Тема 9 : «Державне регулювання банківської системи»

Необхідність та цілі регулювання банківської діяльності.

Функції державного регулювання банківської системи.

Форми та методи державного регулювання банківської системи. Адміністративне та індикативне регулювання. Заходи адміністративного регулювання банківської системи. Основні складники індикативного регулювання банківської системи. Засоби впливу, пов’язані з визначенням кількісних параметрів банківської діяльності. Засоби впливу непрямого характеру. Встановлення обов’язкових економічних нормативів.

Банківський нагляд, його завдання та принципи організації. Фінансовий моніторинг. Система страхування (гарантування ) депозитів та проблема морального ризику. Порівняльна характеристика системи нагляду за діяльністю банків в окремих зарубіжних країнах. Особливості банківського нагляду в Україні. Дистанційний нагляд. Система рейтингу САМЕLS. Контроль НБУ за виконанням вимог банками. Інспекційний нагляд , види та методи інспекційних перевірок НБУ.

Розвиток банківського регулювання на наднаціональному рівні. Міжнародні стандарти банківської діяльності , вимоги Базельського комітету.

Методичні поради щодо вивчення кожної теми

Тема 1: «Загальна характеристика банківської діяльності»

Під час опрацювання теми необхідно дослідити роль та місце фінансового посередництва в організаційній системі фінансового ринку. Необхідно приділити увагу структурі фінансового посередництва. Бажано вміти характеризувати банківські установи як основний елемент структури фінансового посередництва.

Розуміння поняття банківської діяльності, специфіки банківської діяльності – важливий елемент світогляду майбутнього банкіра. Знати процес становлення банківського бізнесу, розуміти роль, місце та основні проблеми розвитку банківської діяльності в сучасному економічному просторі- необхідна умова банківської освіти.

Необхідно розуміти сутність банків: які існують правові та економічні підходи до визначення? Необхідно також знати місце і роль банків у системі ринкової інфраструктури.

Особливу увагу необхідно приділити основним функціям банків: посередництво в кредиті, акумулювання вільних коштів та перетворення їх в капітал, посередництво в платежах, створення кредитних засобів обігу.

Бажано розумітися на класифікації банків, особливостях функціональної спеціалізації сучасних банків, специфіці банку як підприємства.

Слід знати про банківські об’єднання, їх характеристики, мету створення та особливості діяльності.

Знання загальної характеристики основних напрямків діяльності та операцій банків, сутності та структури пасивних операцій банку, сутності та класифікації активних операцій банку дасть можливість впевнено орієнтуватись у банківництві.

Питання, що виносяться на семінарські заняття

Семінарське заняття 1.

Питання до заняття:

1. Загальна характеристика та структура фінансового посередництва

2. Поняття банківської діяльності

3. Банк і його місце у кредитно-фінансовій системі.

Семінарське заняття 2.

Питання до заняття:

1. Банківські операції та послуги, їх класифікаційні ознаки.

2. Сутність та структура пасивних операцій банку.

3. Сутність та класифікація активних операцій банку.

Питання, що виносяться на самостійне вивчення

1. Особливості функціональної спеціалізації сучасних банків

2. Емісійні та неемісійні банки

3. Специфіка банку як підприємства

4. Процес становлення банківського бізнесу.

Література:

Основна: 1; 2; 3; 5.

Додаткова:6; 7; 12; 25.

Інтернет-ресурси:1;3.

Теми індивідуальних наукових досліджень та рефератів

1. Роль банку як основного елемента структури фінансового посередництва.

2. Сутність банку, його основні функції.

3. Функціональна спеціалізація сучасних банків.

4. Банківські об’єднання, їх характеристика та особливості діяльності.

Питання для самоконтролю

1. У чому полягає сутність банківської діяльності?

2. Який спектр банківських послуг пропонують споживачам сучасні банки?

3. За яких умов банк набуває статусу інвестиційного?

4. Чи існує в Україні потреба у функціонуванні спеціалізованих банків?

5. Чим банк відрізняється від страхової компанії?

6. В чому полягає сутність пасивних та активних операцій банку?

Тестові завдання для самоконтролю