IV Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua

МВС України http://www.mvs.gov.ua

Офіційний сайт Національного банку

України………………………………………..…http://www.bank.gov.ua/

Міністерство Юстиції України http://www.minjust.gov.ua

Центр інформації та документації

Ради Європи в Україні http://www.coe.kiev.ua

Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org

Луганський державний університет внутрішніх

справ імені Е.О. Дідоренка http://www.lduvs.edu.ua

Академія банківської справи (Суми) http://lib.academy.sumy.ua/2_katalog.asp

Державний комітет статистики України………http://www.ukrstat.gov.ua

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків ………………………………http://www.aub.com.ua

міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації …………………http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД і Балтії………… http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн…………………http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org

ОБСЕ http://www.osce.org

Рада Європи http://www.coe.int

Міжнародний кримінальний суд http://www.icc-cpi.int

Тема 5.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків

Вид заняття: семінарське заняття / 2 години

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про види та форми розрахунків в Україні.

Розвиваюча: розвити уявлення про процедуру ідентифікації клієнту банку у процесі відкриття поточного чи депозитного рахунку.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківських рахунків в Україні.

Обладнання: схеми, бланки рахункового інструментарію.

Опорні поняття: депозит, строковий депозит, депозит за вимогою, договір банківського вкладу, договір банківського рахунку, страхування вкладів, банківська таємниця, фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Навчальні питання:

1. Правова природа та юридичний зміст договору банківського вкладу та банківського рахунку.

2. Різновиди банківських рахунків.

3. Різновиди депозитів.

4. Правовий захист вкладників.

За наявності вільного часу, рекомендовано здійсніти практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правової природи банківських вкладів та рахунків:

Вправа 1.

Підприємство «Преміум-ЛТД» мало декілька поточних рахунків в різних банках. Керівництво підприємство прийняло рішення про закриття одного з рахунків.

Які документи необхідно предоставити до банку?

Чи потібно в цьому разі повідомляти податковий орган про закриття рахунку?

Вправа 2.

Що означає термін «юридична справа клієнта», що вживається при відкритті банківських рахунків? Наявність яких документів дозволяє вважати юридичну справу сформованою?

Вправа 3.

Чи можна, минувши судовий порядок, передбачений діючим законодавством, за ініціативою банку закрити рахунок організації, що обслуговується в банку, посилаючись на умови договору банківського рахунку, зокрема, через відсутність руху по рахунку на протязі 6 місяців.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Сторони та зміст договору банківського вкладу.

2. Сторони та зміст договору банківського рахунку.

3. На які спеціальні банківські рахунки, що відкриваються неризедентам України безпосередньо вказано в Інструкції?

4. Чим відрізняються строкові депозити від депозитів до запитання?

5. Вклади в яких фінансових установах гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?

6. В яких випадках вклади не гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?

Теми наукових доповідей, докладів

1. Історичні етами становлення інституту гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.

2. Правопорушення у сфері функціонування інституту банківських рахунків.

3. Система ідентифікації вкладників банку.

4. Правові наслідки порушення механізму ідентифікації клієнтів банку.

5. Злочини пов’язані з відмиванням доходів отриманих злочинним шляхом (легалізацією).

Рекомендована література

Основна література