6. Ситуаційне завдання.

Резиденту – суб’єкту підприємницької діяльності необхідно виконати зобов’язання в іноземній валюті щодо оплати продукції перед нерезидентом та у зв’язку з цим здійснити за межі України платежі в іноземній валюті на загальну суму 100 000 євро.

Чи потребує ця операція отримання відповідного дозволу Національного банку України? Відповідь обґрунтуйте.

7. Ситуаційне завдання.

Товариство з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) – резидент одержало позику в іноземній валюті від нерезидента і не зареєструвало контракт про позику у встановленому законодавством порядку.  Банк зарахував іноземну валюту на рахунок ТОВ, яке використало іноземну валюту в Україні у відповідності з законодавством. Під час повернення позики банк відмовив ТОВ в перерахуванні іноземної валюти нерезиденту, посилаючись на відсутність реєстрації контракту. ТОВ звернулося з позовом до господарського суду з вимогою зобов’язати банк перерахувати іноземну валюту ТОВ за контрактом нерезиденту.

Які порушення законодавства існують у діях банку та ТОВ? Яке рішення повинен прийняти суд? Відповідь обґрунтуйте.

8. Ситуаційне завдання.

Громадянин А. звернувся до обмінного пункту банку з метою здійснення операції купівлі-продажу іноземної валюти. Уповноважений працівник банку попросив громадянина А. показати для ознайомлення документ, який посвідчує його особу. Громадянин А. відмовився. У відповідь уповноважений працівник банку відмовився проводити обмінну операцію.

Чи правомірні дії працівника банку?

9. Ситуаційне завдання.

Громадянин Андрій Іванович Сидорчук, який мешкає у місті Києві, має бажання відкрити вкладний (депозитний) рахунок в іноземній валюті в розмірі 3000 євро в банківській установі у Швейцарії. Цей громадянин звернувся до Вас за юридичною консультацією.

Чи може він здійснити таку операцію? Дайте аргументовану консультацію з посиланням на чинне законодавство.

10. Ситуаційне завдання.

Назаров А. прийшов додому до свого знайомого Дмитрука С., який виготовляв фальшиві гроші. Назаров А. взяв в ос­таннього 10 000 гри. з метою їх збуту. З метою збуту підроблених грошей Назаров А. прийшов до магазину для придбання авто­мобіля. Касир магазину при перевірці купюр виявив, що гроші підроблені. Був запрошений працівник міліції, який затримав Назарова А.

Дайте відповіді на запитання:

1. Як потрібно кваліфікувати протиправні дії осіб, вказаних в умові задачі?

2. Як має бути вирішена справа?

11. Ситуаційне завдання.

Чи має право банк при поверненні вкладу, внесеного вкладником в іноземній валюті, повертати вкладнику не іноземну валюту, а її гривневий еквівалент, посилаючись на ст. 533 Цивільного кодексу України? Відповідь обґрунтуйте.

12. Ситуаційне завдання.

Фізична особа – резидент отримала на території України у подарунок від нерезидента 10 тис. доларів США готівкою.

Чи має місце у даному випадку валютна операція? Наскільки є законним її проведення? Розглянути правомірність прийняття резидентом від нерезидента спадщини у визначеній вище сумі.

13. Ситуаційне завдання.

Чи має право резидент – юридична особа купувати в уповноваженого банку безготівкову валюту не з метою розрахунків за експортно-імпортними контрактами, а з метою заощадження? Свою відповідь обґрунтуйте.

14. Ситуаційне завдання.

У січні 2010 р. прокурор звернувся до відповідного суду з заявою про визнання незаконними дії службової особи банку. Своє рішення він мотивував тим, що під час проведення Державною податковою адміністрацією Донецької області планової перевірки Донецького регіонального управління банку щодо дотримання податкового і валютного законодавства за період від 01 липня 2008 р. до 30 червня 2009 р. виникла потреба в ознайомленні з документами первинного бухгалтерського обліку на підтвердження достовірності даних фінансово-господарської діяльності банку.

Прокурор просив задовольнити його скаргу, посилаючись на те, що службова особа банку незаконно відмовила працівникам податкової адміністрації в наданні зазначених документів.

Яким є порядок розкриття банківської таємниці? Чи є правомірною відмова службової особи банку? Обґрунтуйте вимоги прокурора. Запропонуйте проект рішення суду.