Тема 4: «Організація діяльності та управління банком»

Ця тема займає особливе місце у вивченні курсу «Банківська система». Порядок створення та реєстрації банку, статутний фонд банку та особливості його формування, особливості реєстрації іноземних, спільних банків, філій та представництв- важливі складові банківської діяльності.

Як відбувається ліцензування банківської діяльності? Які є види ліцензій, які загальні ліцензійні вимоги до кредитних установ? За яких умов надають ліцензії на здійснення банківських операцій для новоствореного банку. Особливу увагу треба приділити умовам розширення ліцензій на здійснення банківських операцій для діючих банків. Слід вміти надавати характеристику та перелік основних ліцензійних пунктів. Необхідно також знати процедуру оформлення та відкликання ліцензій.

Слід дослідити загальну організаційну структуру та управління банком, з’ясувати принципи організаційної побудови банку. Вияснити, які типи організаційних структур існують в банках. Що розуміється під органами управління банком? Яке призначення функціональних та територіальних структурних підрозділів банку та яка структура функціональних підрозділів та служб банку?

Яке значення для стабільності банківської системи має реорганізація банків,які її види та методи?

Особливу увагу необхідно приділити управлінню активами-пасивами банку. Відповідно треба знати і розуміти роль власного капіталу у банківській діяльності.

Необхідно також приділити увагу корпоративному управлінню в банках. Слід знати, які моделі, принципи і стандарти корпоративного управління є в банках. Необхідно ретельно опрацювати матеріали про розвиток корпоративного управління в банківській системі України.

Питання, що виносяться на семінарські заняття

План семінарського заняття 1

1. Створення та реєстрація комерційного банку.

2. Ліцензування банківської діяльності.

3. Реорганізація та ліквідація банку.

План семінарського заняття 2

1. Особливості менеджменту в банках.

2. Основні типи організаційних структур в банках.

3. Корпоративне управління в банках.

4. Міжнародні стандарти корпоративного управління..

Питання, що виносяться на самостійне вивчення

1. Загальна організаційна структура та управління банком.

2. Реорганізація банків, її види та методи.

3. Структура функціональних підрозділів банку.

4. Органи управління банком.

5. Моделі, принципи і стандарти корпоративного управління в банках.

6. Розвиток корпоративного управління в банківській системі України.

Література:

Основна: 8; 12; 14.

Додаткова: 6; 7; 18; 23;25.

Інтернет-ресурси:2;3.

Теми індивідуальних наукових досліджень та рефератів

1. Фактори, що визначають організаційну структуру банку.

2. Організаційно-правові основи діяльності вищих органів управління в українських банках.

3. Рівні управління банком.

4. Удосконалення системи корпоративного управління в банках.

Питання для самоконтролю

1. Що входить до правового поля діяльності банків в Україні?

2. Які документи регламентують порядок створення комерційного банку?

3. Який порядок створення комерційного банку?

4. Які документи подаються в НБУ для реєстрації комерційного банку?

5. Які підстави можуть бути у НБУ для відмови у реєстрації банку?

6. Яким чином будуються взаємовідносини з банком у клієнта?

7. Що являє собою реорганізація банку?

8. Які є основні типи організаційних структур в банках?

9. Які ви знаєте міжнародні стандарти корпоративного управління?

Тестові завдання для самоконтролю

1. Надання банку статусу юридичної особи передбачає?

а) державна реєстрація банку;

б) ліцензування банківської діяльності;

в) регулювання банківської діяльності;

г) не має правильної відповіді.

2. Засновниками комерційного банку не можуть бути?

а) політичні організації;

б) вітчизняні фізичні особи;

в) іноземні юридичні особи;

г) іноземні фізичні особи.

3. Статутний фонд комерційного банку формується за рахунок?

а) власних коштів засновників;

б) власних та залучених у кредит коштів;

в) власних та бюджетних коштів;

г) коштів, отриманих у кредит.

4. Остаточне рішення про можливість створення комерційного банку з національним капіталом приймає?

а) комісія з питань нагляду і регулювання банківської діяльності НБУ;

б) уряд;

в) міністерство фінансів;

г) Верховна Рада.

5. Остаточне рішення про можливість створення комерційного банку з іноземним капіталом приймає?

а) НБУ;

б) Міністерство фінансів;

в) Кабінет Міністрів;

г) Адміністрація Президента.

6. Національний банк приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в державній реєстрації банку з часу подання повного пакета документів не пізніше ніж?

а) за три місяці;

б) за однин місяць;

в) за рік;

г) за 10 днів.

7. Капітал, на який отримано письмові зобов’язання учасників банку щодо його сплати називається?

а) підписним;

б) статутним;

в) нерозподіленим;

г) залученим.

8. Документ, на підставі якого банки мають право здійснювати в комплексі базові банківські операції?

а) банківська ліцензія;

б) банківське доручення;

в) банківський сертифікат;

г) банківський договір.

9. Банківська установа, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і здійснює банківські операції на підставі дозволу, наданого банком?

а) філія банку;

б) представництво банку;

в) банківська корпорація;

г) територіальне відділення банку

10. Установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується, не має права здійснювати банківські операції.

а) представництво банку;

б) тарифний комітет;

в) філія банку;

г) служба безпеки банку.

11. Установа банку, що створюється на балансі головного банку або його філій у межах однієї області і може здійснювати банківські операції тільки за дозволом, наданим головним банком?

а) територіально відокремлене безбалансове відділення;

б) представництво банку;

в) філія банку;

г) банківська холдингова группа.

12. За наявності банківської ліцензії без отримання письмового дозволу банки мають право здійснювати?

а) надання гарантій і поручительств;

б) емісію власних цінних паперів;

в) операції на ринку цінних паперів від свого імені;

г) інвестиції у статутні фонди та акції інших юридичних осіб.

13. За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу НБУ банки мають право здійснювати?

а) всі відповіді правильні;

б) лізингові операції;

в) перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;

г) випуск,розповсюдження державної та іншої грошової лотереї.

14. Вищим органом управління банком є?

а) загальні збори акціонерів;

б) спостережна рада банку;

в) кредитний комітет;

г) правління банку.

15. Контроль за діяльністю правління комерційного банку здійснює?

а) ревізійна комісія;

б) кредитний комітет;

в) спостережна рада;

г) служба безпеки.

16. Добровільне чи вимушене припинення діяльності банку і зміна його організаційно-правової форми шляхом передачі його майна, прав та обов'язків іншим банкам чи правонаступникам, є?

а) реорганізація;

б) поглинання;

в) ліквідація;

г) рекапіталізація.

17. Основними принципами управління активами і пасивами банку є?

а) всі відповіді правильні;

б) науковість;

в) комплексність;

г) точність;

18. Яка з функцій не належить до функцій власного капіталу банків?

а) контрольна;

б) захисна;

в) регулювальна;

г) забезпечення оперативної діяльності банку.

19. Процес, який використовується для спрямування та управління діяльністю банківської установи з метою підвищення її безпечності та надійності, а також підвищення її вартості?

а) корпоративне управління;

б) управління активами та пасивами банку;

в) не має правильної відповіді;

г) забезпечення рентабельності банку.

20. Управління банком в умовах ринку-це?

а) банківський менеджмент;

б) корпоративне управління банком;

в) управління активами і пасивами банку;

г) підтримка ліквідності банку.