Термінологічний словник

Банківський нагляд – система контролю та активних упорядко­ваних дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками в процесі їх діяльності законодавства України і встановлених нормативів, із метою забезпечення стабільності банків­ської системи та захисту інтересів вкладників.

Відокремлений підрозділ суб’єкта первинного фінансового моніторингу – філія, інший підрозділ суб’єкта первинного фінанси­вого моніторингу, розташований поза його місцезнаходженням та що здійснює фінансові операції або забезпечує їх здійснення, у тому числі надає послуги від імені суб’єкта первинного фінансового моніторингу.

Відповідальний працівник – посадова особа суб’єкта первинного фінансового моніторингу, яка очолює внутрішньобанківську систему запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Є незалежним у своїй діяльності і підзвітним тільки керівнику банку.

Інспекційна група – група інспекторів, яким відповідно до посвід­чення на перевірку доручається здійснити інспектування.

Комплексне інспектування (перевірка) – виїзна інспекційна перевірка банку, філій або інших підрозділів банку, якій підлягають усі напрямки діяльності (у тому числі управління діяльністю).

Правила внутрішнього фінансового моніторингу – головний документ банку у сфері протидії відмиванню коштів, в якому визна­чаються організаційна структура, основні засади та механізм здій­снення фінансового моніторингу.

Програми здійснення фінансового моніторингу – описи дій пра­цівників банку щодо попередження легалізації злочинних доходів, що розробляються відповідно до окремих напрямів діяльності банку з обслуговування клієнтів.

План практичного заняття № 7

1.   Організаційна структура здійснення фінансового моніторингу у банках.

2.   Правила та програми здійснення фінансового моніторингу.

3.   Контроль за організацією фінансового моніторингу з боку НБУ.

4.   Особливості організації фінансового моніторингу у кредитних спілках.

Питання для самостійного вивчення

1.   Вимоги до кваліфікації працівника, відповідального за прове­дення фінансового моніторингу.

2.   Порядок повідомлення Держфінмоніторингу України про при­значення відповідального працівника.

3.   Зміст програм навчання та підвищення кваліфікації працівників банку з питань фінансового моніторингу.

4.   Порядок створення системи фінансового моніторингу у відок­ремлених підрозділах банку.

5.   Порядок накладання штрафів за порушення банками вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відми­ванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Література: 10, 11, 12, 15, 19, 22, 27, 28, 29, 31, 32, 38, 39, 43, 51.

Тестові завдання

1. Які загальні вимоги Держфінмоніторингу України з орга­нізації фінансового моніторингу у фінансових установах:

А. Наявність програм навчання та підвищення кваліфікації працівників установи з питань фінансового моніторингу.

Б. Наявність в установі нормативних документів щодо здійснен­ня фінансового моніторингу.

В. Встановлення правил і програм проведення фінансового моніторингу.

Г. Наявність в установі окремого відділу фінансового моніторингу.

2. Відповідальним за організацію виконання вимог законо­давства з питань запобігання легалізації доходів у комерційному банку є:

А. Відповідальний працівник.

Б. Керівник суб’єкта первинного фінансового моніторингу.

В. Головний бухгалтер.

Г. Начальник юридичного управління.

3. На кого покладено координацію діяльності банку щодо здійснення фінансового моніторингу:

А. На керівника банку.

Б. На першого заступника керівника банку.

В. На начальника служби банківської безпеки.

Г. На відповідального працівника.

4. Які обов’язки працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу:

А. Візування операцій на суму, що перевищує 150000 грн.

Б. Перевірка оформлення бухгалтерських документів.

В. Забезпечення підготовки та навчання персоналу.

Г. Складання щомісячних звітів керівництву банку.

5. Програми фінансового моніторингу можуть не містити:

А. Питань ідентифікації та вивчення клієнтів.

Б. Програм навчання і підвищення кваліфікації працівників.

В. Переліку нормативних документів, що стосуються здійснення фінансового моніторингу.

Г. Ознак фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, відповідно до специфіки діяльності фінансової установи.

6. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний повідомити про призначення або звільнення відповідального працівника:

А. Протягом 10 робочих днів.

Б. Протягом 5 робочих днів.

В. Протягом 3 робочих днів.

7. Правила здійснення фінансового моніторингу затверджуються:

А. Регіональним підрозділом Держфінмоніторингу України.

Б. Керівником банківської установи.

В. Регіональним управління Національного банку України.

Г. Відповідальним працівником.

8. Правила та програми здійснення фінансового моніторингу є:

А. Конфіденційними документами.

Б. Документами з обмеженим доступом.

В. Секретними документами.

Г. Документами з вільним доступом.