Документы, содержащие информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях

На основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном ст. 165 УПК РФ, осуществляется также выемка документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях.

Под понятием "вклад" понимается денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами или в их пользу в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада (п. 2 ст. 2 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"*(590)).

Причем, исходя из редакции ст. 1128 ГК РФ "вклад" - это разновидность "счета".

В ст. 183 УПК РФ речь идет о вкладах и счетах граждан. Между тем согласно п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ только суд правомочен принимать решение о производстве выемки предметов (документов), содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях. В данной норме законодатель не ограничивает круг принимаемых судом решений только теми, которые выносятся в отношении граждан. Соответственно к компетенции суда и только суда законодатель отнес принятие рассматриваемых решений и в отношении юридических лиц*(591).

Банк, о котором идет речь в ч. 3 ст. 183 УПК РФ, - это кредитная организация. Согласно же ст. 1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк - это разновидность кредитной организации, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация - это кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Выемка такого рода предметов (документов) производится только по судебному решению

Законодатель пишет, что выемка перечисленных в ч. 3 ст. 183 УПК РФ документов "производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном" ст. 165 УПК РФ. Данное положение следует трактовать буквально - выемка предметов (документов), содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов (документов), содержащих информацию о вкладах и счетах физических и юридических лиц в банках и иных кредитных организациях, не может быть произведена на основании постановления следователя (дознавателя и др.) без получения судебного решения даже в исключительных случаях. Правила ч. 5 ст. 165 УПК РФ не распространимы на выемку указанного рода предметов (документов).

Как следует из редакции ч. 5 ст. 165 УПК РФ в исключительных случаях на основании постановления следователя без получения судебного решения могут быть произведены лишь не терпящие отлагательства осмотр жилища, обыск и выемка в жилище, личный обыск, а также выемка заложенной или сданной на хранение в ломбард вещи, наложение ареста на имущество, указанное в ч. 1 ст. 104.1 УК РФ. В перечне следственных действий, на которые распространимо правило ч. 5 ст. 165 УПК РФ нет выемки предметов (документов), содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов (документов), содержащих информацию о вкладах и счетах физических и юридических лиц в банках и иных кредитных организациях. Поэтому мы не можем согласиться с утверждением Кальницкого В.В.*(592), а также с мнением Шейфера С.А., которые считают, что порядок, установленный для выемки документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, "такой же" как и для выемки "в жилище граждан"*(593).