Механизмы нейтрализации и снижения рисков

Уклонение от риска. Уклонение от риска позволяет избежать потенциальных потерь, но и не позволяет получить прибыль, связанную с предпринимательской деятельностью.

Сознательный риск. Сознательный риск позволяет заниматься бизнесом до тех пор, пока убытки от последствий рисков не приведут к невосполнимым потерям.

Диверсификация. Диверсификация это инвестирование финансовых средств в более чем один вид активов, т.е. процесс распределения инвестируемых средств между объектами вложения, которые непосредственно не связаны между собой.

Распределение риска. Распределение риска между участниками проекта заключается в том, чтобы сделать ответственным за риск того участника проекта, который в состоянии лучше всех рассчитывать и контролировать риски.

Страхование. Страхование – передача определенных рисков страховой компании.

Хеджирование. Хеджирование – это процесс страхования риска от возможных потерь путем переноса риска изменения цены с одного лица на другого.

Основные виды хеджирования: форвардный контракт – соглашение между двумя сторонами о будущей поставке предмета контракта, которое заключается вне биржи и обязательно для исполнения; фьючерсный контракт – соглашение между двумя сторонами о будущей поставке предмета контракта, которое заключается на бирже, а его исполнение гарантируется расчетной палатой биржи; опционный контракт – соглашение между двумя сторонами о будущей поставке предмета контракта, которое заключается как на бирже, так и вне биржи, и предоставляет право одной из сторон исполнить контракт или отказаться от его исполнения. Предметом соглашений могут выступать активы – валюта, товары, акции, облигации и пр.

Резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов. Создание резервов представляет собой один из способов управления рисками.

3. Методические указания к выполнению контрольной работы

Задание выполняется студентами на основании исходных данных табл. 5 и 6 (в соответствии со своим вариантом), методическими указаниями к выполнению задания, а также нижеприведенной информацией.

1. Степень неопределенности внешней среды в данном примере не высока, так как из условия задания ясно, что руководители организации могут предвидеть вероятность (В) наступления негативных событий факторов (Ф) (табл. 5).

2. Интенсивность (И) наступления событий каждого фактора (Ф) меняется при осуществлении решений (освоения новых видов деятельности). Показатели интенсивности приведены в табл.6.

Методические указания к выполнению задания

Цель задачи – ознакомить студентов с системой рисков в зависимости от сферы предпринимательской деятельности и основными методами их оценки.

В настоящее время большинство предпринимательских решений не может быть принято на одной лишь интуиции, без знания предпринимателями, как теоретических основ риска, так и практических методов их оценки.

В задании студентам необходимо выработать решения, связанные с производственным риском, который связан с производством и реализацией продукции (работ, услуг).

Производственный риск – непосредственно связан с риском полной остановки производственной деятельности, риском недополучения материальных ресурсов, риском незаключения производственных договоров, риском отказа потребителя от полученной продукции, риском, связанным с утратой и повреждением основных средств (оборудование, транспорт, здания и сооружения).

В ходе выполнения контрольного задания студенту необходимо:

1. Рассчитать ущерб от нежелательных событий факторов, негативно влияющих на эффективную деятельность строительного предприятия (матрица ущерба).

2. Рассчитать убытки от факторов, негативно влияющих на производственную деятельность предприятия, с учетом затрат на освоение и реализацию строительной организацией новых для нее видов деятельности (матрица убытков).

3. Построить матрицу выигрышей.

4. Построить матрицу рисков.

5. Проанализировать какое решение (реализация какого вида деятельности Р) наиболее эффективно в конкретной обстановке.

6. Сделать вывод какое решение (реализация какого вида деятельности Р) имеет наименьшую степень риска.