31. Расследование преступлений в банковской сфере

В банковской сфере зачастую совершаются хищения путем мошенничества. Расследование предполагает предварительное ознакомление с нормативными доку­ментами, регламентирующими межбанковские расчеты. Хищения совершаются с применением авизо, т.е. оформ­ленного на специальном бланке сообщения одного контр­агента другому о выполнении расчетной операции. Дей­ствия преступников сводятся к тому, что они, минуя банк и расчетно-кассовый центр (РКЦ) плательщика (на­пример, филиал «А»), самостоятельно изготавливают и направляют подложные авизо (интеллектуальная поддел­ка) в РКЦ или банк получателя (например, филиал «Б»),

Источниками исходной информации при решении вопроса о проведении проверки являются: 1) сообще- 126 ния от банков или РКЦ (филиалы «А» или «Б»); 2) мате­риалы УБЭП; 3) задержание с поличным или сообще­ния граждан.

Уголовное дело возбуждается при наличии призна­ков, свидетельствующих, что предъявленное авизо явля­ется подложным.

Первоначальный этап расследования характеризуется наличием одной их следующих следственных ситуаций: 1) неизвестно, откуда поступило подложное авизо и кто его направил; 2) известны лица, причастные к соверше­нию операций в банке «Б», но отсутствуют доказательст­ва их вины; 3) преступник задержан с поличным.

Первоначальные следственные действия и оператив­но-розыскные мероприятия осуществляются по следую­щим направлениям:

а) мероприятия в филиале банка «А»: 1) установле­ние организации плательщика, от имени которой на­правлено авизо; 2) допрос руководителя банка; 3) опе­ративно-розыскные мероприятия, направленные на ус­тановление источника чистых бланков авизо; 4) провер­ка сотрудников банка и т.д.

б) мероприятия в филиале банка «Б»: 1) выемка под­ложного авизо; 2) осмотр авизо; 3) изъятие запросов и ответов, связанных с проверкой авизо; 3) установление лиц, проверявших авизо; 4) допросы лиц, проверявших авизо; 5) назначение ревизий и т.д. [14, 75, 87].

31. Расследование контрабанды

В практике расследования дел о контрабанде сложи­лись три основных типичных следственных ситуации: 1) имеются данные о деянии, однако нет или не хватает сведе­ний о лице, его совершившем; 2) имеются данные и о дея­нии, и о лице, однако местонахождение этого лица неиз­вестно, либо установлено, что оно находится за границей; 3) имеются данные и о деянии, и о лице, его совершив­шем, и о его месте нахождения, либо оно задержано.

Первоочередной задачей расследования в первой след­ственной ситуации является определение характера не­обходимой информации, с помощью которой можно установить лицо, совершившее преступление, в кратчай­шие сроки.

Особое значение в данной ситуации приобретают ос­мотры места происшествия и предметов контрабанды. Информация, полученная в результате их производства, позволяет выдвинуть следственные версии, наметить пути их проверки, определить круг лиц, среди которых надо искать преступника (преступников).

Основными задачами расследования во второй ситуа­ции являются: установление местонахождения лица, со­вершившего преступление, сбор данных о его личности; выявление соучастников и свидетелей преступления и др.

Важным источником информации о месте нахожде­ния лица, совершившего преступление, может быть ме­сто происшествия, в ходе осмотра которого тщательно исследуются следы ухода с него преступника. При произ­водстве обысков, выемок, осмотре почтово-телеграфной корреспонденции, допросах свидетелей (особенно из числа родных и близких) следователь должен выяснить следующие обстоятельства: где и на протяжении какого периода времени проживал, учился, работал, отдыхал; признаки его внешности и особые приметы.

Третья ситуация является наиболее благоприятной, В этом случае осуществляются следующие следственные действия: задержание (арест) подозреваемого; его лич­ный обыск и допрос; осмотр изъятых предметов контра­банды, мест ее обнаружения; приспособлений для ее перемещения или хранения; документов использован­ных для ее прикрытия; обыски и выемки по месту жи­тельства и работы подозреваемого и у других лиц; нало­жение ареста на имущество и др. [106].