12. Банківський нагляд в Україні здійснюється:

а) Національним банком України;

б) комерційними банками;

в) Міністерством фінансів України.

Змістовий модуль 2. Правове регулювання проведення банківських операцій в україні

Тема 5. Правовий режим розрахункових операцій у банківській діяльності. Порядок відкриття банківських рахунків

Питання для обговорення на семінарському занятті:

План

1. Правове регулювання розрахункових відносин. Поняття, принципи і способи розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки».

2. Поняття та види банківських рахунків. Порядок їх відкриття та закриття.

3. Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку. Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.

4. Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України.

5. Правове регулювання готівкових розрахунків: правила ведення касових операцій в банках України та порядок здійснення касових операцій клієнтів банків.

6. Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.

Перелік ключових понять теми:

Грошовий обіг, платіжна система, розрахунки, розрахункові відносини, безготівкові розрахунки, готівкові розрахунки, міжбанківські розрахунки, банківський рахунок, поточний рахунок, кореспондентський рахунок, касові операції, ліміт касової готівки, міжбанківський переказ, платіжне доручення, платіжна вимога-доручення, розрахунковий чек, акредитив, меморіальний ордер, договір банківського рахунку.

Теми рефератів і доповідей:

1. Залучений капітал банку та механізм його формування.

2. Правове регулювання готівкового обігу в Україні.

3. Операції банків з організації розрахунків та обслуговування платіжного обороту клієнтів.

4. Організація готівкових та безготівкових розрахунків банку.

5. Правове регулювання безготівкових розрахунків фізичних осіб.

Питання для самоконтролю:

1. Назвіть елементи грошової системи України.

2. На яких принципах ґрунтується організація безготівкових розрахунків?

3. Дайте визначення розрахункових правовідносин.

4. Які нормативно-правові акти регламентують порядок здійснення безготівкових розрахунків?

5. Який порядок відкриття поточного рахунка в установі банку?

6. Які потрібно подати документи в банк для відкриття рахунка акціонерному товариству?

7. Яка правова природа договору банківського рахунка?

8. Які існують форми і способи розрахунків у господарському обороті?

9. Які санкції встановлено за порушення норм з регулювання обігу готівки?

10. У чому суть платіжної вимоги-доручення як розрахункового документа?

11. Які реквізити повинен мати чек?

12. Які існують види акредитивів?

13. На підставі яких платіжних документів здійснюється переказ коштів?

14. Що означає безспірне списання коштів з рахунків клієнтів банку?

15. Яка черговість списання грошових коштів з рахунка клієнта банку?

16. Який порядок відкриття кореспондентських рахунків комерційними банками?

17. Що таке касове обслуговування?

18. Які встановлені правила ведення касових операцій в банках України.

19. Що таке ліміт касової готівки?

20. Яка відповідальність передбачена за порушення правил здіснення операцій з готівкою?