- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2. Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •3. Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •4. Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •5. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •6. Принципы управления финансами банка.
- •7, 8. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •9. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
- •11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •13. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •14. Стратегическое планирование.
- •15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
- •16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •17. Организация финансового планирования.
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19. Финансовое прогнозирование.
- •20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •21. Денежные потоки и методы их оценки.
- •22. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •23. Базовая концепция стоимости капитала.
- •24. Расчет собственного капитала и будущих девидендов.
- •25,26. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •28. Методы увеличения собственных средств банка…
- •29. Состав привлеченных ресурсов банка.
- •30. Депозитная политика банка.
- •31. Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •32. Методы управления активами и пассивами.
- •33. Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •34. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •35. Содержание и значение ликвидности банков.
- •36. Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка.
- •37,38. Методики оценки ликвидности, используемые банком россии. Определение потребности в ликвидных средствах.
- •39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
- •40 Финансирование инвестиций за счет собственных
- •41. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •43. Управление прямыми инвестициями банков.
- •44. Принятие решений по инвестиционным проектам.
- •45. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •46. Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг.
- •47. Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •48. Рекомендации базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками.
- •49,50. Задачи и практика риск-менеджмента.
- •51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •52. Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками и повседневной деятельности банков.
- •53.Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •55. Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •56. Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •57, 58. Порядок формирования прибыли банка. Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка.
- •59. Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •61. Оценка финансового состояния банка. Причина финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •62. Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
- •63. Реструктуризация активов и пассивов банка.
10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
Фин отч-ть – это сов-ть форм отч-ти на основе данных фин отч за опред отч период в удобной и понятной форме для принятия пользователями деловых решений.
Принципы фин отч-ти:
1.Треб к кач фин отч:понятность,сопоставимость,уместность,достоверность,своевременность,значимость,ценность для ан,правдивость,преоблад сод-ие над формой,возможность проверки,нейтральность
2.Элем.фин отч:А,П,ДОХ,РАСХ,ПРИБ,УБЫТ
3.Принц включ данн в отч-ть:принц уч инф-ии,включ в отч(двойная запись,эк.ед,переодичность,ден.оц,метод начисл,соотнош),ограничительные принципы(соотнош затрат выгод,осторожность,конфедециальность)
11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
КО исп-т широкий набор показ-й для принятия упр-х реш.Часть показ-й явл-ся собств разраб КО ,др.часть-определена функц гос рег-ия,в том числе БР
В любом случае пок-ли расчит и исп-ся на осн-ии методики КО
БР в своих норм-актах даёт перечень показ-й по кот-м оценивается деят-ть КО.
2005-у «Об оц эк полож б»предполагает базовые хар-ки по кот-м раасчит гр пок-й для оц деят-ти:капитал,активы,доходность,ликвидность,обязат.норм,качество управл,прозрачн стр-ры собств кап(CAMEL)
№139-и «Об обяз норм б»
Взять из 139 и
Пок-ли диверсифик-позв-т оц зависим КО от одного источн рес,от одного заёмщ.
Пок-ли фин уст-позв-т оц стр-ру прибыли с эт зр фин уст-ти.
12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
ИТ активно включ в различн бизн-проц КО.Автоматизир,как осущ-ие бо,так и составл отч-ти аналит раб,планирование,моделиров,прогнозирование банк.д-ти.
На соврем эт исп-ся комплексн подх к ведению банк бизн на осн ИТ. ИТ уч-т в проц упр-ия КО в то же вр сами ИТ явл-ся объектом мен-та в т.ч фин мен-та.
Использов. ИТ:(+)оперативность в принятии решений,быстрота оп-й,сокращение мошенничества,оптимизация расх(-)подготовка персон,операц-й риск,сбой сист,не соотн-ие наших ИТ лучшим мировым станд.
В наст вр в рамках мен-та выд-ся такое направлИТ мен-т-это сист упр и контроля орг-х взаимоотнош и процессов направл-х на достиж стратегич целей орг-ии на осн ИТ.
Отд-е Эл-ты ИТ:
1.Ресурсы ит.
Для рес обеспеч хар-ны 3 пробл:недостаток рес,избыток рес,несбалансир рес.Решая эту пробл след-т помнить что сами ИТ не явл целью,они явл ср-ми достиж др.целей.
ИТ рес:люди,инф,технология,система,инфраструктура,ден.ср-ва.
Люди-самое слабое звено,до 80% неудач в обл ИТ связано с пробл кадров.Одним из элд-в рес обеспеч явл-ся возм-ть исп-ия сторонних рес(аутсорсинг)
2.Методология ит
Отв-т на вопр,как наиболее эф-но и сбалансир исп-ть ИТ.Сущ-т методологии и станд на Ур стран одного гос-ва,на базе кот-х каждая КО разраб-т собств методологию исп-ия ИТ.
Базовые методол в РФ:ГОСТ,станд упр кач,междунар станд.
Качеств метод позв-т обеспечив гарант достиж рез-в,полож маркет и рыночн эф упр,повыш кач-во упри т.д