3. Структура и содержание производственной практики

Этапы практики по профилю

специальности

Содержание практики по профилю специальности

Объем часов

Уровень освоения

1

2

3

4

ПМ. 01.

«Ведение расчетных операций».

108

1.Оганизация деятельности

коммерческих банков и учётно-операционной работы

1.1Ознакомление с организацией деятельности банковского учреждения.

1.2Организация бухгалтерского учета в банке. Учетная политика кредитной организации

1.3Порядок ведения первичного, аналитического и синтетического учета в банке

6

3

2. Организация и учет кассового обслуживания в банке юридических и физических лиц

2.1Проверка соблюдения клиентами порядка работы с денежной наличностью

2.2 Расчет минимального остатка денежной наличности в кассе

2.3Оформление приема и выдачи денежной наличности из кассы банка клиентам - юридическим и физическим лицам

2.4 Завершение операционного дня

6

3

3.Организация и осуществление расчетных операций по счетам клиентов различными платежными документами

3.1 Консультирование клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям

3.2 Оформление договоров банковского счета с клиентами, открытие счетов в валюте Российской Федерации и иностранной

3.3Проверка правильности и полноты оформления расчетных документов, выявление возможности оплаты расчетных документов исходя из расчетного счета клиента

3.4 Расчет и взыскание сумм вознаграждения за расчетное обслуживание. Оформление выписки из лицевых счетов клиентов

3.5 Закрытие лицевых счетов в валюте Российской Федерации и иностранной

3.6 Выполнение и оформление расчетов платежными поручениями в банке плательщика и банке поставщика

3.7 Выполнение и оформление расчетов аккредитивами в банке плательщика и банке поставщика

3.8 Выполнение и оформление расчетов инкассовыми поручениями

3.9 Выполнение и оформление расчетов чеками

3.10 Выполнение операций прямого дебетования

3.11Исполнение и оформление операций по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов

3.12 Отражение в учете операций по расчетным счетам клиентов

54

3

4. Организация расчетного обслуживания счетов бюджетов и внебюджетных фондов

4.1 Оформление открытия счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов

4.2 Оформление и отражение в учете операций по счетам бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов (зачисление средств и возврат ошибочно зачисленных сумм)

6

3

5. Осуществление межбанковских расчетов

5.1 Исполнение и оформление операций по корреспондентскому счету, открытому в РКЦ Банка России

5.2 Проведение расчетов между кредитными организациями через корреспондентские счета (проведение расчетов, контроль и выверка расчетов, расчеты по документам, неоплаченным в срок)

5.3 Осуществление и оформление расчетов с использованием собственной филиальной сети

5.4 Отражение в учете межбанковских расчетов

18

3

6. Учет валютных и экспортно-импортных операций

6.1 Проведение и отражение в учете расчетов по экспортно-импортным операциям банковскими переводами

6.2 Проведение и отражение в учете расчетов по экспортно-импортным операциям в порядке документарного инкассо

6.3 Проведение и отражение в учете расчетов по экспортно-импортным операциям в порядке документарного аккредитива

6.4 Проведение конверсионных операций по счетам клиентов

6.5 Расчет и взыскание сумм вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций

6.6 Осуществление контроля за репатриацией валютной выручки

12

3

7. Организация и ведение учета расчетных операций с использованием различных видов платежных карт

7.1 Консультирование клиентов по операциям с использованием различных видов платежных карт

7.2 Оформление выдачи клиентам платежных карт

7.3 Оформление расчетных и налично – денежных операций в валюте Российской Федерации и иностранной при использовании платежных карт

6

3

ПМ 02.

«Осуществление кредитных операций»

108

1. Организация работы по кредитованию клиентов

1.1 Изучение кредитной политики банка её составных элементов.

1.2 Изучение внутренних нормативных доку­ментов,

определяющих основные принципы кредитования.

1.3 Изучение функций, задач и компетенций подразделений и

персонала банка в управлении кредитными операциями.

1.4 Ознакомление с кредитным портфелем банка.

12

3

2. Оценка кредитоспособности и платежеспособности клиентов

2.1 Изучение методов платёжеспособности заёмщика, применяемых в банке.

2.2 Ознакомление с требованиями, предъявляемыми банком к потенциальному заёмщику.

2.3 Создание информационной базы анализа в соответствии с выбран­ной программой анализа (бухгалтерская отчетность на установлен­ные даты, данные первичного учета).

2.4 Аналитическая обработка собранной информации с использованием методики анализа финан­сового состояния клиента, применяемой в банке.

2.5 Анализ обработанной информации и составление выводов о финансовом состоянии клиента, тенденциях его измене­ния, классе заемщика.

24

3

3. Кредитование юридических лиц

3.1 Рассмотрение и анализ кредитных заявок о предоставлении кредита на разные цели и сроки. Вывод о соответствии содержания кредит­ной заявки целям кредитной политики банка

3.2 Составление за­ключения по итогам оценки планируемого мероприятия, платежеспособности заемщика, об условиях и режиме кредитования клиента.

3.3 Выбор способа обеспечения кредита. Документация, пред­ставляемая клиентами при выдаче им кредитов на условиях страхо­вания ответственности заемщиков за непогашение кредитов, под залог, поручительство, гарантию.

3.4 Проверка правильности составле­ния документации. Оценка предмета залога.

3.5 Оценка кредитного риска.

3.6 Определение условий кредитования клиента: размер и поря­док выдачи кредита, процентная, ставка, порядок и сроки погашения кредита и процентов за пользование им.

18

3

4. Организация потребительского кредитования

4.1 Оценка платежеспособности физического лица.

4.2 Определение раз­мера выдаваемого кредита, исходя из его целевого назначения, уровня доходов заемщика и других факторов.

4.3 Проверка документов клиента для получения краткосрочного или долгосрочного кредита.

4.4 Оформление операций по вы­даче кредита наличными денежными средствами и в безналичном порядке.

4.5 Порядок погашения кредита. Учет выданных и погашен­ных кредитов. Начисление и взыскание процентов за кредит

4.6 Открытие счета по предоставляемому по­требительскому креди­ту и присвоение номера.

18

3

5. Межбанковские и консорциальные кредиты

5.1 Существующая практика привлечения (размещения) межбанков­ского кредита.

5.2 Оформление документации, необходимой для полу­чения (предоставления) межбанковского кредита.

5.3 Анализ финансовых результатов деятельности банка, соблюдения коммер­ческим банком экономических нормативов при решении вопроса о предоставлении ему кредита.

5.4 Оформление кредитных договоров.

5.5 Учет полученных (предоставленных) межбанковских кредитов.

5.6 Виды кредитов, предоставляемых Банком России, и порядок их получения.

5.7 Организация совместного кредитования сверхкрупных затрат с дру­гими банками, оформление возникающих взаимоотношений, учет операций по совместному кредитованию

6

3

6. Лизинг, факторинг

6.1 Оформление факторинговых операций и отражение их в учете.

6.2 Оформление лизинго­вых операций и отражение их в учете.

6.3 Расчет лизинговых платежей и сумм закрытия лизинговых сделок, опреде­ление платы, взимаемой с клиентов по факторинговым операциям.

6

3

7. Оформление отчётной документации.

7.1 Проверка дневника-отчета практики по профилю специальности руководителем практики от организации, оформление заключения-характеристики о практике.

12

7.2 Защита отчета практики по профилю специальности.

6

8.Итоговая аттестация

по профессиональному модулю

8.1 Экзамен квалификационный.

6

Всего часов

216