- •1. Устройство кредитной системы рф.
- •2. Центральный банк и его роль в денежно-кредитном регулировании.
- •3. Политика рефинансирования цб рф.
- •4. Центральный банк как высшее звено банковской системы. Его функции и задачи.
- •5. Создание коммерческого банка: этапы организации, законодательное оформление.
- •6. Организационная структура коммерческого банка, функциональные подразделения и службы банка. Их задачи.
- •7. Банковский маркетинг и современные банковские услуги.
- •8. Собственные ресурсы банка.
- •9. Кредиты цбр предоставляемые коммерческим банкам.
- •10. Рынок мбк. Показатели mibor, mibid, miacr.
- •12 Анализ кредитоспособности клиентов банка.
- •13. Методы кредитования и виды ссудных счетов.
- •14. Ипотечные кредиты.
- •15. Формы обеспечения возвратности кредита.
- •16. Безналичные расчеты, их организация в банковских системах.
- •17. Привлеченные средства коммерческих банков.
- •18. Межбанковские корреспондентские отношения.
- •19. Операции с использованием банковский карт.
- •20. Банковские риски и способы их минимизации.
- •21. Потребительский кредит в банках.
- •22. Операции с банковскими векселями.
- •23. Основы вексельного обращения. Виды векселя, реквизиты векселя.
- •24. Банковский вексель.
- •25. Эмиссионные операции коммерческих банков.
- •26 Брокерские операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •27 Законодательное регулирование валютных операции совершаемых коммерческими банками.
- •28 Виды валютных сделок в практике коммерческих банков.
- •31. Операции доверительного управления.
- •32 Лизинговые операции коммерческих банков.
- •33. Факторинговые операции коммерческих банков.
- •34. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •35 Понятие ликвидности баланса банка и его платежеспособности.
- •36. Регулирование ликвидности и платежеспособности банка со стороны цбр.
- •37. Форфейтинговые операции коммерческих банков.
- •38. Банковский менеджмент.
- •42. Формирование развитие банковской системы в России.
- •43. Заемные средства коммерческих банков.
- •44. Понятие валютного рынка, котировка валюты, валютная позиция.
- •45 Способы управления ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка.
- •46. Расчеты аккредитивами.
- •48. Эмиссионные операции коммерческого банка. Выпуск облигаций.
3. Политика рефинансирования цб рф.
Рефинансирование банков - инструмент денежно-кредитной политики, когда Центральный банк предоставляет ссуду банку, счет этого банка в Центральном банке кредитуется. Пассивная часть баланса Центрального банка увеличивается, и суммарные резервы в банковской системе возрастают. Увеличиваются активы Центрального банка на сумму ссуды. В итоге прирост объемов рефинансирования увеличивает объем заимствованных резервов в банковской системе, денежную базу и предложение денег, сокращение - уменьшает.
Центральный банк может влиять на объем рефинансирования двумя способами:
- воздействуя на величину процентной ставки по кредитам;
- воздействуя на величину кредитов при данной процентной ставке при помощи политики рефинансирования.
Политика рефинансирования воздействует на объемы кредитования банков через механизм выдачи ссуд и предполагает определение Центральным банком целей, форм, условий и сроков кредитования. Кредитное рефинансирование также используется как инструмент стабилизации банковской системы.
Традиционная форма рефинансирования - пересчет векселей Центральным банком, смысл которого состоит в том, что Центральный банк покупает векселя, уже учтенные банками.
Объем рефинансирования зависит от уровня ставки рефинансирования (стоимости кредитов Центрального банка). Но все-таки ставку рефинансирования принято рассматривать как индикатор намерений Центрального банка. Изменяя ставку рефинансирования, Центральный банк объявляет о своих намерениях относительно денежно-кредитной политики.
Политика рефинансирования обладает меньшим прямым воздействием на денежную систему.
4. Центральный банк как высшее звено банковской системы. Его функции и задачи.
Основные цели деятельности ЦБ:
1. защита и обеспечение устойчивости рубля;
2. обеспечение эффективной и бесперебойного функционирования системы расчетов;
3. развитие и укрепление банковской системы России;
Функции ЦБ:
1.разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
2.монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;
3.является кредитором последней инстанции для коммерческих банков;
4.устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
5.устанавливает правила проведения банковских операций, выдает и отзывает лицензии;
6.проводит регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии;
7.осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;
8.осуществляет валютное регулирование и контроль;
9.принимает участие в разработке и прогноза платеж. баланса РФ и организует его составление.
Функции ЦБ РФ формировались на протяжении десятилетий. С т.з. мировой практики можно выделить функции монополии денежной эмиссии, функцию банка банков (расчетный центр, кредитор последней инстанции), функцию банка правительства (исполнение бюджета и управление государственным долгом), функцию проведения денежно-кредитной и валютной политики и функцию органа надзора за банками.