2. Резиденттер мен резидент еместер уәкiлеттi банктердегi банктiк есепшоттарды ҰлттықБанктiң нормативтiк құқықтық актiлерiнде көзделген тәртiппен ашады, жүргiзедi және жабады.

3. Резидент және/немесе резидент емес валюта операцияларын жүзеге асырған кезде уәкiлеттiбанкке Қазақстан Республикасының валюталық заңнамасына сәйкес ұсынылатын талап етiлгенқұжаттарды беруге мiндеттi. Осы Ережеде және Ұлттық Банктiң басқа да нормативтiк құқықтық

актiлерiнде көзделген жағдайларды қоспағанда, резидент және/немесе резидент емес мұндайқұжаттарды бермесе, уәкiлеттi банк олардың төлемдерiн немесе ақша аударымын жүзеге асыруғақұқылы емес.

Резиденттің пайдасына ақша түскен кезде уәкілетті банк валюта заңдарына сәйкес талапетілетін құжаттарды резидент ұсынғанға дейін жіберушіден алынған нұсқауды қабылдауға және 180күнтізбелік күн ішінде сақтауы қажет. Резидент талап етілетін құжаттарды 180 күнтізбелік күнішінде ұсынбаған жағдайда уәкілетті банк нұсқауды оны жіберушіге орындамай қайтаруы қажет.

4. Резидент Ұлттық Банктiң лицензиясының және/немесе тiркеу куәлiгiнiң болуы талапетiлетiн валюта операциялары бойынша төлем жасаған және/немесе ақша аударған кезде, резидентуәкiлеттi банкке осындай лицензияның және/немесе тiркеу куәлiгiнiң түпнұсқалары мен нотариаткуәландырған көшiрмелерiн ұсынуға мiндеттi. Берiлген құжаттар тексерiлгеннен кейiн, олардыңкөшiрмелерi уәкiлеттi банкте қалады, ал түпнұсқалары резидентке қайтарылады.

Осы тармақта көрсетілген валюта операцияларын жүргізуден алынған ақша резиденттіңпайдасына түскен кезде уәкілетті банк резидентке Ұлттық Банктің лицензиясын және/немесе тіркеукуәлігін ұсыну қажеттігі туралы хабарлайды және резиденттің банктік шотына түскен ақшаны ҰлттықБанктің нормативтік құқықтық актілерінде көзделген жағдайларды қоспағанда, осындай құжаттардыұсынғаннан кейін ғана есепке алады.

Резидент Ұлттық Банктің тиісті лицензиясын алған экспорт-импорт мәмілелеріне байланыстывалюталық операцияларды жүргізу нәтижесінде алынған ақша резиденттің пайдасына түскен кездеосындай лицензияда көрсетілген мерзім біткеннен кейін, әкімшілік құқық бұзушылық туралы ісқозғау жөнінде Ұлттық Банктің хатын оларға ұсынғаннан кейін ғана уәкілетті банк клиенттің

33	Төлем карточкасы жоғалған немесе ұрланған кезде не істеу қажет?

Если произошло так, что Вы по тем или иным причинам потеряли платежную карту или у Вас её украли – НЕМЕДЛЕННО обратитесь в службу клиентской поддержки. Сообщив о происшедшем, и обстоятельства, при которых карта была утеряна, необходимо назвать данные необходимые для однозначной идентификации Вас как держателя карты – фамилию, кодовое слово, указанное в заявке на выдачу карты, желательно, что бы Вы знали и номер карты. Так сотруднику Банка будет проще идентифицировать карту, которую необходимо заблокировать. В случае если Вы чего то не знаете из перечисленной информации, сотрудник банка задаст Вам несколько дополнительных вопросов. После этого, карта будет внесена в локальный стоп-лист, и в международный стоп-лист (согласно действующим тарифам платёжных систем). Служба клиентской поддержки Банка ПИВДЕННЫЙ работает круглосуточно! Телефон (0482) 343-655 После Вашего обращения в отделение банка, на основании Вашего заявления Вам будет изготовлена дополнительная карта взамен утерянной. Для безопасного пользования платёжной картой, предусмотрено ограничение по неправильному вводу ПИН-кода при пользовании банкоматом. Платежная карта будет изъята в случае неверного набора ПИН-кода свыше 3-х раз. Что делает невозможным получение наличных в банкомате по украденной/утерянной карте. Если карта изъята банкоматом из-за неправильного ввода ПИН-кода, карта будет возвращена Вам после инкассации банкомата.

34	Несиелік құжаттамаларды атаңыз

Проектом кредитования предусмотрено наличие обеспечения возврата кредита. В качестве обеспечения может быть предоставлен залог имущества. При этом в случае отсутствия у заемщика/созаемщика залогового обеспечения в Банк-агент предоставляется справка об отсутствии имущества и в случае невозможности предоставления залога либо поручительства/гарантии в качестве обеспечения будет выступать 100 % гарантия АО «Финансовый центр»

Анкета - заявление на получение займа заемщика/созаемщика	Анкета-заявление заполняется в банке
Книга регистрации граждан с прописанными жильцами и печатями заемщика/созаемщика – копия	копия и оригинал
удостоверение личности заемщика/созаемщика – копия;	копия и оригинал
Свидетельство налогоплательщика РК - РНН заемщика/созаемщика – копия;	копия и оригинал
Документы, отражающие источники и размер получаемого дохода заемщика/созаемщика – оригинал/копия;	копия и оригинал
Выписка с накопительного пенсионного фонда (НПФ) с индивидуального пенсионного счета заемщика/созаемщика за последние 6 месяцев – оригинал;	копия и оригинал
Социальный индивидуальный код (СИК) - заемщика/созаемщика;	копия и оригинал
Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитное бюро (заемщика/созаемщика) – оригинал; Согласие субъекта кредитной истории на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета (заемщика/созаемщика) – оригинал;	Форма заявления-согласия предоставляется Банком-агентом (приложение № 2)   Заявление-согласие заполняется в банке

     Для подтверждения соответствия студента социальному статусу дополнительно к указанному перечню Вузы предоставляют соответствующие справки с уполномоченных органов и выдают Банку-агенту Справку-подтверждение вуза с указанием Ф.И.О. студента, курса, специальности, формы, стоимости его обучения, реквизитов вуза для перечисления денежных средств. Справка-подтверждение предоставляется в Банк-агент в оригинале.

АО «БТА банк» Для оформления кредита Вам нужно собрать следующий пакет документов:

Заемщик:

Созаемщик (гарант):

Заявление – анкета (заполняется в банке при сдаче документов на оформление кредита);   Копия документа, удостоверяющего личность заявителя;   Копия  Регистрационного номера налогоплательщика (РНН );   Копия Договора с ВУЗом на оказание платных образовательных услуг;   С бухгалтерии ВУЗа счет фактура, содержащая информацию о  годовой стоимости обучения  за год;   Копия документа, подтверждающего постоянную или временную регистрацию заемщика по месту жительства на территории РК (копия Домовой книги или Книги регистрации граждан или Справка с адресного бюро);    Абитуриенты предоставляют нотариально заверенную копию сертификата ЕНТ/ комплексного тестирования;    Обучающиеся в ВУЗе предоставляют справку, выданную ВУЗом, о средней успеваемости за последний семестр, также  содержащую  информацию о специальности, курсе и форме обучения либо транскрипт.

Копия документа, удостоверяющего личность заявителя; Копия  Регистрационного номера налогоплательщика (РНН ); Копия Социального индивидуального кода (СИК); Копия документа, подтверждающего постоянную или временную регистрацию по месту жительства на территории РК (копия Домовой книги или Книги регистрации граждан или Справка с адресного бюро); Справка с места работы, содержащая информацию о доходах за последние 6 месяцев; Выписка с пенсионного фонда,  подтверждающая факт перечисления обязательных пенсионных взносов за последние шесть месяцев.

35	Егер, банк еріксіз таратылса, жеке азаматтардың депозиттері қай кезекте қайтарылады және қалай қайтарылады

Если банк оказался банкротом, то возмещение средств вкладчикам в короткие сроки возьмет на себя Агентство по страхования вкладов (АСВ).

Сегодня участниками системы страхования вкладов являются около 900 банков, именно они имеют право на работу с вкладами физических лиц. Если вдруг Центробанк отзовет у какого-нибудь из этих банков лицензию на осуществление банковских операций или введет мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка, то вкладчик тут же может претендовать на возмещение по депозиту в установленном размере.

Для этого он должен представить в АСВ (его уполномоченному банку-агенту) заявление на выплату своего вклада по специальной форме и документы, удостоверяющие личность. О месте и времени приема заявлений Агентство должно напечатать в прессе по месторасположению кредитной организации. Кроме того, в течение 30 дней после получения АСВ реестра обязательств перед вкладчиками банка, оно должно направить соответствующее сообщение каждому вкладчику в виде письма. Соответственно и сам пострадавший может отправить свое заявление по почте.

Вкладчик вправе обратиться за возмещением со дня наступления страхового случая до завершения процесса ликвидации банка. Если клиент не успел это сделать в отведенные сроки по уважительной причине (такой как тяжелая болезнь, длительная командировка  и т.д.), то АСВ также должно будет выплатить вкладчику страховку в размере вклада. Для других опоздавших такая возможность не предусмотрена.

Выплата возмещения производится в течение 3-х дней со дня подачи вкладчиком заявления, но не ранее 14 дней после наступления страхового случая. Получить возмещение можно как наличными, в том числе и почтовым переводом, так и путем перечисления средств на счет клиента в другом банке.

Максимальная сумма страховой выплаты составляет 700 тыс. рублей. При этом, если у вкладчика открыто несколько депозитов в закрытом банке и их общая сумма превышает этот показатель, то выплаты будут производиться пропорционально по каждому вкладу. Например, если у вас на одном депозите находилось 900 тыс. рублей, а на другом – 500 тыс. рублей, то вы получите 450 тыс. рублей и 250 тыс. рублей по каждому вкладу соответственно.

На оставшиеся средства, которые не покроет Агентство по страхованию вкладов, клиент также может претендовать, но уже при конкурсном производстве, когда будет распродаваться имущество банка. При этом не стоит забывать, что в таком случае выплаты будут производится в порядке очереди, и на всех может не хватить. Поэтому во избежание подобных ситуаций лучше хранить средства в нескольких банках, распределяя их таким образом, чтобы каждый вклад не превышал максимальной суммы страховки.

По заключениям экспертов, их всё же было меньше, чем в других постсоветских странах. Однако пожинать плоды приходится и по сей день.

Тысячи казахстанских вкладчиков ждут новостей от ликвидационных комиссий, которые должны вернуть деньги населения потерянные после банкротства финансовых организации.

Закрытые двери, заблокированные счета и банкоматы, выдающие одни выписки. Еще вначале 2000ых входивший в десятку крупнейших финансовых организации Казахстана, "Валют транзит банк" спустя 6 лет объявил о своем банкротстве.