідки, зазначені у п. 2.6, можуть бути надані третім особам тільки у ви^ падках, спеціально передбачених законодавством.

8. Консультувати Клієнта з питань законодавства щодо розрахун­ків, банківської техніки, правил документообігу та інших питань, що мають безпосереднє відношення до розрахункового і касового обслуго­вування.

9. Забезпечити збереження довірених Банку грошових коштів. При наявності очевидної фальсифікації розрахунково-касочих операцій Банк зобов'язаний відмовити в здійсненні операцій-

2.10. Виплачувати Клієнту відсотки за залишками на розрахункових рахунках у розмірі, згідно з тарифами Банку.

Виплата відсотків здійснюється один раз на квартал шляхом зараху­вання відповідної суми на рахунок Клієнта не пізніше $ числа місяця, що слідує за кварталом.

214