Практичні завдання

Задача 1.

Підрахувати обсяг власного капіталу центрального банку, якщо відомі такі дані: статутний капітал – 100 млн грн, резервні фонди – 3 861 млн грн; банкноти та монети в обігу – 167 538 млн грн; кредити отримані – 124 млн грн; кредити банкам та іншим позичальникам – 60 926 млн грн. Відповідь обґрунтувати.

Задача 2.

Відомі такі дані комерційного банку, тис. грн:

Кредитні операції	Заборгованість	Вартість забезпечення (з урахуван­ням коефіцієнта коригування)	Сформовані резерви
Стандартні	3 500	1700	21
Під контролем	1 100	520	26
Субстандартні	620	340	44
Сумнівні	350	190	82
Безнадійні	260	–	220

Який висновок про повноту формування резерву для відшкодуван­ня можливих втрат зробить центральний банк під час перевірки?

[Вгору] [Вниз]

Тема 7. Банківський нагляд Методичні рекомендації до вивчення теми

Вивчення цієї теми розпочинається з загального визначення банків­ського нагляду: його сутністю, завданням і метою. Слід з’ясувати, яким чином і відповідно до яких методів центральний банк здійснює нагляд за дотриманням банками економічних нормативів, формуван­ням і використанням резервів на покриття ризиків від проведення активних операцій. Визначити, які фінансові коефіцієнти застосову­ються при характеристиці діяльність банків.

Студенти мають засвоїти, що представляє собою інспектування банків: планування інспекційних перевірок, підготовка до них; етапи проведення інспекційної перевірки та відображення результатів про­веденого інспектування.

Вміти проводити оцінку результатів діяльності банків і визначати їх рейтинг. Знати, які існують заходи впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства.

План практичного заняття 7

1. Сутність, необхідність та завдання банківського нагляду.

2. Історія банківського нагляду в Україні.

3. Принципи, напрями та форми банківського нагляду.

4. Безвиїзний нагляд, порядок його здійснення.

Питання для самостійного вивчення

1. Контроль НБУ за дотриманням комерційними банками еконо­мічних нормативів.

2. Заходи впливу НБУ за порушення комерційними банками бан­ківського законодавства.

3. Безвиїзний нагляд: зміст і способи здійснення.

4. Порядок інспектування комерційних банків.

Тестові завдання

1. Банківський нагляд – це:

   1. своєчасне реагування на порушення та негативні тенденції в діяльності комерційних банків;

   2. цілісний і неперервний моніторинг за діяльністю банків із метою забезпечення надійності і стійкості банків та банківської системи;

   3. забезпечення дотримання норм чинного законодавства, що встановлює вимоги щодо умов функціонування банківської системи.

1. Головні завдання, що стоять перед системою банківського нагляду:

1. гарантія надійності та стабільності банківського сектора; сприян­ня розвитку конкуренції в банківському секторі; підвищення ефектив­ності банківської справи;

2. забезпечення дотримання норм чинного законодавства щодо умов функціонування банківської системи; узгодження напрямів діяльності банківської системи з грошово-кредитною політикою держави;

3. проведення інспекційних перевірок банків; підвищення ефектив­ності банківської справи; узгодження напрямів діяльності банківської системи з грошово-кредитною політикою держави.

2. Наглядова діяльність НБУ охоплює:

   1. усі банки, їх підрозділи та інші структурні елементи на території України;

   2. усі банки, їх підрозділи та інші структурні елементи на території України та за кордоном;

   3. усі банки, їх підрозділи та інші структурні елементи на території України та за кордоном, а також установи іноземних банків в Україні.

3. Основні принципи банківського нагляду в Україні:

1. постійність, гласність, саморегулювання;

2. об’єктивність, комплексність, залежність контролю;

3. законність, універсальність, обов’язковість.

2. Форма банківського нагляду, що розповсюджується на банки, які не відзначаються фінансовою стабільністю, періодично порушують економічні нормативи:

1. нагляд високого ступеня;

2. інтенсивний нагляд;

3. загальний нагляд.

2. Розроблення системи економічних нормативів і моніторингу за їх дотриманням, установлення форм періодичної звітності банків та їх аналіз, у разі необхідності – застосування штрафних санкцій – це:

1. попередній контроль;

2. поточний контроль;

3. вступний контроль.

2. Методи банківського нагляду:

1. система раннього попередження

2. безвиїзний контроль;

3. інспекційні перевірки;

4. правильні відповіді б), в).

2. Комплексна рейтингова оцінка банків не враховує:

1. середнє арифметичне рейтингових оцінок за компонентами рейтингової системи;

2. рейтингову оцінку, що трапляється найчастіше;

3. правильні відповіді а), б).

2. Банки, надійні за всіма показниками, здатні протистояти біль­шості економічних спадів, вважаються стабільними, отримають ком­плексну рейтингову оцінку:

1. «1»;

2. «2»;

3. «3»;

4. «1» або «2».

2. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків:

1. письмове застереження, заборона надавати забезпечені кредити, скликання загальних зборів учасників;

2. встановлення для банку занижених економічних нормативів, укладення письмової угоди з банком;

3. скликання загальних зборів учасників, реорганізація банку.

Критерії оцінювання тестування: всього 1 бал – по 0,1 балу кожна правильна відповідь.