ВНЗ «Відкритий міжнародний університет розвитку людини „Україна”»

Полтавський інститут економіки і права

Кафедра правознавства

ЗОШИТ

ДЛЯ ПРАКТИЧНИХ (СЕМІНАРСЬКИХ) ЗАНЯТЬ

з курсу «Банківське право»

студента(ки) 3 курсу

юридичного факультету

3__Пр групи

______________________________________________________

Напрям підготовки 0601 „Право”

Спеціальність 5.060101 „Правознавство”

ПОЛТАВА – 2014

Зміст ПРАКИЧНИХ (семінарських) занять з «Банківського права»

Семінар 1

Тема 3-4. Порядок створення банків та

припинення їх діяльності в Україні. Правове регулювання банківської таємниці

Питання для обговорення на семінарському занятті:

План

1. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

3.1. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.

3.2. Поняття та види банківських ризиків.

3.3. Банківський аудит.

2. Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.

3. Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.

4. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

5. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

6. Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Перелік ключових понять теми:

Комерційний банк, види банків, державний банк, кооперативний банк, філії, відділення, представництва комерційного банку, дочірні банки, статут банку, статутний капітал, резервний фонд банку, загальні збори учасників, спостережна рада, правління (рада директорів) банку, ревізійна комісія, державна реєстрація банку, банківська таємниця, первинний фінансовий моніторинг, економічні нормативи, види банківських ризиків, банківська ліцензія, види банківських операцій, внутрішній аудит банку, реорганізація банку, ліквідація банку, тимчасова адміністрація банку, мораторій на задоволення вимог кредиторів, неплатоспроможність банку, санація (фінансове оздоровлення) банку, санаційний банк.

Теми рефератів і доповідей:

1. Зобов’язання банку щодо запобігання легалізації грошей, здобутих злочинним шляхом.

2. Правовий статус банків як учасників податкових правовідносин.

3. Правові засади банківської таємниці.

4. Правовий режим банківської інформації.

5. Філії та представництва іноземних банків на території України: тенденції розвитку їх діяльності.

6. Загальна характеристика управління банком.

7. Правові засади запровадження тимчасової адміністрації в банках.

8. Правові підстави ліквідації комерційних банків.

9. Правові засади застосування відповідальності за порушення банківського законодавства.

10. Правова характеристика примусової реорганізації проблемних банків.

11. Правовий режим санації (фінансового оздоровлення) проблемних банків.

Питання для самоконтролю:

1. Розкрийте роль комерційних банків в економічній системі країни.

2. Якою є класифікація комерційних банків?

3. Який порядок створення та реєстрації комерційних банків?

4. Назвіть основні документи, необхідні для реєстрації комерційного банку.

5. Які підстави припинення діяльності комерційного банку?

6. Як здійснюється управління комерційним банком?

7. Які вимоги до банківського менеджменту містяться у законодавстві України? Наскільки вони є досконалими, на Вашу думку?

8. Визначіть структуру додаткового капіталу банків.

9. Охарактеризуйте структуру та порядок формування основного капіталу банків.

10. Визначте спільні та відмінні риси у правовому статусі філій, відділень та представництв комерційного банку?

11. Які завдання виконує банківський аудит?

12. У чому полягає суть правової охорони банківської таємниці?

13. Назвіть правові особливості ідентифікації банками клієнтів.

14. Які фінансові операції клієнтів банків підлягають фінансовому моніторингу?

15. Які особи відповідають за організацію первинного фінансового моніторингу в установах банків?

16. Що означає поняття "економічні нормативи"?

17. Назвіть основні види банківських ризиків.

18. Який порядок ліцензування банків?

19. Назвіть способи реорганізації комерційних банків.

20. Які заходи впливу застосовує НБУ до банків за порушення банківського законодавства?

21. Які підстави відкликання ліцензій на здійснення банківських операцій?

22. Що таке мораторій на задоволення вимог кредиторів?

23. Назвіть підстави та порядок призначення тимчасової адміністрації банку.

24. Які вимоги до тимчасового адміністратора передбачені банківським законодавством?

25. Який порядок ліквідації комерційних банків?

26. Хто може бути призначений ліквідатором комерційного банку?

27. Визначіть черговість та порядок задоволення вимог до банку, що ліквідовується.