- •1.Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами.
- •2. Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •3. Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •4. Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •5. Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •6. Принципы управления финансами банка.
- •7, 8. Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •9. Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •10. Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента.
- •11. Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •12. Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •13. Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка.
- •14. Стратегическое планирование.
- •15. Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка.
- •16. Структура бизнес-плана и порядок его формирования.
- •17. Организация финансового планирования.
- •18. Финансовое планирование на основе бюджетирования.
- •19. Финансовое прогнозирование.
- •20. Факторы, влияющие на принятие финансовых решений.
- •21. Денежные потоки и методы их оценки.
- •22. Использование финансово-экономических расчетов в принятии управленческих решений.
- •23. Базовая концепция стоимости капитала.
- •24. Расчет собственного капитала и будущих девидендов.
- •25,26. Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств.
- •27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
- •28. Методы увеличения собственных средств банка…
- •29. Состав привлеченных ресурсов банка.
- •30. Депозитная политика банка.
- •31. Цели и задачи управления активами и пассивами.
- •32. Методы управления активами и пассивами.
- •33. Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •34. Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •35. Содержание и значение ликвидности банков.
- •36. Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка.
- •37,38. Методики оценки ликвидности, используемые банком россии. Определение потребности в ликвидных средствах.
- •39. Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью.
- •40 Финансирование инвестиций за счет собственных
- •41. Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг.
- •43. Управление прямыми инвестициями банков.
- •44. Принятие решений по инвестиционным проектам.
- •45. Понятие портфеля ценных бумаг.
- •46. Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг.
- •47. Основные виды рисков в банковской деятельности.
- •48. Рекомендации базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками.
- •49,50. Задачи и практика риск-менеджмента.
- •51. Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •52. Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками и повседневной деятельности банков.
- •53.Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •55. Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •56. Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •57, 58. Порядок формирования прибыли банка. Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка.
- •59. Дивидендная политика и факторы, ее определяющие.
- •61. Оценка финансового состояния банка. Причина финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •62. Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления.
- •63. Реструктуризация активов и пассивов банка.
27. Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка.
Управление капиталом означает прогнозир его величины с учетом роста балансовых и забалансовых операций, величины рисков принимаемых банком, соблюдения пропорций между различными частями капитала.
Потребность в управлении капиталом банка связана с необходимостью:
1. ограничить риски банкротства.
2. с необх. поддерж-ть обществ. доверие к банкам.
3. с целью сокращения расходов по страх. депозитов ( выплаты сумм обанкротившим банкам)
Каждый банк разрабатывает капитальную политику, которая является частью банковской политики.
Капитальная политика выстраивается на основе:
1. стратегического плана
2. бизнес-плана
3. фин. планирования
Причины увеличения капитала:
1. инфляц-е издержки2 неустойчивый характер экономики3-условия глобализации4- ограниченность ресурсов и растущие издержки по их привлечению.
Оценка достаточности собственного капитала и надежности банка.
Достаточность капитала оценивается менед-ми, проводящими капит. политику по отношению к:
1. размеру рисковых активов
2. размерам банка
3. ожидаемому росту банка
4. качеству управления
Норматив достаточности капитала в соотв. 110-И может иметь след. знач-е
10%- мин. знач. ( капитал не менее 5 млн евро)
11% - капитал менее 5 млн. евро
Сущ-ет несколько методов, кот-х банки придерж-ся, наращивая собств-е ср-ва:
1. планировать капитал необходимо как в долгосрочном, так и в оперативном порядке.
2. планир-е величины и структуры собственного капитала предполагает прогнозирование динамики и пропорций его элементов.
3. планир-е капитала в обяз-м порядке увязывается с динамикой рисков в банк-й деят-ти.
28. Методы увеличения собственных средств банка…
1 Прибыль
2 Нераспределенная прибыль
3 Эмиссия акций
4 Субординированные кредиты
29. Состав привлеченных ресурсов банка.
Состав привлечённых ресурсов банка: депозитные (расчёт.сч., текущ. сч, вклады, депозиты, сберег. и депозит. сертификаты), недепозитные (выпущенные векселя, облигации, иные долговые обязательства, МБК, в т.ч. кредиты рефинансирования). Факторы, влияющие на размер привлечённых ресурсов банка: 1.размер %ставки,2.сроки привлечения,3.репутация,имидж,надежность,4.состояние финансового рынка,5.масштабы банка,6.стратегические цели,задачи,7.эффект.менеджмент,8.качество обслуживания, оперативность обслуж.,9.виды банк.продуктов. Факторы, влияющие на размер привлечённых ресурсов:1.внешние: уровень инфляции,степень доверия к б.сис-ме,уровень рын.%ставок, конкуренция и др.2.внутренние:достатлчность капитала,степень развития фин.рынка банка,общая политика банка,%политика банка, уровень менеджмента, сервисн.обслуживание, качество, оперативность, степень ликвидности
Методы и инструменты управления привлечёнными ресурсами. Управление активами и пассивами при выборе методов и инструментов управления привл. ресурсами руководствуется рядом принципов:1)диверсификация (депозит .- юр. и физ.лица, на разные сроки, в раз.валюте; недепозит.-выпуск векселей,облигаций,МБК)2)достаточность ресурсов,3) оптимизация издержек по привлеч.ресурсов(сравнение с группой банков,в которую мы входим,местные условия-какие %ставки в данном регионе),4)соблюдение соотношений между собств. и привлеч.ресурсами,между депозит. и недепозит.источниками,5)соблюд-е оптимальных пропорций между депозит. до востребования и сроч.депозитами. Инструменты: ограничения на остаток (мин.суммы ср-в на счёте),блокирование средств на счёте, комиссия за обслуживание, начисл. % на остатке денеж. ср-в на счетах и во вкладах и др. Методы: анализ прив. ресурсов К О, диверсификация ресурсов, привлечение нов. клиентов, улучшение стр-ры прив. ср-в.