
- •Введение
- •1. Содержание дисциплины
- •Раздел 1. Деньги и денежное обращение
- •Раздел 2. Денежная система страны
- •Раздел 3. Инфляция
- •Раздел 4. Валютные отношения и валютная система
- •Раздел 5. Кредит
- •Раздел 6. Банки и банковская система
- •Тема 1.2. Денежная масса, характеристика денежных агрегатов
- •I. Тестовые задания.
- •II. Сгруппируйте отдельные виды денег в денежные агрегаты:
- •III. Решите задачи:
- •Раздел 2. Денежная система страны
- •I. Используя рекомендуемую литературу, заполнить следующую таблицу.
- •II. Тестовые задания:
- •Раздел 3. Инфляция
- •Раздел 4. Валютные отношения и валютная система
- •Тема 4.1. Мировая валютная система и ее эволюция
- •I. Используя рекомендуемую литературу, заполнить таблицу.
- •II. Тестовые задания:
- •Тема 4.2. Платежная система России
- •Раздел 5. Кредит и кредитная система
- •Тема 5.1. Сущность кредита
- •Тема 5.2. Принципы и формы кредита. Виды процентных ставок
- •I. Укажите, верны или неверны следующие утверждения:
- •Раздел 6. Банки и банковская система
- •Тема 6.1. Понятие банковской системы. Типы банковских систем
- •Тема 6.2. Виды банков, порядок создания и регулирования их деятельности
- •Тема 6.3. Центральные банки: задачи и функции в банковской системе. Основы деятельности центрального банка рф
- •Тема 6.4. Денежно-кредитная политика и денежно-кредитное регулирование экономики
- •Тема 6.5. Деятельность коммерческих банков: операции и услуги
- •Раздел 7. Международные финансовые и кредитные институты
- •1. Банк международных расчетов.
- •2. Международный валютный фонд.
- •3. Европейский банк реконструкции и развития.
- •3. Перечень экзаменационных вопросов
- •4. Список Тем курсовых работ
- •5. Методические указания по написанию и оформлению курсовой работы
- •5.1. Содержание курсовой работы
- •5.2. Требования по оформлению текста курсовой работы
- •6. Рекомендуемая литература
- •Концепция развития финансового рынка России до 2020 г.
- •7. Терминологический словарь
II. Тестовые задания:
1. Международные валютные отношения – это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании ... в мировом хозяйстве.
а) ценных бумаг;
б) драгоценных металлов;
в) национальных денежных единиц;
г) золота.
2. Валютная система – это форма организации валютных отношений, регулируемая:
а) банковскими традициями и обычаями;
б) только межгосударственными соглашениями;
в) только Международным валютным фондом;
г) национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.
3. Первая мировая валютная система была основана на ... стандарте.
а) золотодевизном;
б) золотослитковом;
в) серебряном;
г) золотомонетном.
4. Укажите последовательность заключенных мировых валютных соглашений:
а) Генуэзское;
б) Парижское;
в) Ямайское;
г) Бреттон-Вудское.
5. Вторая мировая валютная система была основана на ... стандарте.
а) золотодевизном;
б) золотослитковом;
в) серебряном;
г) золотомонетном.
6. Европейская валютная система изначально основывалась на:
а) стандарте СДР;
б) стандарте ЭКЮ;
в) золотомонетном стандарте;
г) золотослитковом стандарте.
7. Третья мировая валютная система была основана на золотодевизном стандарте и функционировании двух резервных валют - американского доллара и:
а) швейцарского франка;
б) немецкой марки;
в) английского фунта стерлингов;
г) японской иены.
8. Четвертая мировая валютная система изначально основывалась на:
а) стандарте СДР;
б) стандарте ЭКЮ;
в) золотомонетном стандарте;
г) золотослитковом стандарте.
Тема 4.2. Платежная система России
Платежная система — это совокупность правил, договорный отношений, технологии, методик расчета, внутренних и внешним нормативных актов, которые позволяют всем участникам производить финансовые операции и расчеты друг с другом.
Элементы платежной системы:
институты, предоставляющие услуги по осуществлению нежных переводов и погашению долговых обязательств, — участники платежной системы;
платежные инструменты и коммуникационные системы, обеспечивающие перевод денежных средств между экономическими агентами;
контрактные соглашения, регулирующие порядок совершения платежей и расчетов.
Участники платежной системы:
Центральный банк;
коммерческие банки;
небанковские учреждения, включая клиринговые и расчетные центры.
Принципы построения платежных систем:
система должна иметь хорошо проработанную правовую базу во всех соответствующих юрисдикциях;
правила и процедуры системы должны давать участникам четкое представление о влиянии системы на каждый из финансовых рисков, которые они несут в силу участия в системе;
система должна иметь четко определенные процедуры управления кредитными рисками и рисками ликвидности, устанавливающие ответственность оператора системы и ее участников и содержащие надлежащие стимулы для управления этими рисками и их сдерживания;
система должна обеспечивать быстрый окончательный расчет в день валютирования, предпочтительно в течение дня или как минимум на конец дня;
система, в которой осуществляется многосторонний неттинг, должна как минимум обеспечить своевременное завершение ежедневных расчетов в случае неспособности участника с крупнейшим отдельным расчетным обязательством произвести расчет;
система должна обеспечивать высокую степень безопасности и операционной надежности и иметь запасные процедуры для своевременного завершения обработки данных за день;
средства осуществления платежей, предлагаемые системой, должны быть практичными для пользователей и эффективными для экономики;
система должна иметь объективные и публично объявленные критерии для участия, обеспечивающие справедливый и открытый доступ;
Платежная система включает три основных расчетных процесса:
Инициирование платежа — процесс, при помощи которого хозяйствующий субъект поручает обслуживающему его банку перевести денежные средства другому хозяйствующему субъекту. Инициирование платежа осуществляется с помощью платежных инструментов.
Процесс передачи и обмена платежными инструментами между банками-участниками платежной системы.
Процесс расчета между банками-участниками, которые списывают (зачисляют) денежные средства со счетов своих клиентов
При расчетах наличными деньгами в качестве платежного инструмента выступают сами наличные деньги. При безналичных расчетах все платежи совершаются в рамках банковской системы. В качестве платежных инструментов используются платежные поручения, чеки, аккредитивы, платежные требования и инкассовые поручения.
В настоящее время в Российской Федерации существуют параллельно несколько систем межбанковских расчетов, которые могут рассматриваться как относительно самостоятельные платежные системы:
Платежная система Банка России, при которой межбанковские расчеты осуществляются в централизованном порядке — через расчетную сеть Банка России.
Частные платежные системы, основанные на установлении прямых корреспондентских отношений между коммерческими банками.
Частные клиринговые системы, в которых расчеты осуществляются расчетными небанковскими кредитными организациями — клиринговыми центрами и расчетными палатами.
Внутрибанковские расчетные системы — системы межбанковских расчетов между головными конторами банков и их филиалами. Это система технических, телекоммуникационных средств и организационных мероприятий, обеспечивающая возможность проведения расчетных операций между подразделениями кредитной организации с использованием счетов межфилиальных расчетов.
Вопросы для самостоятельного изучения:
Сущность платежного баланса.
Характеристика форм и инструментов безналичных расчетов.
Задания для самоконтроля:
Основная часть совокупного денежного оборота:
а) налично-денежная;
б) безналичная.
Элементы платежной системы:
а) участники платежей;
б) платежные инструменты;
в) процедуры исполнения платежей;
г) а, б, в.
В современной российской платежной системе используются следующие средства платежа:
а) наличные деньги;
б) безналичные деньги;
в) ценные бумаги;
г) товар;
д) товар и деньги;
е) ответы а, б, в, г, д;
ж) ответы а, б.
4. Формы безналичных расчетов, установленные в России:
а) расчеты платежными поручениями;
б) расчеты чеками,
в) расчеты аккредитивами;
г) расчеты по инкассо;
д) все перечисленные.
5. Примет ли банк платежное поручение клиента, если на его расчетном счете нет денежных средств:
а) не примет;
б) платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика.
6. Расчетные документы:
а) платежные поручения;
б) аккредитивы;
в) чеки;
г) платежные требования;
д) инкассовые поручения;
е) ответы а, б, в, г, д.
Литература к разделу 4: 40, 42, 44, 48, 49-54, 57, 74