Соотношение количественной и качественной оценок риска

КАЧЕСТВЕННЫЙ АНАЛИЗ

МЕТОДЫ

ИССЛЕДОВАНИЯ

1.Метод экспертных оценок

оценка риска производится на основании обработки мнения опытных предпринимателей или специалистов

2.Метод аналогии

установление уже существующих на предприятие риск

КОЛИЧЕСТВЕННЫЙ АНАЛИЗ

МЕТОДЫ

ИССЛЕДОВАНИЯ

1.Статистический метод

оценка статистики прибыли и убытков, устанавливается величина и частота получения результата и составление наиболее вероятного прогнозирования.

2.Анализ финансовой устойчивости предприятия

степень зависимости организации от кредита, рассчитывают:

1.коэффициент финансовой независимости;

2.коэффициент финансовой устойчивости;

3.коэффициент финансовой зависимости;

4.коэффициент обеспечение материальных запасов собственными оборотными средствами.

3.Анализ риска банкротства

Для оценки угрозы банкротства используются следующие показатели:

1.коэффициент текущей ликвидности

2.коэффициент обеспечения с собственными оборотными средствами

4.Аналитический метод

если распределение рассредоточено или редко встречается, то характеризуется снижение риска

5.Метод оценки вероятности ожидаемого риска

произведение ожидаемого ущерба на вероятность того, что этот ущерб произойдет.

6.Метод минимальных потерь

расчет возможных потерь, при выборе определенного варианта решения задачи

7.Математические методы

оценка рисков критерия математического ожидания, критерии Лапласа и Гурвица

8.Дерево решений

графическое построение вариантов решений (логическая структура принятия решения)

9.Анализ финансовых показателей деятельности предприятия

расчет абсолютных и относительных показателей:

1.платежеспособности и ликвидности предприятия;

2.финансовой устойчивости;

3.рентабельности;

4.деловой активности.

ВНЕШНИЕ

Фактор

Риск

Последствие

1.Социальный

социальный

социально экономическая обстановка в том числе уровень платежеспособности уровня населения.

2.Природный

природный

наличие ресурсов природных источников для организации предпринимательской деятельности(климат)

3.экономический

экономический

экономическое положение в стране или в регионе.

ВНУТРЕНЯЯ

Фактор

Риск

Последствие

1.Трудовой

трудовой

качество трудовых ресурсов

2.Финансовые ресурсы

финансовые ресурсы

обеспечение финансовых ресурсов

3.Маркетинговая деятельность

маркетинговая деятельность

ориентирование на рынке