- •1 Вопрос.
- •1.1 Банк России: функции и цели деятельности.
- •1.2 Банковская система России: структура и элементы.
- •1.3 Бюджетный дефицит и государственный долг: причины появления и источники
- •1. 4 Валютная политика: валютный курс, управление международными резервами, контроль над движением капитала и международное сотрудничество.
- •1.5 Государственные внебюджетные фонды: экономическое содержание и виды
- •1. 6 Денежно-кредитная политика: цели и инструменты
- •1. 7 Инфляция: виды, причины, методы регулирования.
- •1. 8 Международная валютная система: структура и участники.
- •1. 10 Налоги: сущность, функции и классификация
- •1 . 11 Основные макроэкономические показатели: ввп, внд, чвп, чнд, лд, рлд
- •1. 12 Предложение и факторы на него влияющие.
- •1. 13 Современная денежная система рф.
- •1 .14 Спрос и факторы на него влияющие
- •1. 15 Сравнительный анализ экономических и бухгалтерских издержек.
- •16 Субъекты и объекты страховых отношений, и их характеристики.
- •17 Сущность и структура современной кредитной системы.
- •1. 18 Сущность и формы кредита.
- •1. 19 Сущность и функции финансов.
- •1.20 Финансовая система рф: понятие и элементы.
- •1. 21 Финансовые ресурсы предприятий и источники их формирования.
- •1.22 Финансовый контроль на предприятии: виды, формы и методы проведения.
- •1. 23 Финансовый рынок: структура и участники
- •1. 24 Ценные бумаги: понятие, виды ценных бумаг.
- •1. 25 Экономический цикл и динамика основных макроэкономических показателей
- •2 Вопрос.
- •2. 1 Активы банка, их классификация по рискам, доходности и ликвидности.
- •2.2 Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
- •2.3 Банковские кредиты: виды и классификация. Принципы кредитования
- •2. 4 Банковские риски: понятие, классификация и методы способы управления.
- •2. 5 Банковское регулирование и банковский надзор: цели, основные инструменты.
- •2. 6 Депозитная политика банка: принципы формирования и особенности реализации.
- •2.7 Ипотечное кредитование: сущность, виды и процедуры
- •2. 8 Ключевые финансовые показатели деятельности банка
- •2. 9 Кредитная политика банка: принципы формирования и особенности реализации.
- •2. 11 Межбанковские расчеты: содержание и принципы организации.
- •2. 12 Пассивы банка: состав и источники формирования.
- •2. 13 Портфель ценных бумаг банка: цели и задачи формирования. Виды портфелей.
- •2. 14 Потребительский кредит: основные виды и способы предоставления.
- •2. 15 Расчетно-кассовое обслуживание в банке: виды и организация
- •1.16 Регулирование банковской деятельности: обязательные экономические нормативы.
- •2. 17 Риск ликвидности банка. Факторы возникновения и способы управления.
- •2. 18 Розничный банковский бизнес. Каналы продвижения розничных банковских услуг.
- •2. 19 Система безналичных расчетов в рыночной экономике. Роль Центрального банка в развитии и регулировании платежных систем
- •2. 20 Система страхования вкладов физических лиц: цели создания, механизм функционирования
- •2. 21 Собственный капитал банка: источники формирования. Достаточность капитала банка как основа его финансовой устойчивости
- •2. 22 Сущность банковского резервирования и его функции
- •2. 23 Факторинговые операции банков
- •2. 24 Финансовая отчетность банка: виды и формы.
1. 25 Экономический цикл и динамика основных макроэкономических показателей
Экономические циклы — циклические изменения экономической конъюнктуры, регулярные колебания уровня деловой активности от экономического подъема (бума) до спада (экономической депрессии).
Обычно выделяют четыре основных вида экономических циклов:
краткосрочные циклы Китчина (характерный период — 2-3 года);
среднесрочные циклы Жюгляра (характерный период — 6-13 лет);
ритмы Кузнеца (характерный период — 15-20 лет);
длинные волны Кондратьева (характерный период — 50-60 лет).
Фазы:
Подъём - наступает после достижения низшей точки цикла (дна). Характеризуется постепенным ростом занятости и производства
Пик - вершина цикла деловой активности, является «высшей точкой» экономического подъема.
Спад (рецессия) характеризуется сокращением объёмов производства и снижением деловой и инвестиционной активности.
Дно (депрессия) экономического цикла — это «низшая точка» производства и занятости.
2 Вопрос.
2. 1 Активы банка, их классификация по рискам, доходности и ликвидности.
Активы банка - собственные и превличенные средства, размещенные в суддные и другие активные операцыи с целью получения дохода.
Активы банка делятся на:
Денежные - традицыонные для банка октивы но не пры вышют от 1 до 3 %
Приравненые к денежным - валютные ценности, золото
Кредитные - основные активы банка (меж банковские кредиты,кредиты юредически и физических лиц,) дает банку наибольший доход но и риски саответственные.
Активы разбиваются на группы по :
1) Степени ликаидности.
Высоко ликвидные активы - денежные средства в касе и на кореспонденских щетах
Ликвидные активы - краткосрочные ссуды, меж банковские кредиты, ценные бумаги
Активы долгосрочной ликвидности - все кредиты, судды под залог государственных ценных бумаг
Не леквидные активы - просроченные ссуды, здания и сооружения
2)С точки зрения рисков - подраздиляется на 5 групп рисков к каждой группе присваивается свой каифицент от 0, 10, 20, 50 и 100%
3)С точки зрения доходности
Активным - преносящим доход относятся краткосрочные и долго срочные ссуды,ценные бумаги, факторинг, лизинг
Пасивные - активы не приносящие дохода к ним относятся денежные средства в кассе, рублевые средства в пути,корсчета и обезательные резервы в ЦБ
2.2 Банковская ликвидность: понятие, виды, основные инструменты управления.
Ликвидности бвнка - это способности банка своевременно и без аотерь выполнять свои обезательства перед клиентами.
Виды банковских активов :
Денежная наличность (деньги в кассе и на кор счетах)
Активы которые можно быстро превротить в наличность
Межбанковские кредиты - можно получить на меж банковском рынке или от ЦБ
Другие превличенные средства (депозитные сертификаты и векселя)
Управление ликвидностью банка -направлено на предотвращение и устранение, как недостатка, так и излишка ликвидности. Недостаточная ликвидность может привести к неплатежеспособности банка, а чрезмерная может неблагоприятно повлиять на его доходность.
На ликвидность банка влияют
1)Внутренние факторы
Качество активов
Качество депозитов
Умеренная зависимость от внешних рессурсов
Сбалонсированность пасивов и активов
Грамотные менеджмент
Имидж банка
2)Внешние факторы
Политака и экономика стронны
Состояние рынка межбанковских кредитов
Изменение ставки рефинонсировани
Эфективность надзорных фунуцый ЦБ
Для упровления ликвиднусть банка необходимо правильное упровления его активами.
Ликвидность это способности быстро перевесть активы в деньги поэто му банк должен иметь определенный запас ликвидных активов но и тагже он должен получать приболь по активным операцыео тоесть соблюдая правельный боланс между пасивами и активами банк становиться ликвидным.