- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2. Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •3. Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •4. Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •5. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •6. Принципы управления финансами банка.
- •7, 8. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •9. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
- •11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •13. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •14. Стратегическое планирование.
- •15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
- •16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •17. Организация финансового планирования.
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19. Финансовое прогнозирование.
- •20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •21. Денежные потоки и методы их оценки.
- •22. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •23. Базовая концепция стоимости капитала.
- •24. Расчет собственного капитала и будущих девидендов.
- •25,26. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •28. Методы увеличения собственных средств банка…
- •29. Состав привлеченных ресурсов банка.
- •30. Депозитная политика банка.
- •31. Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •32. Методы управления активами и пассивами.
- •33. Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •34. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •35. Содержание и значение ликвидности банков.
- •36. Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка.
- •37,38. Методики оценки ликвидности, используемые банком россии. Определение потребности в ликвидных средствах.
- •39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
- •40 Финансирование инвестиций за счет собственных
- •41. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •43. Управление прямыми инвестициями банков.
- •44. Принятие решений по инвестиционным проектам.
- •45. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •46. Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг.
- •47. Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •48. Рекомендации базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками.
- •49,50. Задачи и практика риск-менеджмента.
- •51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •52. Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками и повседневной деятельности банков.
- •53.Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •55. Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •56. Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •57, 58. Порядок формирования прибыли банка. Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка.
- •59. Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •61. Оценка финансового состояния банка. Причина финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •62. Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
- •63. Реструктуризация активов и пассивов банка.
15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
Внешний анализПри разработке стратегии банка возникает проблема. Необходимо оценить факторы, воздействующие со стороны внешней среды. Внешний анализ предусматривает определение общего состояния банковской отрасли в целом. Его целью является определение всесторонних экономических, политических, технологических и социальных факторов, оказывающих противоречивое влияние на банковскую индустрию.
Этап 1. Оценка воздействия внешних факторов Этап 2. Определение ключевых внешних факторов Этап 3. Оценка конкурентной позиции Этап 4. Анализ сегментации рынка
Внутренний анализ Если внешний анализ направлен на выявление и определение степени влияния факторов, которые действуют извне, внутренний анализ нацелен на оценку особенностей самого банка, являясь второй составной частью ситуационного анализа. Анализируется: Организационная структура: Финансовое положение: Продукты и услуги: Управление кадрами: В конечном итоге целью внутреннего анализа является определение банком сильных и слабых сторон своей деятельности.
Виды стратегий банкаЭкономия на издержках или лидерство в ценообразовании; Поставщик продуктов и услуг высокого качества или дифференциация; Концентрация на рыночной "нише "; Альтернативные стратегии: Ничего не делать; Отступить; Консолидировать операции; Полнее охватить рынок. Разрабатывать и внедрять новые продукты; Проникать на новые рынки; Диверсифицировать деятельность (расширение диапазона деятельности).
16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
Бизнес-планирование – второй уровень в разработке планов деятельности кредитной организации. Оно осуществляется на основе Указаний БР от 05.07.2002 года №1176-У «О бизнес-плане кредитной организации».
Бизнес-план – документ на ближайший период времени (минимум 2 года), содержащий предположительную программу действий кредитной организации и ожидаемые результаты, позволяющие ЦБРФ оценить ее деятельность.
Структура бизнес-плана:
Общая информация о кредитной организации (наименование, информация о создании, местонахождение, уставный капитал, сведения об аудиторе и др.)
Перспективы развития бизнеса:
цели, задачи и рыночная политика кредитной организации. Рыночная политика создаёт описание спектра банковских операций и сделок; влияние правовых и экономических условий в стране и в регионах присутствия на деятельность кредитной организации; основные параметры активных и пассивных операций; ожидаемые финансовые результаты управление рисками; возможности развития клиентской базы; участие в банковских группах, холдингах и др.
Система управления кредитной организацией:
схема и развитие системы управления кредитной организации; система внутреннего контроля внутренние документы, регламентирующие осуществление банковских операций
Учредители кредитной организации и группы лиц (учредители единолично владеющие 5% акций или более), (лица, имеющие возможность прямо или косвенно оказывать влияние на принятие решений)
Обеспечение деятельности кредитной организации материально-техническое обеспечение; кадровая политика