2.4 Іпотечний відділ:

Іпотечний відділ займається наданням кредитів на придбання нерухомого майна.

Документи які потрібні для оформлення кредиту: заява (додаток № 6); паспорт; ідентифікаційний код; сертифікат на одержання кредиту (додаток № 11).

За допомогою нової унікальної програми ОТП "Іпотек в Україні” Ви можете:

- придбати нерухомість в Україні, не виїдаючи за кордони іншої країни;

- отримати готівку під заставу нерухомості в Україні;

При цьому клієнту не потрібно приїжати в Україну для оформлення документів. Якщо клієнт закінчив трудову діяльність у закордоном i повертаєтесь в Україну, обслуговування кредиту переведуть до найближчого до клієнта відділення ОТП.

2.5Соціальний відділ:

Займається соціальними послугами, зокрема пенсійними програмами.

Пенсійна програма ОТП:

• безкоштовне оформлення пенсійної картки;

• оформлення пенсійних вкладів з підвищеною відсотковою ставкою;

• оформлення кредитної картки з безкоштовн6им періодом користуванням кредитом до 55 днів;

• здійснення за розпорядженням регулярних платежів за комунальні послуги;

• участь у щорічних акціях та розіграшах призів для пенсіонерів;

• отримання знижок у магазинах, аптеках та сервісних центрах, які співробітничають з банком.

Для відкриття пенсійної пластикової картки необхідно:

1. мати з собою паспорт, пенсійне посвідчення, та ідентифікаційний код;

2. оформити заявку до Пенсійного фонду України для зарахування пенсії на рахунок або картку, що відкривається (додатки № 12 та 13).

Розділ 3 Корпоративний відділ обслуговування клієнтів малого та середнього бізнесу:

Організаційна структура відділу:

1. Керівник відділу корпоративного бізнесу.

2. Заступник керівника відділу корпоративного бізнесу.

3. Спеціаліст з банківського обслуговування клієнтів відділу.

4. Спеціаліст з роздрібного корпоративного бізнесу.

5. Спеціаліст з обслуговування корпоративних карт.

6. Спеціаліст з встановлення і моніторингу овердрафту на карткових рахунках відділу.

ОТП розробив Програму лояльності "ОТП – Приватному підприємцю", яка враховує індивідуальні особливості ведення бізнесу наших Клієнтів – приватних підприємців.

Програма лояльності "ОТП – Приватному підприємцю" стартувала в серпні 2004 року. Програма лояльності передбачає чотири напрямки, які допоможуть клієнту у розвитку його бізнесу:

1. Пакетні пропозиції;

2. Послуга "Бізнес без Обмежень";

3. Тарифний пакет "Підприємницький";

4. Інформаційно – консультаційна підтримка

Депозити:

Вклад "Підприємницький" – це можливість короткострокового розміщення (на 3, 6 або 12 місяців) вільних коштів. При цьому: клієнтам безкоштовно випускається міжнародна пластикова картка Visa Electron. Ця картка "прив'язана" до депозиту клієнта. Тому отримати нараховані %, подивитися залишок і зняти депозит по закінченні терміну - можна в будь-якому банкоматі ОТП.

Головна перевага: якщо клієнт знадобилися гроші, а розривати депозит немає бажання можна встановити кредитний ліміт під депозит - до 65% від суми депозиту; - +4% до депозитної ставки - оплата за використаний депозит (цей відсоток значно нижче, ніж за карткою "Універсальна").

Вклад "Копилка для приватних підприємців" - депозит для накопичення коштів, не додаючи особливих зусиль, тобто в міру того, як з'явилася "вільна копійка".

Вклад "ОТП-вклад для приватних підприємців " - це можливість розміщувати тимчасово вільні гроші на короткі терміни за принципом "Щоб гроші - не гуляли". Так як в будь-якому бізнесі є "вікна", коли не потрібно робити оплату, наступив "тимчасовий затишок, не сезон або просто частина грошей не задіяна". Саме для таких випадків передбачений цей вклад. При цьому нарахування % на відміну від звичайного поточного рахунку у 8 разів більше.

Документи, необхідні для відкриття рахунка юридичній особі:

1. Копія посвідчення про державну реєстрацію юридичної особи завірене нотаріально, який видав документ.

2. Копія установчого документа (статуту/ установчого договору) завірене нотаріально, який провів реєстрацію.

3. Копію довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру підприємств і організацій України (ЄДРПОУ) завіряється у банку підписом уповноваженого співробітника при наявності оригіналу.

4. Копію документа, що підтверджує постановку юридичної особи на облік в органі Державної податкової служби (форма 4-ОПП).

5. Копію документа, що підтверджує реєстрацію юридичної особи в Пенсійному фонді України .

6. Копію страхового посвідчення, що підтверджує реєстрацію юридичного особи у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві і профзахворювань України як платника страхових внесків.

7. Картки з зразками підписів і відбитком печатки (бланки карток надаються банком) завірені нотаріально (додаток № 8).

8. Копії протоколів (наказів, рішення власника) про призначення на посаду осіб, які мають право підпису в картках .

9. Копію установленого ліміту каси, якщо він встановлений іншим банком раніше Завірений банком, що установив ліміт каси.

10. Надають юридичні особи, що використовують найману працю і відповідно до законодавства України є платниками страхових внесків.

При відкритті рахунка в банку обов'язково особиста присутність осіб, які мають право першого і другого підписів (необхідно мати при собі паспорт і довідку з ДПІ про присвоєння ідентифікаційного номера фізичної особи). Заява на відкриття рахунка надається банком (додаток № 14). Між банком і юридичною особою підписується Договір банківського рахунка.

Банк зобов'язаний ідентифікувати фізичних осіб, які є власниками юридичної особи. Ідентифікація клієнта здійснюється на підставі оригіналів документів, представлених клієнтом, або належним чином завірених їхніх копій (паспорта або документа, що його заміняє і справки з ДПІ про присвоєння ідентифікаційного номера фізичної особи).

Документи, необхідні для відкриття рахунка фізичному особі-підприємцю:

1. Копія посвідчення про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця Завірене нотаріально, який видав документ.

2. Копію документа, яка підтверджує постановку фізичної особи-підприємця на облік в органі Державної податкової служби (форма 4-ОПП) Завіряється в банку підписом уповноваженого співробітника при наявності оригіналу.

3. Копію документа, підтверджуючу реєстрацію фізичної особи-підприємця у Пенсійному фонді України.

4. Копію страхового посвідчення, що підтверджує реєстрацію фізичної особи-підприємця у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві і профзахворювань України як платника страхових внесків.

5. Картки з зразками підписів і відбитком печатки (бланки карток надаються банком) Завіряються у банку підписом уповноваженого співробітника.

Обов'язкова присутність фізичної особи-підприємця при відкритті рахунка в банку (необхідно мати при собі паспорт і довідку з ДПІ про присвоєння ідентифікаційного номера фізичної особи). Бланк заяви на відкриття рахунка надається банком. Між банком і фізичною особою-підприємцем підписується Договір банківського рахунка.

Відділі моніторингу.

Моніторинґ – це нагляд за виробничою і фінансовою діяльністю підприємств, банків, організацій.

Моніторинґ банківської діяльності – це нагляд НБУ за діяльністю комерційних банків. Усі банки при проведені моніторингу керуються постановами НБУ про фінансовий моніторинг і заповнюють Звіт про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу.

Відділ бухгалтерського обліку, звітності та касових операцій

Організаційна структура відділу:

1. Головний бухгалтер.

2. Керівник каси.

3. Касир.

4. Касири каси перерахунку.

5. Контролер касир.

Касові операції банку здійснює відділ касових операцій банку. Його очолює завідувач касою.

Початок операційного дня в касі розпочинається з відкриття грошового сховища. Його відкривають: директор, головний бухгалтер та завідувач касою, під наглядом охоронця. Із сховища береться певна кількість матеріальних цінностей і відображається в “Книзі обліку матеріальних цінностей”.

Касири прихідних і видаткових кас отримують під звіт певну суму грошових коштів, за яку обов’язково ставлять свій підпис у відповідному журналі. Касир прибутково-видаткової каси отримує гривні (додаток № 17 та 18), а касир валютної каси – інші валюти (додатки № 20 та 21), за якими банк виконує операції, та гривні.

Кожен з касирів має свій журнал за ф.155 (додаток № 15 та 16). Напротязі дня каса виконує прибуткові та видаткові операції. Якщо коштів недостатньо, касир може взяти підкріплення у завідуючого касою

За статтею “Бланки суворої звітності” ведеться окрема книга аналітичного обліку, де вказуються окремі види таких бланків.

На рахунку 9821 обліковуються наступні бланки суворої звітності:

- грошові чекові книжки (10, 25, 50 чеків);

- вкладні книжки;

- довіреності;

- довідки різних видів;

- трудові книжки;

- лотереї, телефортуни.

На рахунку 9820 обліковуються прості та переказні векселі.

Прибуткові та видаткові касові операції можуть оформлятися наступними документами:

• за прибутковим касовим ордером;

• за грошовим чеком;

• за видатковим касовим ордером .

Наприклад, внесення торгової виручки здійснюється за об’явкою на внесення готівки, внесення коштів на депозити – за прибутковим касовим ордером (додаток № 19), отримання коштів на відрядження або виплату відсотків за депозитом – за видатковим касовим ордером.