- •1. Финансовый рынок: понятие, структура, институты.
- •2. Кредитная система: понятие, структура. Виды кредитных рынков, их взаимодействие.
- •3. Инвестиционная система: понятие и особенности перелива инвестиционных ресурсов и формирование процентных ставок.
- •4. Денежная система: понятие, логика развития, виды денежных систем.
- •5. Банковская система. Взаимосвязь кредитной и банковской систем.
- •6.Финансовое посредничество в современной экономике. Структура институтов финансового посредничества и их основные функции.
- •7. Процентные ставки. Понятие ссудного процента. Связь доходности нефинансового сектора и ставки ссудного процента.
- •8. Основные факторы, определяющие динамику процентных ставок на финансовом рынке.
- •10. Происхождение и развитие денег. Теории денег, отражающие процесс их возникновения и развития. Функции денег и особенности их осуществления.
- •11. Формы денег. Бумажные и кредитные деньги.
- •12. Понятие ликвидности актива. Денежные агрегаты в сша и России.
- •15. Плавающий и фиксированный курсы валют. Влияние режима валютного курса на положение населения и хозяйствующих субъектов.
- •16. Кассовый и форвардный курсы валют. Понятие внутренних и международных резервов.
- •18. Фидуциарная денежная система.
- •19. Основное правило эмиссии денег. Кредитная эмиссия банкнот.
- •20. Бартер. Случайный и организованный б-р. Их преимущества и недостатки.
- •21. Показатели денежной массы. Денежная база и ден. Масса. Ден. Предложение. Методы регулирования ден. Предложения со стороны цб.
- •22. Спрос и предложение на валютном рынке.
- •24. Рынок ценных бумаг. Его роль в регулировании денежного предложения. Понятие капитализации рынка.
- •25. Понятие ценной бумаги. Основные показатели качества бумаги. Секьютеризация: понятие и роль.
- •26. Ценная бумага как капитальное благо. Фиктивный и реальный капитал.
- •27. Основные понятия и функции рынка ценных бумаг.
- •28. Виды ценных бумаг: государственные корпоративные и коммерческие.
- •31. Особенности развития рцб в рф. Выполняет ли рцб инвестиционную функцию?
- •33. Банковское и коммерческое кредитование.
- •34. Основные виды банковских кредитов.
- •35. Вексель и чек как платёжные средства. Коммерческий и банковский вексель: эмитенты и цели выпуска.
- •36. Облигации. Связь доходности и рыночного курса облигаций.
- •37. Понятие и виды курсовой стоимости ценой бумаги.
- •39. Инвестиции и инвестиционный процесс. Различие определений и видов инвестирования.
- •40. Наличное и безналичное денежное обращение.
- •42. Банковские и небанковские кредитные организации.
- •43. Коммерч.Банк как кредитн.Организация. Сущность и основн.Функции коммерч.Деят-ти банка.
- •44. Понятие двухуровневой банковской системы. Основные Функции цб. Экономическое и административное регулирование в деятельности цб.
- •45. Капитал банка и его структура. Принципы эффективной деятельности банка
- •46. Виды банков в рф. Основные направления кредитно-денежной политики цб в рыночной экономике.
44. Понятие двухуровневой банковской системы. Основные Функции цб. Экономическое и административное регулирование в деятельности цб.
Двухуровневая банковская система основывается на построении взаимоотношений между банками в двух плоскостях: по горизонтали и по вертикали. По вертикали – отношения подчинения между ЦБ как руководящим, управляющим центром и низовыми звеньями – коммерческими и специализированными банками, по горизонтали – отношения равноправного партнёрства между различными низовыми звеньями. При этом происходит разделение административных и оперативных функций. ЦБ становится «банком банков» и осуществляется преимущественно управление деятельностью банковских учреждений в целях регулирования и контроля за функционированием рынка кредитно-финансовых услуг. Традиционно ЦБ выполняет следующие основные функции:
1. Осуществляет монопольную эмиссию банкнот
2. Является «банком банков», осуществляет рефинансирование кредитно-банковских институтов
3. Является банком и финансовым агентом правительства
4. Проводит денежно-кредитное регулирование, денежно-кредитную политику
5. Проводит валютную политику
6. Осуществляет организацию платежно-расчетных отношений
7. Проводит банковский надзор и регулирует деятельность кредитных институтов.
В настоящее время большинство ЦБ в ЭРС (эк-ки развитые страны) используют в основном рыночные (эк-кие), косвенные методы воздействия на денежно-кредитную политику, управление совокупным денежным оборотом. Эк-кие методы большей частью предполагают косвенное воздействие, не предполагают устранения прямых запретов или лимитов. Они воздействуют на денежно-кредитную сферу через формирование определенных условий на денежном рынке и рынке капиталов. Выделяют 3 основные группы эк-ких методов управления: налоговые, нормативные (когда размеры вводимых ограничений или льгот увязываются с масштабом операций) и корректирующие (отличаются гибкостью и оперативностью, могут оказывать стимулирующее или ограничивающие воздействие, в зависимости от ситуаций). Налоговые методы используют финорганы, ЦБ не может включать их в свой арсенал. К нормативным методам можно отнести: отчисления в фонд общественного резервирования, коэффициенты ликвидности банковского капитала. К корректирующим методам относятся процентная политика и операции на открытом рынке.
ЦБки используют так же и меры административного воздействия, меры прямого действия. Они включают инструменты прямого регулирования ЦБком денежно-кредитной сферы, имеющие формы директив, предписаний, инструкций, направленных на ограничение сферы деятельности кредитно-банковских институтов. Наиболее распространены такие меры административного воздействия, как регулирование уровня процентных ставок коммерческих банков, объемов кредитов, направления портфельных инвестиций. Административные методы играют определенную положительную роль в условиях отсутствия высокоразвитых финансовых рынков, но не приводят к снижению инфляции. Поэтому основу денежно-кредитной политики в большинстве стран составляют рыночные инструменты воздействия.