- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2. Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •3. Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •4. Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •5. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •6. Принципы управления финансами банка.
- •7, 8. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •9. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
- •11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •13. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •14. Стратегическое планирование.
- •15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
- •16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •17. Организация финансового планирования.
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19. Финансовое прогнозирование.
- •20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •21. Денежные потоки и методы их оценки.
- •22. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •23. Базовая концепция стоимости капитала.
- •24. Расчет собственного капитала и будущих девидендов.
- •25,26. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •28. Методы увеличения собственных средств банка…
- •29. Состав привлеченных ресурсов банка.
- •30. Депозитная политика банка.
- •31. Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •32. Методы управления активами и пассивами.
- •33. Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •34. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •35. Содержание и значение ликвидности банков.
- •36. Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка.
- •37,38. Методики оценки ликвидности, используемые банком россии. Определение потребности в ликвидных средствах.
- •39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
- •40 Финансирование инвестиций за счет собственных
- •41. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •43. Управление прямыми инвестициями банков.
- •44. Принятие решений по инвестиционным проектам.
- •45. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •46. Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг.
- •47. Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •48. Рекомендации базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками.
- •49,50. Задачи и практика риск-менеджмента.
- •51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •52. Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками и повседневной деятельности банков.
- •53.Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •55. Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •56. Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •57, 58. Порядок формирования прибыли банка. Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка.
- •59. Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •61. Оценка финансового состояния банка. Причина финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •62. Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
- •63. Реструктуризация активов и пассивов банка.
39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
Оценка риска ликвидности вкл след этапы: 1. оценка структ позиций банка по срокам с учетом след факторов: контрактных сроков операций; фактич сроков до оконч оп; стат оценок стабильных остатков по сч с уч концентрации источников рес (по гр контрагентов, по отрасл и рег группам), возможности реализации ликвидных портфелей цб по текущ рын ст-ти или с опред дисконтом, потенц портфель по активам, возможностей привлечения рес (в том числе и с пом кред линий), оп, находящ на стадии разраб и предполаг реализации в ближ время. 2. группировка прогнозных позиций банка по группам срочности, выявление и анализ различий в ожидаемой структуре ден потоков. 3. расчет коэф и нормат ликвидности, уст ЦБ, и банками самост. Сопоставление фактич рез с целевыми значениями. 4. стресс-тестирование(оценка ур возможности исполнения обязат конкретного банка для различных сценариев развития событий). При этом выделяют: врем краткосрочн затруд в ликвидности, кризис ликвидности банка(при норм рын усл), общерын кризис ликвидности. 5. кач оценка сост ликв банка по итогам перечисл этапов.
При проведении анализа ликв банка ком банкам исп методики письмо 139т «о реком по анализу ликв».Управл риском ликв про провед оп на РЦБ и межбанк рынке осущ как часть единого процессаупр-я ликв банка. КУАП в рамкх деллигир полномочий правления банка оказывает влияние на структ подразд банка и организ процедуру упр риском ликв. Упр риском ликв осущ на базе предлож казначейства, службы риск-менеджмента,др. заинтерес подразд банка. Текущ упр риском ликв осущ централиз департаментом полномочий (части) филалом банка. Политика упр риском ликв опред: 1.целев ориентиры по ур поддерж ликв,2. приоритеты и ограничения по оп проч упр ликв.
40 Финансирование инвестиций за счет собственных
Инвесторы осуществляя прямые инвестиции имеют цель управления объектом инвестирования, вследствие чего заинтересованы в длительном существовании этого объекта, с достаточно высоким уровнем рентабельности. Прямое инвестирование осуществляется за счёт собственных (фонды) и внешних (привлеч. ср-ва) источников.
Инвестиционная деятельность К О имеет особенности:
объёмы инвестиций определяются тр активов капитала К О
инвестиционная деятельность в своих целях и задачах подчинена стратегическим целям и задачам К О
инвестиции как правило связаны с высокими рисками
доходность по инвестициям должна компенсировать высокую степ. риска, инфляционные издержки и приемлемую рентабельность.
Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счёт эмиссии ц.б.:
К О для увеличения объёмов долгосрочных ресурсов может выпускать различные облигации, кот. могут быть:
именные
на предъявителя.
обеспеченные залогом, без обеспечения
%- ые, дисконтные
конвертируемые
по срокам погашения: единовременно, по сериям, с досрочным погашением
В процедуре эмиссии ц.б. выделяют следующие этапы:
Принятие решения о размещении ц. б.
Утверждение решения о выпуске ц.б.
гос. регистрации выпуска ц. б. (либо департаментом ЦБ, либо в ТУ)
размещение ц.б.
государственная регистрация отчёта об итогах выпуска
Каждый из 5-и этапов предполагает раскрытие информации. Проспект эмиссии так же подлежит гос. регистрации, одновременно с регистрацией выпуска. если К О осуществляет прямые инвестиции и приобретает >5 % акций эмитента, то это требует уведомления БР.