- •1. Финансовый рынок: понятие, структура, институты.
- •2. Кредитная система: понятие, структура. Виды кредитных рынков, их взаимодействие.
- •3. Инвестиционная система: понятие и особенности перелива инвестиционных ресурсов и формирование процентных ставок.
- •4. Денежная система: понятие, логика развития, виды денежных систем.
- •5. Банковская система. Взаимосвязь кредитной и банковской систем.
- •6.Финансовое посредничество в современной экономике. Структура институтов финансового посредничества и их основные функции.
- •7. Процентные ставки. Понятие ссудного процента. Связь доходности нефинансового сектора и ставки ссудного процента.
- •8. Основные факторы, определяющие динамику процентных ставок на финансовом рынке.
- •10. Происхождение и развитие денег. Теории денег, отражающие процесс их возникновения и развития. Функции денег и особенности их осуществления.
- •11. Формы денег. Бумажные и кредитные деньги.
- •12. Понятие ликвидности актива. Денежные агрегаты в сша и России.
- •15. Плавающий и фиксированный курсы валют. Влияние режима валютного курса на положение населения и хозяйствующих субъектов.
- •16. Кассовый и форвардный курсы валют. Понятие внутренних и международных резервов.
- •18. Фидуциарная денежная система.
- •19. Основное правило эмиссии денег. Кредитная эмиссия банкнот.
- •20. Бартер. Случайный и организованный б-р. Их преимущества и недостатки.
- •21. Показатели денежной массы. Денежная база и ден. Масса. Ден. Предложение. Методы регулирования ден. Предложения со стороны цб.
- •22. Спрос и предложение на валютном рынке.
- •24. Рынок ценных бумаг. Его роль в регулировании денежного предложения. Понятие капитализации рынка.
- •25. Понятие ценной бумаги. Основные показатели качества бумаги. Секьютеризация: понятие и роль.
- •26. Ценная бумага как капитальное благо. Фиктивный и реальный капитал.
- •27. Основные понятия и функции рынка ценных бумаг.
- •28. Виды ценных бумаг: государственные корпоративные и коммерческие.
- •31. Особенности развития рцб в рф. Выполняет ли рцб инвестиционную функцию?
- •33. Банковское и коммерческое кредитование.
- •34. Основные виды банковских кредитов.
- •35. Вексель и чек как платёжные средства. Коммерческий и банковский вексель: эмитенты и цели выпуска.
- •36. Облигации. Связь доходности и рыночного курса облигаций.
- •37. Понятие и виды курсовой стоимости ценой бумаги.
- •39. Инвестиции и инвестиционный процесс. Различие определений и видов инвестирования.
- •40. Наличное и безналичное денежное обращение.
- •42. Банковские и небанковские кредитные организации.
- •43. Коммерч.Банк как кредитн.Организация. Сущность и основн.Функции коммерч.Деят-ти банка.
- •44. Понятие двухуровневой банковской системы. Основные Функции цб. Экономическое и административное регулирование в деятельности цб.
- •45. Капитал банка и его структура. Принципы эффективной деятельности банка
- •46. Виды банков в рф. Основные направления кредитно-денежной политики цб в рыночной экономике.
5. Банковская система. Взаимосвязь кредитной и банковской систем.
Банковская система – многогранный инструмент воздействия через валюту, деньги, банкноты, ценные бумаги на социально-экономические процессы, регулируя структуру задавая направления развития и поддерживая стабильность денежного обращения во всей экономике. Банковская система в РФ включает в себя Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков.
Основные свойства:
Иерархичность построения
Наличие связей и отношений, которые обеспечивают свойства целостности
Упорядочение ее элементов
Взаимодействие со средой
Наличие процессов упорядочения
2 типа построения банковских систем:
Одноуровневая - предполагает наличие горизонтальных связей между банками, универсализацию их операций и функций. Все кредитные институты, включая ЦБ, находятся на одной иерархической ступени, выполняя аналогичные функции по кредитному расчеты и обслуживанию клиентов.
Двухуровневая – построение взаимоотношений между банками в 2 х плоскостях : по горизонтали и по вертикали. По вертикали – отношения подчинения между ЦБ, управляющим центром и низовыми звеньями – коммерческими и специализированными банками; по горизонтали – отношение равновесного партнерства между различными низовыми звеньями. При этом ЦБ становится «Банком банков» и осуществляет управление деятельностью банковских учреждений в целях регулирования и контроля за функциями рынка кредитно-финансовых услуг.
На развитие банковской системы влияют различные факторы: внешние и внутренние. Внешние: экономические, политические, социальные, правовые, Форс-мажорные. Внутренние: роль ЦБ, уровень межбанковской конкуренции, банковские правила и обычаи.
ЦБ служит центром кредитных и банковских систем. Утверждение: во всякой национальной экономике банковская система такова, какова объединяющая ее кредитно-финансовая система. Банковская система несет в себе признаки исторически сложившейся и развивающейся финансово кредитной системы. Именно кредитная система формирует совокупность отношений внутри банковского сектора, характер управления и контроля со стороны ЦБ, принципы взаимоотношений банков клиентов; расчеты с бюджетом. Она способна формировать психологию банковского бизнеса и самих банковских работников.
6.Финансовое посредничество в современной экономике. Структура институтов финансового посредничества и их основные функции.
Финансовое посредничество – аккумуляции финансовыми учреждениями сбережений домашних хозяйств и предоставление этих средств в ссуду предприятиям и фирмам.
В качестве финансовых посредников выступают: коммерческие банки, судосберегательные учреждения, страховые компании и пенсионные фонды, которые привлекают денежные средства для последующего инвестирования фирм и домохозяйств.
Посредничество на финансовом рынке в РФ обеспечивается финансово кредитными институтами банковского и небанковского типа. Институты рынка – делятся на финансовые (паевые фонды, пенсионные фонды страховые организации, торговые дома, инвестиционные компании и биржи) и кредитные организации, занятые привлечением и размещением средств клиентов, брокерским и депозитным обслуживанием. Управляя инвестиционным портфелем клиента и обеспечивая движение ценных бумаг, такие кредитные институты взаимодействуют с финансовыми институтами. Банковские функции:
привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
размещение привлеченных средств от своего имени и за свои счет;
открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц (в т.ч. банков-корреспондентов по их банковским счетам);
инкассация денежных средств, векселей платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
купля- продажа износ валюты в наличных и безналичных формах;
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
выдача банковских гарантий
осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).