6)Идентификация –

а) совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;

б) совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;

Тема 7. Международные расчеты

1.Валютная система с организационно-правовой точки зрения - это:

а) государственно-правовая форма организации валютных отношений страны, закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права;

б) государственно-правовая форма организации валютных отношений внутри страны, закрепленная ее национальным законодательством;

в) правовая форма организации валютных отношений страны, закрепленная международными соглашениями.

2. Учредителями Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) являются:

а) ЦБ РФ и Правительство России;

б) все российские банки;

в) 32 наиболее крупных банка, в том числе ЦБ РФ.

3. В международных расчетах «инкассо» – это:

а) обязательство банка на основании предоставленных ему документов получить причитающиеся клиенту денежные средства;

б) согласие банка на основании предоставленных ему документов получить причитающиеся клиенту денежные средства;

в) возможность банка на основании предоставленных ему документов получить причитающиеся клиенту денежные средства.

4. Предметами торгов на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) в настоящее время являются:

а) доллар США;

б) доллар США и евро;

в) все валюты ведущих стран мира.

5. При осуществлении международных расчетов «аккредитив» – это:

а) согласие банка, выплатить продавцу товара, при соблюдении определенных условий, определенную денежную сумму, в определенный срок, в определенном заранее месте;

б) право банка выплатить продавцу товара, при соблюдении определенных условий, определенную денежную сумму, в определенный срок, в определенном заранее месте;

в) твердое обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг строго определенную денежную сумму, в определенной валюте, в четко оговоренные сроки, при своевременном представлении в банк заранее оговоренных документов (подтверждающих отгрузку товара или предоставление услуг) и точном выполнении всех условий предусмотренных аккредитивом.

6. К нерезидентам в сфере валютных отношений не относятся:

7. МВФ создан в период:

а) Генуэзской валютной системы;

б) Ямайской валютной системы;

в) Бреттон-Вудской валютной системы.

8. СДР (специальные права заимствования) – это:

а) международные платежные и резервные средства, выпускаемые МВФ и

используемые для безналичных международных расчетов;

б) инструмент финансовой помощи МВФ;

в) долговые обязательства МВФ.

Тема 8. Операции коммерческих банков на валютных рынках

1.Российские коммерческие банки в случае успешного прохождения процедуры государственной регистрации и при условии подтверждения своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала имеют право:

а) на получение лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц;

б) получение лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) или лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

г) получение генеральной лицензии.

2. Фиксированный валютный курс — это:

а) валютный курс, установленный МВФ;

б) курс валют по отношению к доллару США;

в) валютный курс, изменяющийся в узких пределах (не более 1%).

3. Прямая котировка — это:

а) когда единица национальной валюты приравнивается к определенному количеству долларов США;

б) когда единица иностранной валюты приравнивается к определенному количеству единиц национальной валюты;

в) когда единица национальной валюты приравнивается к определенному количеству иностранной валюты.

4.Мировая валютная система — это:

а) закрепленная международными соглашениями форма организации мировых валютных отношений;

б) закрепленная международными соглашениями форма организации мировых расчетно-платежных отношений;

в) закрепленная международными соглашениями форма организации мировых кредитно-финансовых отношений.