Практичне завдання

Визначте основні завдання діяльності всіх відомих вам міжнарод­них організацій у сфері боротьби з легалізацією злочинних доходів.

[Вверх] [Вниз]

Тема 2. Організація системи фінансового моніторингу в Україні Методичні рекомендації

У процесі вивчення теми студенти повинні засвоїти, що організація системи фінансового моніторингу в Україні базується на засадах Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» (28.11.2002). Проте завдання створити центральний державний орган із управління цими процесами була поставлена ще в Указі Президента України від 10.12.2001 р. «Про заходи щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Необхідно розуміти сутність державного та первинного фінансо­вого моніторингу. Згідно зі ст. 5 Закону система фінансового моніто­рингу в Україні складається з двох рівнів – державного та первинного. Суб’єктами державного фінансового моніторингу є:

–  спеціально уповноважений орган виконавчої влади з питань фінансового моніторингу – ДКФМУ;

–  інші державні установи. На даний час це – Національний банк України, Міністерство фінансів України, Міністерство юстиції України, Міністерство транспорту та зв’язку України, Міністерство економіки України, Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України. Ці державні установи розробляють нормативні документи з питань організації фінансового моніторингу для тих організацій, діяльність яких вони регулюють, та здійснюють нагляд за дотримання встановлених вимог. Окремо необхідно зупинитися на вивченні меха­нізму проведення фінансового моніторингу в національному банку України.

Суб’єктами первинного фінансового моніторингу є установи, що безпосередньо здійснюють фінансові операції та контактують з клієнтами.

Слід звернути особливу увагу на зміст видів фінансового моніто­рингу. Згідно з ст. 1 Закону фінансовий моніторинг поділяється на два види – обов’язковий та внутрішній у залежності від змісту операцій, що контролюються.

У процесі самостійної роботи студентам необхідно з’ясувати меха­нізм діяльності Держфінмоніторингу. ДФМУ діє на підставі Положен­ня, яке останній раз було затверджено Постановою КМУ 31.01.2007 р. Згідно з цим Положенням, основними завданнями ДФМУ є:

1. Участь у реалізації державної політики у сфері запобігання відмиванню злочинних коштів.

2. Збирання, оброблення та аналіз інформації про фінансові опера­ції, що підлягають фінансовому моніторингу.

3. Створення та забезпечення функціонування єдиної державної інформаційної системи у сфері запобігання легалізації злочинних доходів.

4. Налагодження співробітництва, взаємодії та інформаційного обміну з органами державної влади, компетентними органами інозем­них держав та міжнародними організаціями.

5. Забезпечення в установленому порядку представництва України у міжнародних організаціях.

Важливо знати склад суб’єктів первинного фінансового моніторин­гу, що окреслюється ст. 5 Закону:

–  банки, страхові та інші фінансові установи;  

–  платіжні організації, члени платіжних систем;

–  товарні, фондові та інші біржі;

–  професійні учасники ринку цінних паперів;

–  інститути спільного інвестування;

–  гральні заклади, ломбарди, юридичні особи, які проводять будь-які лотереї;

–  організації, які здійснюють управління інвестиційними фондами або недержавними пенсійними фондами;

–  підприємства зв’язку, інші некредитні організації, які здійсню­ють переказ коштів;

–  інші суб’єкти господарювання, визначені змінами до Закону, внесеними 18.05.2010.

Студентам необхідно визначити основні функції, права та обов’язки суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Разом із набуттям чинності у червні 2003 р. Закону «Про запобіган­ня та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочин­ним шляхом» набули чинності зміни до Кримінального Кодексу України та Кодексу України про адміністративні правопорушення. Згідно з вимогами ДФМУ,працівники СПФМ, що беруть участь у здійсненні або забезпеченні здійснення фінансової операції, повинні бути попереджені про відповідальність за порушення законодавства щодо запобігання та протидії легалізації.