- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2. Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •3. Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •4. Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •5. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •6. Принципы управления финансами банка.
- •7, 8. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •9. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
- •11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •13. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •14. Стратегическое планирование.
- •15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
- •16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •17. Организация финансового планирования.
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19. Финансовое прогнозирование.
- •20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •21. Денежные потоки и методы их оценки.
- •22. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •23. Базовая концепция стоимости капитала.
- •24. Расчет собственного капитала и будущих девидендов.
- •25,26. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •28. Методы увеличения собственных средств банка…
- •29. Состав привлеченных ресурсов банка.
- •30. Депозитная политика банка.
- •31. Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •32. Методы управления активами и пассивами.
- •33. Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •34. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •35. Содержание и значение ликвидности банков.
- •36. Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка.
- •37,38. Методики оценки ликвидности, используемые банком россии. Определение потребности в ликвидных средствах.
- •39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
- •40 Финансирование инвестиций за счет собственных
- •41. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •43. Управление прямыми инвестициями банков.
- •44. Принятие решений по инвестиционным проектам.
- •45. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •46. Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг.
- •47. Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •48. Рекомендации базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками.
- •49,50. Задачи и практика риск-менеджмента.
- •51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •52. Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками и повседневной деятельности банков.
- •53.Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •55. Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •56. Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •57, 58. Порядок формирования прибыли банка. Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка.
- •59. Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •61. Оценка финансового состояния банка. Причина финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •62. Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
- •63. Реструктуризация активов и пассивов банка.
19. Финансовое прогнозирование.
Информационная основа разработки системы бюджетов – прогнозы бюджетов бизнес-единиц (бизнес-центров). Все они сводятся воедино и в результате составляется система бюджетов банка. После составления бюджета в целом по банку, начинается обратный процесс. До бизнес-центров в зависимости от вида их деятельности доводится соответствующая информация. Если бюджет доводится до отделения или филиала, то в нём будут содержаться показатели о финансовых ресурсах, об объёмах капитальных вложений, об операционных доходах и расходах, хозяйственных расходах и т.д.
Показатели эффективности финансовых планов:
1) Конечная прибыль как итоговый показатель деятельности банка
2) Балансовая прибыль без учёта конечной прибыли – отражает эффективность самостоятельной деятельности банка
3) Доходы по отдельным статьям
4) Общие расходы, отражающие затраты на текущую деятельность банка, включая хозяйственные или операционные расходы
5) Сумма средних остатков по счетам до востребования
6) Средние остатки по депозитным вкладам – срочное привлечение
20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
Решение можно определить как формирование мыслительных операций, снижающих исходную неопределённость проблемной ситуации. Виды управленческих решений: Стратегические и оперативные; Функциональные и административные.
Стратегические решения связаны с проблемами развития предприятия (банка) и определяет перспективную сферу деятельности и новые формы структуры его организации и системы управления. Оперативное решение связано с управлением реальной системой. Функциональное решение связано с проблемами управления бизнес-процессами предприятия (банка). Административное решение связано со структурированием полномочий и обязанностей персонала, построением производственной и информационной инфраструктуры, распределением и размещением оборудования и так далее.
В структуре решения выделяют элементы: Цель; Результат; Способы достижения результатов; Критерии оценки; Правила выбора;
Базовая концепция теории принятия решений.
Описание роли и места риска в процессе принятия решения возможно с помощью построения модели принятия решения, в которую риск входит как одна из переменных. В основе теории принятия решения лежит предположение о том, что выбор альтернатив должен определяться двумя факторами:
Многоцелевой характер – субъект, принимающий решение, неизбежно оказывается перед необходимостью выбора между противоречивыми целями; Неопределённость последствий – в момент принятия решения недостаточно известны последствия каждой из альтернатив; Воздействие фактора времени – все важные последствия решения задачи проявляются не сразу;
21. Денежные потоки и методы их оценки.
Анализ денежных потоков – измеритель способности компании покрывать капитальные расходы и погашать задолженность своими собственными ресурсами.
Отчёт о приходе и расходе наличности слагается из основных показателей компании и показывает общий объём каждого типа расходов.
Отчёт о денежных потоках складывается из: Банковского отчёта; Отчёта о доходах; Выверке чистого капитала
Источники денежных поступлений: Прибыльные операции (постоянный нормальный оборот активов) Увеличение обязательств Уменьшение ненадёжных активов Инвестиции и капитал (чистый капитал)
1) Направления использования денег: Неприбыльные операции Сокращение задолженности Увеличение активов в ненадёжной форме Изъятие инвестиций из капитала фирмы (чистое)