- •Происхождение денег, их связь с эволюцией рынка
- •Функции денег и их виды
- •Теории денег
- •Понятие, структура и законы денежного обращения.
- •Денежная масса и ее регулирование. Денежные агрегаты.
- •6. Нал и безнал ден оборот
- •Формы безналичных расчетов
- •8. Регулирование оборота наличных денег.
- •9. Понятие денежной системы, элементы ее организации
- •10.Типы денежных систем.
- •11.Денежная сис рф.
- •12. Сущность и факторы современной инфляции
- •13. Открытая и подавленная инфляция
- •14 Инфляция спроса
- •15. Инфляция издержек.
- •16. Инфляция адаптивных ожиданий
- •17. Формы протекания инфляции
- •19. Основные теории инфляции.
- •20.Монетарные и немонетарные факторы инфляции современной России.
- •21 Антиинфляционная политика
- •22.Понятие и структура рск
- •23. Сущность и функции кредита.
- •24 Роль и место рск в рыночной экономике
- •25. Национ особенности организации рынка ссудных капиталов в рф
- •26.Понятие и структура кредитной системы
- •27.Реорганизация кредитной системы в рф.
- •28. Гос регулиров кредит сис и его особенности в рф.
- •29 .Понятие и структура рцб
- •30 Роль и значение рцб в рыночной экономике:
- •31 Происхождение и основные виды цен бум
- •32. Организ торговли цен бум.
- •33. Профессион участники рынка цен бум
- •34. Операции с цен бумагами.
- •35. Особенности организации рцб в рф
- •36. Натуралистическая и капиталотворческая теор кредита
- •37. Основные современные теории кредита
- •38. Возникновение и формы организации цб, их функции.
- •39. Активные и пассивные операции цб.
- •40. Методы денежно-кредит регулиров, применяем цб
- •41. Денеж-кредит полит цб и ее особен в рф
- •42. Организация и функции коммерческих банков.
- •43. Активные и пассивные операции ком банков.
- •44. Формы и порядок кредитования КомБ.
- •45.Определение кредитоспос-ти заемщика. Обеспечение кредита и его инструменты.
- •46. Финансовые услуги ком б.
- •47. Организационная структура и функции сберегательных банков
- •48.Операции Сберегательных банков
- •49. Инвестиционные и ипотечные банки: функции и операции.
- •50. Специализ небанковские кредит-фин институты.
- •51. Валютная система и валютный рынок рф
- •52.Формы и орг-ия м/унар кредит-я.
38. Возникновение и формы организации цб, их функции.
Банковская с-ма в соврем. рын. эк-ке имеет 2-уровневую стр-ру:
1 – центр. банки, федер. резервная с-ма (состоит из неск-х резервных банков). ЦБ играет роль эмис.центра нац.ден.единиц, обеспечив.расчеты м/у банками, регулир.банк.деят-ть, кред.рынок и ден.с-му.
2 – специализир.банки (коммерч., торг., сберег., ипотечн, инвестицион.). разделение этих ф-ций необх.чтобы регулирование кред.операций, ден.эмиссии и расчетов не осущ-лось в интересах отд.участников рынка, а обеспечило бы общие усл.норм.функц-ния ден-кред.с-мы.
ЦБ создаются в виде гос.,смешан. и акцион.орг-ций при обеспеч. доминирующего контроля за деят-тью гос-ва.
ЦБ возникли как ком.банки,ю наделенные правом эмиссии банкнот.Первый ЦБ – созданный в 1694 Банк Англии, начал выпускать банкноты и учитывать коммерч.векселя. Впоследствии к этой ф-ции добавились роль казначея гос-ва, посредника м/у гос-вом и комбанками, проводника ден-кред политики гос-ва. ЦБ затем были национализирована и в наст.время капитал ЦБ полностью или частично принадлеж гос-ву.
ЦБ явл-ся регулирующим звеном в банк.с-ме, поэтому их д-ть связана с укреплением ден.обращ., защитой и обеспечением устойчивости нац.ден.ед.и ее курса по отнош к ин.валютам; развитием и укреплением банк.с-мы страны; обеспечением эф-го и бесперебойного осущ-ния расчетов.
Традиционно выдел 5 осн. задач ЦБ:
Эмиссион.центр страны (имеет монопольное право на выпуск банкнот)
Банк банков (совершает операции не с торгово-промышл.клиентурой, а преимущ-но с банками данной страны: хранит их кассовые резервы, предоставл кредиты, осущ-ет надзор)
Банкир правительства (поддерживает гос.эконом.программы и размещ гос.цен.бумаги, предоставл кредиты и выполняет расч.операции для прав-ва, хранит офиц.зол-вал.резервы)
Гл.расчетный центр страны (явл-ся посредником м/у др.банками страны при выполнении безнал.расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств)
Среди функций ЦБ выдел основные, без которых невозможно выполнение этих задач, - и дополнительные, соответствующие решению этой задачи.
Основные функции, осуществляемые всеми без исключения центральными банками, разделяются на регулирующие, контрольные, информац-исследовательская и обслуживающие.
К регулирующим функциям относятся: упр-ние совок ден оборотом; разработка и проведение ден-кред политики; регулирование ден-кред сферы; регулирование спроса и предложения на кредит (осуществляемое посредством проведения интервенционных операций на денежном и валютном рынках. В целях сдерживания кредитной экспансии центральные банки предпринимают меры по снижению уровня ликвидности кредитно-банковских институтов, а для расширения кредитной экспансии осуществляют противоположные действия)
Контрольные функции: осуществление контроля за функционированием кредитно-банковской системы; проведение валютного контроля.
Обслуживающие функции заключаются в: организации платежно-расчетных отношений коммерческих банков; кредитовании банковских учреждений и правительства (Являясь кредитором последней инстанции, центральные банки предоставляют ссуды кредитно-банковским учреждениям, испытывающим временные недостатки в финансовых ресурсах. Посредством кредитования правительства центральные банки осуществляют финансирование государственного долга и дефицита государственного бюджета); выполнении центральным банком роли финансового агента правительства (ведение правительственных счетов и управление активами различных правительственных ведомств).
Дополнительные функции центрального банка не связаны непосредственно с его главной задачей (сохранение стабильности национальной денежной единицы), но способствуют ее реализации. К числу этих функций относятся управление государственным долгом, проведение аналитических исследований и ведение статистической базы данных, изготовление банкнот и др.
Задача всех центральных банков - выпуск в обращение банкнот и обеспечение их циркулировать на территории страны. При этом лишь немногие центральные банки (Италии, Великобритании, Бельгии, Испании и др.) имеют специальные структурные подразделения по производству банкнот.
Отдельные центральные банки осуществляют связи c нeбанковской клиентурой и предоставляют общественные услуги. Все центральные банки поддерживают корреспондентские отношения с финансовыми учреждениями своей страны, другими центральными банками и международными финансовыми организациями. Однако коммерческие отношения с небанковской клиентурой всегда являются второстепенными.
Центральные банки могут предоставлять определенный набор услуг коллективного пользования. В целях улучшения функционирования банковской системы и отношений между коммерческими банками и их клиентурой некоторые центральные банки создают централизованные службы по банковским рискам, контролируют неоплаченные векселя и пр.