Інструкційна картка № 3

Тема: Депозитні операції комерційних банків

Мета: закріпити теоретичні знання, набути практичних умінь та навичок з відкриття депозитних рахунків фізичних осіб в національній валюті

Забезпечення заняття

1. Навчальні завдання

2. Документи на відкриття депозитних рахунків фізичній та юридичній особам

Література

1. Інструкція про відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті, затверджена Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

2. Косова Т.Б., Циганов О.Р. Банківські операції. Навчальний посібник, рекомендований МОН України -К.: Центр учбової літератури, 2008. - 372 с.

3. Коцовська Р.Р. Операції комерційних банків. - Львів: ЛБІ НБУ, 2001. - 516 с.

4. Васюренко О.В. Банківські операції. - К.: Товариство «Знання», КОО. 2001. - 255 с.

5. Прокопенко І.Ф., Ганін В.І., Соляр В.В., Маслов С.І. Основи банківської справи: Навч. посібник. - К.: Центр навчальної літератури, 2005. - 410 с.

6. Романова М.І., Устюгова Ж.В. Основи банківської справи. Навчальний посібник. - К.: Центр учбової літератури, 2007. - 168 с.

7. Сковира Л.А. Банківські операції: Навчальний посібник. – К.: Аграрна освіта, 2010. – 371 с.

8. Сковира Л.А. Робочий зошит для практичних занять з дисципліни «Банківські операції» із спеціальності 5.03050801 «Фінанси і кредит». – К.: НМЦ, 2010. – 229 с.

9. Тиркало Р.І. Банківська справа. - Тернопіль: Карт-бланш, 2001. - 341 с.

Актуалізація опорних знань

1. На підставі яких документів відкривають депозитні рахунки фізичним особам в національній валюті?

2. На підставі яких документів відкривають депозитні рахунки юридичним особам в національній валюті?

3. Яка процедура відкриття депозитних рахунків?

Зміст завдання

1. Відкрити депозитний рахунок фізичній особі.

2. Відкрити депозитний рахунок юридичній особі.

Послідовність і методика виконання завдання

Завдання № 1

1. Оформити заяву на відкриття рахунку в установі банку НАКБ «Поділля» (МФО 302500, місце знаходження: смт. Брацлав, вул. Енгельса, 53) від фізичної особи згідно таких даних:

• прізвище, ім’я, по батькові: Ткачук Сергій Іванович;

• ідентифікаційний номер ДРФО: 00340573;

• вид рахунку: депозитний;

• дата: поточна;

• № балансового рахунку: 2620;

• № особового рахунку: 260012475904

2. На підставі особисто поданих у банк документів, на відкриття депозитного рахунку фізичною особою та виконуючи функціональні обов’язки операційного працівника оформити:

• картку із зразком підпису;

• на основі заяви від фізичної особи договір про залучення коштів у депозит банку на суму 5000,00 грн. під 12% річних строком на шість місяців.

Завдання № 2

3. Оформити заяву на відкриття рахунку в установі банку НАКБ «Поділля» (МФО 302500, місце знаходження: смт Брацлав, вул. Енгельса, 53) від юридичної особи згідно таких даних:

• назва підприємства: сільське господарство з обмеженою відповідальністю «Зелена діброва»;

• адреса: смт Брацлав, вул. Гагаріна, 28, тел. 5-12-68;

• керівник підприємства: Коваленко Віктор Петрович, паспорт АВ 157830, виданий 21 липня 1978р. Немировським РВ УМВС;

• головний бухгалтер підприємства: Петренко Ольга Семенівна, паспорт АВ 218016, виданий 31 січня 1981р. Немировським РВ УМВС;

• ідентифікаційний код за ЄДРПОУ: 00335620;

• вид рахунку: депозитний;

• рахунки в інших установах банків: не мають;

• дата: поточна;

• № балансового рахунку: 4397;

• № основного рахунку: 32258797590

4. На підставі особисто поданих у банк документів уповноваженою особою СТОВ «Зелена діброва», на відкриття депозитного рахунку юридичною особою та виконуючи функціональні обов’язки операційного працівника оформити:

• на основі заяви від юридичної особи договір про залучення коштів у депозит банку на суму 150000,00 грн. під 11% річних строком на дванадцять місяців.

Після виконання завдання студент повинен

1. Знати:

1. Порядок відкриття і ведення рахунків клієнтів.

Вміти:

1. Оформляти відкриття рахунків юридичним особам.

2. Оформляти операції з ощадними вкладами фізичних осіб.

ЗАЯВА

про відкриття рахунку фізичній особі

в грошовій одиниці України

Найменування установи банку ______________________________________________________________________________

Особа, яка відкриває рахунок, ______________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я, по батькові)

___________________________________________________________________________________________________________

Ідентифікаційний номер за ДРФО

Прошу відкрити ________________________________________ рахунок

(вид рахунка: поточний, депозитний та інші)

Із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах ознайомлений. Вимоги цієї Інструкції для мене обов'язкові.

___________________________________________________________________

(підпис, прізвище, ініціали власника рахунку)

«_____»_______________ 20____ р.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------