- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2. Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •3. Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •4. Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •5. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •6. Принципы управления финансами банка.
- •7, 8. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •9. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
- •11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •13. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •14. Стратегическое планирование.
- •15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
- •16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •17. Организация финансового планирования.
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19. Финансовое прогнозирование.
- •20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •21. Денежные потоки и методы их оценки.
- •22. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •23. Базовая концепция стоимости капитала.
- •24. Расчет собственного капитала и будущих девидендов.
- •25,26. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •28. Методы увеличения собственных средств банка…
- •29. Состав привлеченных ресурсов банка.
- •30. Депозитная политика банка.
- •31. Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •32. Методы управления активами и пассивами.
- •33. Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •34. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •35. Содержание и значение ликвидности банков.
- •36. Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка.
- •37,38. Методики оценки ликвидности, используемые банком россии. Определение потребности в ликвидных средствах.
- •39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
- •40 Финансирование инвестиций за счет собственных
- •41. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •43. Управление прямыми инвестициями банков.
- •44. Принятие решений по инвестиционным проектам.
- •45. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •46. Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг.
- •47. Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •48. Рекомендации базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками.
- •49,50. Задачи и практика риск-менеджмента.
- •51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •52. Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками и повседневной деятельности банков.
- •53.Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •55. Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •56. Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •57, 58. Порядок формирования прибыли банка. Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка.
- •59. Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •61. Оценка финансового состояния банка. Причина финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •62. Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
- •63. Реструктуризация активов и пассивов банка.
51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
Избежание риска. Это направление нейтрализации финансовых рисков является наиболее радикальным. Оно заключается в разработке таких мероприятий внутреннего характера, которые полностью исключают конкретный вид финансового риска.
Диверсификация представляет собой процесс распределения капитала между различными объектами вложения, которые непосредственно не связаны между собой. Диверсификация позволят избежать части риска при распределении капитала между разнообразными видами деятельности. Например, приобретение инвестором акций пяти разных акционерных обществ вместо акций одного общества увеличиваыет вероятность получения им среднего дохода и соответственно снижает степень риска. Диверсификация – это рассеивание инвестиционного риска. Однако она не может свести инвестиционный риск до нуля. Это связано с тем, сто на предпринимательство и инвестиционную деятельность хозяйствующего субъекта оказывают влияние внешние факторы, которые не связаны с выбором конкретных объектов вложения капитала, и, следовательно, на них не влияет диверсикация.
Лимитирование риска - это установление лимита, т.е. предельных сумм расходов, продажи, кредита и т.п. Лимитирование является важным приемом снижения степени риска и применяется банками при выдаче ссуд, при заключении договора на овердрафт и т.п. хозяйствующими субъектами, он применяется при продаже товаров в кредит, предоставлении займов, определении сумм вложения капитала и т.п. Механизм лимитирования концентрации финансовых рисков используется обычно по тем их видам, которые выходят за пределы допустимого их уровня, т.е. по финансовым операциям, осуществляемым в зоне критического или катастрофического риска. Такое лимитирование реализуется путем установления на предприятии соответствующих внутренних финансовых нормативов в процессе разработки политики осуществления различных аспектов финансовой деятельности. Хеджирование. Хеджирование используется в банковской, биржевой и коммерческой практике для обозначения различных методов страхования валютных рисков. В отечественной литературе термин "хеджирование" стал применяться в более широком смысле как страхование рисков от неблагоприятных изменений цен на любые товарно-материальные ценности по контрактам и коммерческим операциям, предусматривающим поставки (продажи) товаров в будущем. Контракт, который служит для страховки от рисков изменения курсов (цен), носит название "хедж", а хозяйствующий субъект, осуществляющий хеджирование - "хеджер".
Самострахование (внутреннее страхование). Механизм этого направления минимизации финансовых рисков основан на резервировании предприятием части финансовых ресурсов, позволяющем преодолеть негативные финансовые последствия по тем финансовым операциям, по которым эти риски не связаны с действиями контрагентов. Основными формами этого направления нейтрализации финансовых рисков являются: - формирование резервного (страхового) фонда предприятия. Он создается в соответствии с требованиями законодательства и устава предприятия. На его формирование направляется не менее 5% суммы прибыли, полученной предприятием в отчетном периоде; - формирование целевых резервных фондов. Примером такого формирования могут служить фонд страхования ценового риска; фонд уценки товаров на предприятиях торговли; фонд погашения безнадежной дебиторской задолженности и т.п.; - формирование системы страховых запасов материальных и финансовых ресурсов по отдельным элементам оборотных активов предприятия. Размер потребности в страховых запасах по отдельным элементам оборотных активов (сырье, материалы, готовая продукция, денежные средства) устанавливается в процессе их нормирования; - нераспределенный остаток прибыли, полученной в отчетном периоде.