Тестові завдання

1. Інформація, що подається Держфінмоніторингу України, є:

А. Державною таємницею.

Б. Загальнодоступною інформацією.

В. Інформацією з обмеженим доступом.

2. Працівникам СПФМ, які надіслали Держфінмоніторингу повідомлення про фінансову операцію, забороняється:

А. Повідомляти про це осіб, які здійснюють фінансову операцію.

Б. Повідомляти про це будь-яких третіх осіб.

В. Разом А і Б.

3. Відносно фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, банк має забезпечити:

А. Повідомлення про цю операцію Національному банку України.

Б. Реєстрацію в операційній системі банку.

В. Повідомлення про цю операцію регіональному підрозділу Держфінмоніторингу.

Г. Реєстрацію такої операції в установленому порядку.

4. Визначте термін повідомлення про фінансову операцію після її реєстрації:

А. Протягом 3 робочих днів.

Б. Протягом 5 робочих днів.

В. Протягом 10 робочих днів.

5. Термін зберігання реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, складає:

А. 2 роки.

Б. 3 роки.

В. 5 років.

6. Коли суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні повідомити про фінансові операції, що можуть бути пов’язані з фінансування терористичної діяльності:

А. Протягом 3-х днів після внесення до реєстру.

Б. Негайно.

В. Протягом 5-ти днів після внесення до реєстру.

7. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, якщо:

А. Сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень.

Б. Сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень.

В. Сума, на яка вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень та має одну або більше ознак, визначених статтею 15 Закону.

Г. Сума, на яка вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень та має одну або більше ознак, визначених статтею 16 Закону.

8. Перелік ознак операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, зазначений у Законі, є вичерпним:

А. Для операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу.

Б. Для операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу.

В. Разом А, Б.

Практичні завдання

Визначте, чи потрібно включати до реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, наступні операції клієнтів та за якими ознаками:

1. Клієнт – юридична особа щоденно вносить на свій рахунок готівкові кошти у сумі 50 тис. грн і більше з наступним переказом їх на рахунок третьої особи.

2. Клієнт зняв готівкові кошти для закупівлі сільськогосподарської продукції на суму понад 150 тис. грн.

3. Клієнт здійснює платіж як виконання зобов’язання за векселем.

4. Клієнт – фізична особа переказав 20 тис. доларів за межі Укра­їни у країну постійного проживання.

5. Клієнт–фізична особа відкрив депозитний рахунок на суму 200 тис. грн.

6. Клієнт – фізична особа протягом одного операційного дня здій­снив платіж у сумі 80 тис. грн без відкриття рахунку.

7. У день відкриття рахунку підприємству, зареєстрованому 5 років тому, надійшли кошти у сумі 160 тис. грн.

8. Підприємству повернені кошти у сумі 70 тис. грн, раніше спла­чені контрагенту за договором.

9. Списано кошти у сумі 152 тис. грн з рахунку юридичної особи, термін державної реєстрації якої становить 2 місяці 28 днів.

10.  Страхова компанія перераховує кошти фізичній особі у сумі 75 тис. грн.

11.  Клієнт – юридична особа безготівковим шляхом здійснює внесок у сумі 500 тис. грн у статутний капітал на тимчасовий рахунок підприємства, учасником якого є.

12.  Погашення кредиту на придбання автомобіля (100 тис грн на строк 5 років) фізичною особою через 3 місяці після його надання.

13.  Відкриття депозитного рахунку на суму 180 тис. грн, що є заставою для надання кредиту.

14.  Внесення готівкових коштів на рахунок у розмірі 90 тис. грн з подальшим перерахуванням коштів сумами по 10 тис. грн на різних контрагентів.

[Вверх] [Вниз]