Тести вихідного контролю знань студентів

1. До суб’єктів державного фінансового моніторингу не відноситься:

А. Національний банк України.

Б. Українська міжбанківська валютна біржа.

В. Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку.

Г. Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг.

2. Що не відноситься до основних завдань Держфінмоніторин­гу України:

А. Участь у реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації злочинних доходів.

Б. Створення та забезпечення функціонування єдиної державної інформаційної системи.

В. Визначення ознак фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

Г. Збирання, оброблення та аналіз інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу.

3. Ким застосовуються до СПФМ санкції за порушення ними вимог нормативно-правових актів у сфері запобіганню легалізації злочинних доходів:

А. Держфінмоніторингом України.

Б. Суб’єктами державного фінансового моніторингу.

В. Органами Міністерства внутрішніх справ України.

Г. Державною податковою адміністрацією.

4. Підставою для застосування штрафу є невиконання суб’єкт­ом вимог щодо:

А. Надання Національному банку України інформації про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому моніторингу.

Б. Надання, відповідно до законодавства, додаткової інформації на запит Держфінмоніторингу.

В. Ідентифікації клієнтів банку.

Г. Наявності у банку нормативних документів щодо організації фінансового моніторингу.

5. За порушення Закону про запобігання відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, особа несе відповідальність:

А. Тільки адміністративну.

Б. Адміністративну, кримінальну.

В. Адміністративну, кримінальну та цивільно-правову.

6. Обов’язковий фінансовий моніторинг – це:

А. Сукупність заходів, які здійснюються СПФМ, з виявлення фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу відповідно до ст. 15 Закону.

Б. Сукупність заходів Держфінмоніторингу України з аналізу інформації, що подається суб’єктами первинного фінансового моні­торингу.

В. Обов’язки всіх працівників фінансових установ.

Г. Діяльність відповідального працівника.

7. Внутрішній фінансовий моніторинг – це:

А. Сукупність відомчих документів зі здійснення фінансового моніторингу.

Б. Механізм передачі інформації про фінансові операції.

В. Діяльність СПФМ з виявлення фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу відповідно до ст. 16 Закону.

Г. Внутрішня організація фінансового моніторингу у банку.

8. Суб’єктами первинного фінансового моніторингу не є:

А. Професійні учасники ринку цінних паперів.

Б. Ломбарди.

В. Виробничі підприємства.

Г. Підприємства і об’єднання зв’язку.

9. Дія Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відми­ванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» поширюється на:

А. Промислові підприємства.

Б. Транспортні організації.

В. Тільки на фінансові установи.

Г. Юридичних осіб, що забезпечують проведення фінансових операцій, та їх відокремлені підрозділи.

10.  СПФМ має право відмовитися від забезпечення здійснення фінансової операції у випадку:

А. Відсутності бланків необхідних документів.

Б. Якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим.

В. Відрядження відповідального працівника.

Г. Якщо операція підлягає фінансовому моніторингу.

11.      Не є порушенням банківської таємниці:

А. Надання інформації про стан рахунку власнику цього рахунку.

Б. Повідомлення про стан рахунку фізичної особи на запит податкової інспекції.

В. Повідомлення про обороти по рахунку юридичної особи на запит іншого банку.

Г. Надання банками інформації Держфінмоніторингу України в установленому порядку.

12.      Термін зберігання документів, що стосуються ідентифікації осіб, та всієї документації щодо здійснення фінансової операції складає:

А. 3 роки.

Б. 5 років.

В. 7 років.

13.      Визначте термін реєстрації фінансової операції після її здійснення:

А. У той же день або не пізніше наступного дня.

Б. Протягом 3 днів з моменту здійснення.

В. Протягом 10 днів з моменту здійснення.

14.      Відповідальний працівник підзвітний:

А. Головному бухгалтеру банку.

Б. Начальнику регіонального підрозділу Держфінмоніторингу.

В. Тільки керівнику банку.

Г. Нікому не підзвітний.

15.      Як часто необхідне уточнення інформації щодо іденти­фікації та вивчення клієнта:

А. При кожному здійсненні фінансової операції.

Б. Строк визначається у залежності від оцінки ризику проведення клієнтом операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

В. Щорічно.

16.      Не є ознакою фінансової операції, що підлягає обов’язко­вому фінансовому моніторингу:

А. Переказ коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономіч­ного договору.

Б. Одержання споживчого кредиту.

В. Здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі.

Г. Виплата особі виграшу в лотерею.

17.      Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо:

А. Сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень.

Б. Сума, на яка вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень та має одну або більше ознак, визначених ст. 15 Закону.

В. Вона має одну або більше ознак, визначених ст. 15 Закону.

18.      Що не відноситься до обов’язкових питань перевірки суб’єкта первинного фінансового моніторингу:

А. Призначення відповідального працівника.

Б. Забезпечення реєстрації операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

В. Достовірність складання бухгалтерської звітності.

Г. Проведення ідентифікації осіб, що здійснюють фінансові операції.

19.      Що не є ознакою операції фінансової операції, що підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу:

А. Заплутаний або незвичний характер фінансової операції.

Б. Здійснення багатьох фінансових операцій однією особою протягом тривалого часу.

В. Невідповідність фінансової операції характеру та змісту діяльності клієнта.

Г. Неодноразове проведення фінансових операцій з метою уникнення процедур обов’язкового фінансового моніторингу.

20.      Що не відноситься до кваліфікаційних вимог відповідаль­ного працівника:

А. Знати нормативні документи, що стосуються проведення фінансового моніторингу.

Б. Вільно володіти державною мовою.

В. Мати вищу економічну освіту.

Г. Мати бездоганну ділову репутацію.