Раздел 2. Центральный Банк Российской Федерации

Цель: изучить правовой статус Центрального Банка России и содержание основных направлений его деятельности.

При изучении раздела 2 студент должен знать особенности правового статуса и цели деятельности Центрального банка России; структуру активных и пассивных операций Центрального банка России и порядок отражения их в балансе; роль Центрального банка России в проведении единой государственной денежно-кредитной политики; основные аспекты регулирования банковской деятельности за рубежом и специфику ее регулирования в России. Уметь различать цели, функции и основные задачи Банка России; анализировать денежно-кредитную политику; выявлять стратегические цели и текущие задачи денежно-кредитной политики Банка России и подтверждать их конкретными примерами; анализировать данные о результатах надзорных мероприятий Банка России.

Практическая работа № 2.1. Центральный Банк России, его функции и задачи на современном этапе

Контрольные вопросы:

1. Когда и почему возникли центральные банки?

2. Перечислите признаки, определяющие правовой статус Банка России.

3. Назовите цели, задачи и функции Банка России.

4. Какие операции вправе осуществлять Центральный банк России?

5. Опишите структуру органов управления Центральным банком России.

6. Раскройте содержание финансовой отчетности Банка России.

Тесты:

1. ЦБ РФ предоставляет годовой отчет в Государственную Думу не позднее:

А) 15 апреля;

Б) 20 мая;

В) 15 мая;

Г) 1 апреля.

2 Орган ЦБ РФ, определяющий условия допуска иностранного капитала в банковскую систему России:

А) Совет директоров;

Б) Национальный банковский совет;

В) Экспертно-совещательный орган;

Г) Председатель ЦБ РФ.

Практическая работа № 2.2. Денежно-кредитная политика Банка России

Контрольные вопросы:

1. Сформулируйте определение денежно-кредитной политики.

2. Назовите целевые ориентиры денежно-кредитной политики РФ в ближайшей перспективе.

3. Перечислите типы денежно-кредитной политики. Раскройте их сущность.

4. Укажите инструменты денежно-кредитной политики, предусмотренные ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации».

Тесты:

1.Минимальные резервы в фонде обязательного резервирования устанавливаются с целью:

А) регулирования ликвидности банков;

Б) обеспечения обязательств банков по депозитам;

В) снижения объемов денежной массы и обеспечения ликвидности;

Г) увеличения капитала банка.

2.Денежно-кредитная политика, характеризующаяся ужесточением условий, ограничением объема кредитных операций коммерческих банков и повышением уровня процентных ставок называется:

А) рестрикционной;

Б) экспансионистской;

В) селективной;

Г) тотальной.

Задания:

1. Уставный капитал банка 2000 ед.; вклады и депозиты, внесенные в банк, - 4000 ед. Определите, какую сумму обязательных резервов должен депонировать банк в ЦБ РФ по действующей норме обязательных резервов.

2. Норма обязательных резервов 30% от величины бессрочных вкладов. Банковская система имеет избыточные резервы в сумме 15 млн. ден. ед. Рассчитайте, на какую величину банковская система может увеличить сумму бессрочных вкладов.

Практическая работа № 2.3. Банковское регулирование и надзор

Контрольные вопросы:

1. Раскройте сущность банковского надзора и регулирования.

2. Назовите виды и формы банковского надзора.

3. Какие методы и инструменты используются в процессе банковского надзора?

Тесты:

1. Форма банковского надзора, предполагающая проведение проверок деятельности кредитных организаций представителями Банка России с выходом на места их расположения:

А) либеральный;

Б) дистанционный;

В) контактный;

Г) прямой (превентивный).

2. Организация, разработавшая основополагающие принципы эффективного банковского надзора:

А) международная организация органов банковского надзора;

Б) группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег;

В) форум финансовой стабильности;

Г) базельский комитет по банковскому надзору.

Задания:

1. Капитал банка составляет 8,1 млн. руб., а достаточность собственных средств – 5,3%. Рассчитайте, на какую величину учредители должны увеличить капитал банка, чтобы повысить надежность банка и соблюсти требования регулирующих органов.

2. Разделите перечисленные пункты на цели и методы банковского надзора и регулирования:

А) защита вкладчика от возможных потерь;

Б) выдача лицензий на банковскую деятельность;

В) проверка отчетности, предоставляемой банками;

Г) поддержание стабильности на финансовом рынке посредством предотвращения системных рисков;

Д) ревизии на местах.