1. Дослiдження предметної областi.

1.1. Характеристика функціональної структури предметної області.

База даних «Розв’язання задачі з обліку депозитних рахунків комерційного банку» призначена для ведення обліку клієнтських рахунків у комерційному банку.

Відкриття кожного рахунку оформлюється відповідною документацією – часто у прибуткових касових ордерах, депозитних договорах (або за запитанням клієнта – виписці банку). У цих документах зазначається:

- номер рахунку;

- ПІБ вкладника ;

- дата відкриття рахунку;

- строк дії рахунку (дата закриття);

- сума на рахунку;

- назва валюти;

Також відображається серія і номер паспорта, ідентифікаційний код, в якій валюті вкладається сума на рахунок, назва депозитної програми, строковий відсоток. Ордери(заповнюється за типовою формою N КО-1) надходять до бухгалтерії для фінансового обліку рахунків, інформація з копії ордеру (депозитного договору) зберігається в журналі клієнтської бази, рахунків.

Копію депозитного договору з підписом клієнта залишається в банку. В ньому також записані вся інформація зазначена вище , точно зазначаються правові засади на відкриття рахунку, описуються права і обов’язки клієнта і банку. В депозитному договорі враховані всі можливі випадки проблем виплат коштів клієнту(хоча кожний комерційний банк може дописати додаткові власні умови у депозитний договір).

Також за запитанням клієнта банк може видати йому документ – виписку. У ній зазначається основна інформація (номер рахунку , сума на рахунку, дата відкриття рахунку) і останні операції з депозитним рахунком клієнта, їхні дати, час, сума коштів яка знімалася чи вкладалася на рахунок і назва валюти.

При знятті коштів з рахунку клієнту видають квитанцію із зафіксованою операцією, а з каси до бухгалтерії надходить видатковий касовий ордер (заповнюється за типовою формою N КО-2). На основі прибуткових і видаткових касових ордерів складають фінансову звітність. Фінансовий облік в бухгалтерській частині складається щомісячно, щоквартально і щорічно. В підзвітних документах записується загальна сума отриманих коштів на депозитні рахунки, загальна сума виданих коштів з рахунку за запитанням клієнта, загальна сума поповнень на існуючий депозитний рахунок за запитанням клієнта.

Клієнтська база зберігається протягом довго періоду(від 5 років і більше). База клієнтських рахунків зберігається весь час, коли рахунки відкриті і ще кілька років після закриття року ( для складання звітності). Записи про клієнтів банку містять основну інформацію про особу, документи, що її посвідчують та інші реквізити згадані раніше.

Інформація, що обчислюється в базі даних, може бути використана для моніторингу за станом рахунку клієнта. Цю інформацію може використовувати насамперед клієнт, керівництво банку з відповідною компетенцією, в окремих ситуаціях – податкові і правоохоронні органи.

Спроектована база даних має виконувати такі функції:

1. Надавати відомість про стан депозитного рахунку будь-якого клієнта у реальному часі

2. Вести історію про депозитні рахунки інших клієнтів

3. Надавати загальну інформацію клієнтів

4. Надавати загальну інформацію про наявні депозитні програми