Тема 5: «Банки на ринку банківських послуг»

Під час вивчення теми необхідно дослідити сутність банківської послуги як товару, знати основні типи банківських послуг. Особливу увагу необхідно приділити банківським послугам в реальному виконанні (поточний асортимент банку). При цьому необхідно знати фактори, що визначають сприйняття якості послуги.

Необхідно розуміти поняття ринку банківських послуг, знати особливості ринку банківських послуг. Знання інфраструктури ринку банківських послуг дасть уявлення про процеси, які відбуваються у банківництві.

Безперечно, необхідно володіти сучасними технологіями та фінансовими інноваціями у розробці банківських послуг. Що таке стратегії банку на ринку банківських послуг? Який позитив та негатив конкуренції на ринку банківських послуг? Слід також приділити увагу конкурентоспроможності банку та її основним індикаторам.

Питання, що виносяться на семінарські заняття

План семінарського заняття 1

1. Основні банківські послуги.

2. Види позабалансової діяльності банку.

План семінарського заняття 2

1. Інфраструктура ринку банківських послуг.

2. Конкуренція на ринку банківських послуг

3. Інновації на ринку банківських послуг.

Питання, що виносяться на самостійне вивчення

1. Сучасні технології при розробці банківських послуг.

2. Консолідація в банківському секторі.

3. Антимонопольне регулювання банківської системи.

Література:

Основна: 1; 7; 11; 12.

Додаткова: 7; 13; 17; 32.

Інтернет-ресурси:4;5.

Теми індивідуальних наукових досліджень та рефератів

1. Проблеми реалізації банківської стратегії.

2. Інвестиційна політика банку.

3. Депозитна політика комерційного банку.

4. Позабалансова діяльність банку.

5. Інноваційна діяльність українських банків.

6. Банківська конкуренція.

Питання для самоконтролю

1. Сутність та значення ринку банківських послуг.

2. Чому в банківських установах необхідне планування?

3. Що включає в себе зовнішнє макро- та мікросередовище?

4. Які основні вимоги до банківської стратегії?

5. Що включає діагностика середовища банку?

6. Що включає реалізація стратегії банку?

7. Які ви знаєте види політики комерційного банку?

Тестові завдання для самоконтролю

1. Що трактується як певний набір дій банківської установи, які здійснюються на замовлення та в інтересах клієнтів у сфері грошово-кредитних відносин без залучення додаткових ресурсів?

а) банківські послуги;

б) банківські операції

в) банківська угода;

г) кредитна угода.

2. За платою банківські послуги поділяються на?

а) платні та безоплатні;

б) усні та документарні;

в) законні та кримінальні;

г) чисті та спредові.

3. Як називається банківська послуга, яка полягає у викупі платіжних вимог у постачальника товарів чи послуг?

а) факторинг;

б) лізинг;

в) сурогатні послуги;

г) спредові послуги.

4. Процес суперництва банків між собою та з іншими фінансово-кредитними інститутами, в ході якого вони прагнуть забезпечити собі провідні позиції на ринку банківських послуг - це?

а) банківська конкуренція;

б) сегментація ринку;

в) глобалізація в банківській сфері;

г) загрози появи нової банківської послуги.

5. Яка послуга полягає у купівлі на безповоротній основі у кредитора боргу, вираженого в обіговому документі?

а) форфейтинг;

б) факторинг;

в) трастові послуги;

г) гарантії та поручительства.

6. Чисті послуги - це послуги, які?

а) не несуть ризику для активів банку;

б) кінцевий результат яких може вплинути на активи банку;

в) передбачають отримання гонорару;

г) виключають гарантії, непокриті чеки, акцепт векселів.

7. Сурогатні послуги - це послуги?

а) кінцевий результат яких може вплинути на активи банку;

б) не несуть ризику для активів банку;

в) за які банк стягує з клієнта плату у вигляді комісії;

г) які несуть банку ризик операційних помилок.

8. Спредові послуги - це послуги?

а) чисті доходи від яких формуються як різниця між отриманою комісією і сплаченою;

б) які несуть ризик для активів банку;

в) кінцевий результат яких може вплинути на активи банку;

г) які обслуговуються на позабалансових рахунках.

9. До джерел конкурентних переваг банку не відносять?

а) лідерство за витратами, концентрація на вузькому сегменті ринку;

б) достатність капіталу, якість активів;

в) персоналу та фінансові інновації;

г) банківські технології, нематеріальні активи.

10. Що трактується як специфічна сфера економічних відносин, функцією яких є балансування попиту і пропозиції на банківські продукти?

а) ринок банківських послуг;

б) банківська конкуренція;

в) локальний банківський ринок;

г) банківська стратегія.

11. Фінансовий лізинг це?

а) вид цивільно-правових відносин, що виникають із договору фінансовго лізингу;

б) короткостроковий лізинг;

в) хайринг;

г) лізинг, який допускає багаторазове надання об'єкта лізингу воренду.

12. Що таке сукупність організаційно - правових форм, які обслуговують формування попиту і пропозиції, купівлю-продаж банківських послуг через кредитно -фінансові інститути?

а) інфраструктура ринку банківських послуг;

б) стратегія банку;

в) планування банківської діяльності;

г) процес універсалізації банківської діяльності.

13. Які послуги банків полягають у зобов'язанні банку виплатити суму боргу свого клієнта, якщо останній не зможе виконати свої зобов'язання?

а) гарантійні послуги;

б) трастові послуги;

в) консалтингові послуги;

г) гарантії та поручительства.

14. За географічним охопленням можуть бути виділені такі банківські ринки?

а) локальні, регіональні, загальнонаціональні і міжнародні

б) локальні та регіональні;

в) загальнонаціональні і міжнародні;

г) локальні та міжнародні.

15. Що визначається як сукупність різних видів і напрямів діяльності банку у сфері фінансово-кредитних відносин з метою одержання прибутку?

а) банківські операції;

б) банківські послуги;

в) стратегічна програма банку;

г) банківська конкуренція.

16. Залежно від руху матеріального продукту банківські послуги поділяються на?

а) послуги, пов'язані з рухом матеріального продукту та чисті послуги;

б) матеріальні послуги та нематеріальні;

в) послуги, пов'язані з рухом матеріального продукту та нематеріальні;

г) чисті та спредові.

17. До класів інтернет-послуг не відносять?

а) консалтингові послуги;

б) інтернет-банкінг;

в) інтернет-трейдинг;

г) інтерент-страхування.

18. Залежно від контингенту споживачів банківські послуги поділяються на?

а) послуги юридичним особам та послуги фізичним особам;

б) послуги державним органам та міжнародним організаціям;

в) послуги резидентам та нерезидентам;

г) послуги юридичним особам та послуги державним органам.

19. Залежно від відображення послуги у балансі банківські послуги поділяються на?

а) балансові та позабалансові;

б) платні та безоплатні;

в) усні та документарні;

г) звітні та беззвітні.

20. Як називаються послуги, у наданні яких бере участь третя сторона (банк)

а) посередницькі послуги;

б) консалтингові послуги;

в) трастові послуги;

г) гарантії та поручительства.