IV Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua

МВС України http://www.mvs.gov.ua

Офіційний сайт Національного банку

України………………………………………..…http://www.bank.gov.ua/

Міністерство Юстиції України http://www.minjust.gov.ua

Центр інформації та документації

Ради Європи в Україні http://www.coe.kiev.ua

Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org

Луганський державний університет внутрішніх

справ імені Е.О. Дідоренка http://www.lduvs.edu.ua

Академія банківської справи (Суми) http://lib.academy.sumy.ua/2_katalog.asp

Державний комітет статистики України………http://www.ukrstat.gov.ua

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків ………………………………http://www.aub.com.ua

міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації …………………http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД і Балтії………… http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн…………………http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org

ОБСЕ http://www.osce.org

Рада Європи http://www.coe.int

Міжнародний кримінальний суд http://www.icc-cpi.int

Тема 5.3. Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю

Вид заняття: практичне заняття / 2 години

Мета заняття:

Навчальна: закріпити знання щодо понять „банківська таємниця” та „комерційна таємниця”, засвоїти підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю банками правоохоронним органам сформувати уявлення про інститут види та форми розрахунків в Україні.

Розвиваюча: розвити уявлення про процесуальні аспекти надання інформації, що складає банківську таємницю.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи отримання інформації, що містить банківську таємницю.

Обладнання: схеми, процесуальні бланки на отримання інформації, що містить банківську таємницю.

Опорні поняття: банківська таємниця, комерційна таємниця, доступ до інформації, та інші.

Навчальні питання:

1. Правовий захист банківської та комерційної таємниці.

2. Доступ суб’єктів держави до інформації комерційних банків.

3. Підстави та порядок отримання правоохоронними органами інформації, яка містить банківську таємницю.

За наявності вільного часу, рекомендовано здійсніти практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правового захисту банківської таємниці:

Вправа 1.

Чи має право банк надавати відомості щодо свого клієнта за запитом банка-кореспондента за умови, що банк-кореспондент бере участь у переказі коштів клієнта, проте безпосередньо не вступає у договірні відносини з клієнтом, та яким чином має визначатися перелік банків, яким можна надавати відомості щодо клієнта за відповідним запитом, враховуючи, що ідентифікація окремих клієнтів банком не завершена, оскільки вони не підтримують ділові відносини з банком, і відомості щодо їх рахунків в інших банках відсутні?

Вправа 2.

Чи правомірне надання кредитними організаціями податковим органам відомостей, що стосуються стану рахунків і внесків фізичних осіб, і чи бмежений об'єм такої інформації?

Вправа 3.

Смоделюйте ситуацію, в якій правоохоронні органи (прокуратура, ОВС і ін.) мають право запрошувати і одержувати відомості, що становлять банківську таємницю.

Завдання для самостійної роботи.

Проаналізувавши нормативні акти, що регулюють відносини у сфері захисту банківської таємниці, складіть договір про збереження комерційної та банківської таємниці між банком та його співробітником.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Назвіть відмінності банківської таємниці від комерційної?

2. Назвіть підстави отримання інформації, яка містить банківську таємницю правоохоронними органами?

3. Які нормативно-правові акти регламентують порядок надання інформації, яка містить банківську таємницю комерційними банками правоохоронним органам?

Теми наукових доповідей, докладів

1. Банківська таємниця в зарубіжних країнах.

2. Аналіз вітчизняної законодавчої бази з питань банківської таємниці.

Рекомендована література

Основна література