Термінологічний словник

Реєстр фінансових операцій – база даних, яка забезпечує збері­гання інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу.

Файл-відповідь – електронний документ, який формується банком (філією), надсилається на адресу Уповноваженого органу та містить відповідь на файл-запит.

Файл-додаток – електронний документ, що формується банком (філією), надсилається на адресу Уповноваженого органу і містить дані та/ або копії документів, які стосуються фінансової операції, що стала об’єктом фінансового моніторингу.

Файл-запит – електронний документ, який формується Уповнова­женим органом, надсилається на адресу банку (філії) та містить вимо­гу щодо надання додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об’єктом фінансового моніторингу.

Файл-квитанція – електронний документ, що формується та надсилається банком (філією) на адресу Уповноваженого органу внаслідок отримання файла-запиту або Уповноваженим органом на адресу банку (філії), який надіслав файл-відповідь, і свідчить про приймання або відмову в прийманні відповідного файла.

Файл-повідомлення – електронний документ, що формується банком (філією), надсилається на адресу Уповноваженого органу та містить дані про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, або іншу інформацію, надання якої вимагається законами України з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції на облік – електронний документ, що формується Уповно­важеним органом, надсилається на адресу банку (філії) і свідчить про взяття (відмову від взяття) Уповноваженим органом на облік операції (операцій), інформація щодо якої (яких) надавалася банком (філією) у відповідному файлі-повідомленні.

Фінансова операція, що стала об’єктом фінансового моніто­рингу – для банку це фінансова операція, інформація щодо якої вне­сена до реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

План практичного заняття № 10

1. Фінансові операції банків, що підлягають обов’язковому фінан­совому моніторингу.

2. Фінансові операції банків, що підлягають внутрішньому фінан­совому моніторингу.

3. Виявлення фінансових операцій, що можуть бути пов’язані з фінансуванням тероризму.

План практичного заняття № 11

1.   Порядок реєстрації операцій, що підлягають фінансовому моні­торингу.

2.   Порядок надання інформації Держфінмоніторингу України.

3.   Особливості проведення фінансового моніторингу у кредитних

 спілках.

Питання для самостійного вивчення

1.   Фінансові операції, що можуть бути пов’язані з фінансуванням терористичної діяльності.

2.   Фінансові операції, що підлягають обов’язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу у кредитних спілках.

3.   Механізм формування реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

4.   Зміст реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

5.   Особливості реєстрації сумнівних фінансових операцій та порядку передачі інформації про них у кредитних спілках.

Література: 1, 6, 12, 14, 15, 16, 22, 27, 32, 39, 49.