МІНІСТЕРСТВО ВНУТРІШНІХ СПРАВ УКРАЇНИ

ЛУГАНСЬКИЙ ДЕРЖАВНИЙ УНІВЕРСИТЕТ ВНУТРІШНІХ СПРАВ імені Е.О. ДІДОРЕНКА

Кафедра економічної безпеки

Б А Н К І В С Ь К Е П Р А В О

Методичні матеріали до семінарських

та практичних занять

для вищих навчальних закладів системи МВС України,

для курсантів та слухачів, які навчаються

за спеціальностями «Правознавство» та «Правоохоронна діяльність»

освітньо-кваліфікаційний рівень «Спеціаліст»

Луганськ 2011

Розробник: С.М. Андросов - кандидат юридичних наук, доцент кафедри економічної безпеки

Рецензенти: П.Є. Житний - кандидат економічних наук, доцент, завідувач кафедри «Банківська справа» Східноукраїнського національного університету імені Володимира Даля

Н.Н.Ганжина - заступник управляючого Акціонерного банку "Український комунальний банк"

Ухвалено на засіданні кафедри економічної безпеки Луганського

державного університету внутрішніх справ імені Е.О. Дідоренка

Протокол № 1 від 30. 08. 2011 р.

Пояснювальна записка

Банківська система є одним з найголовніших елементів ринкового механізму. Особливо важливо, що через банківську систему, через дії Національного банку держава може впливати і регулювати дії суб’єктів ринкових відносин. Банки є посередниками між фінансовим ринком і суб’єктами господарювання.

В сучасній правовій системі України відсутня така кодифікована галузь законодавства, як банківське законодавство. Правове регулювання банківської діяльності здійснюється Конституцією України, Законом України «Про Національний банк України», Законом України «Про банки і банківську діяльність», іншими законами України, а також великою кількістю актів Національного банку України. Актуальність цього курсу полягає в необхідності отримання системних і глибоких знань на основі аналізу розрізненого і не завжди злагодженого законодавства, регулюючого відносини у сфері банківської діяльності.

Низка проблем банківського законодавства, а також неефективність сучасної правозастосовчої праткиці в банківській сфері обумовлює значний зріст чисельності кредитно-банківських правопорушень. У зв’язку з цим особливу значимість у підготовці юристів, а також працівників внутрішніх справ має вивчення дисципліни «Банківське право». Спеціальні знання отриманні у результаті вивчення курсу «Банківське право» сприяють швидкому, ефективному і повному розкриттю злочинів у банківській системі та забезпеченню правильного застосування закону.

Предметом навчальної дисципліни «Банківське право» є відносини, що виникають у сфері створення кредитних організацій, ліцензування і відомчого регулювання їх діяльності, а також відносини, що складаються між кредитними організаціями і їх клієнтами в процесі здійснення банківських правочинів і операцій.

Мета курсу

о с в і т н я - засвоївши матеріал курсу слухачі повинні знати:

• основні легальні дефініції, щодо здійснення банківської діяльності в Україні та понятійний апарат зазначений в курсі дисципліни;

• нормативно-правову базу, що регламентує загальні принципи банківської системи України;

• сучасну національну та зарубіжну практику здійснення окремих операцій суб’єктами банківської діяльності;

• поняття, предмет, метод, джерела банківського права;

• історію становлення та структуру сучасної банківської системи України;

• компетенцію і функції Національного банку України;

• особливості статусу комерційного та кооперативного банку;

• класифікацію банківських операцій;

• юридичні особливості інституту банківської таємниці;

• особливості договору банківського рахунку;

• особливості договору банківського внеску;

• загальні положення щодо функціонування інституту банківського кредитування;

• правила здійснення розрахунково-касових операцій, загальні положення про розрахунки та їх класифікацію;

• порядок здійснення операцій з валютними цінностями в Україні та за її межами;

• характеристику та різновиди окремих різновидів правопорушень у сфері банківської діяльності.

р о з в и в а ю ч а - опанувавши матеріал курсу слухачі повинні уміти:

• правильно застосовувати норми банківського законодавства в процесі аналізу конкретних різновидів кредитно-банківських відносин, грамотно використовувати поняття і категорії банківського права;

• орієнтуватися в кредитно-банківській документації і грамотно використовувати її в процесі виявлення та розслідування кредитно-банківських правопорушень та перевірки діяльності учасників кредитно-банківського сектору;

• аналізувати проблемні питання щодо здійснення кредитно-банківської діяльності та функціонування кредитно-банківської системи в цілому;

• тлумачити норми чинного кредитно-банківського законодавства України;

• обґрунтовано та грамотно відстоювати власну точку зору щодо дискусійних питань банківського права.

в и х о в н а - розкриття економіко-правової сутності інститутів банківського права та банківської діяльності, їх безсумнівної актуальності в умовах становлення проголошених Конституцією України соціальних ринкових відносин сприятиме:

• формуванню належного рівню правосвідомості, наукового та практичного мислення юристів;

• поступовому витісненню з галузі банківського права адміністративно-правових методів регулювання, що неможливе без достатньої кількості кваліфікованих юридичних кадрів;

• тлумачити норми чинного кредитно-банківського законодавства України;

• обґрунтовано та грамотно відстоювати власну точку зору щодо дискусійних питань банківського права;

• осмисленню гострої необхідності забезпечення суспільних інтересів у процесі здійснення банківської діяльності та дотримання прав і свобод громадян – учасників зазначеної економіко-правової сфери держави.

Учбовий план дисципліни «Банківське право» передбачає проведення лекційних, семінарських й практичних занять, а також самостійне освоєння слухачами частини матеріалу шляхом застосування методів активного навчання й індивідуального вивчення законодавчих та підзаконних вітчизняних та закордонних актів, практики здійснення банківської діяльності.

Кожному практичному або семінарському заняттю передує самостійна робота за такою умовою, щоб знання теоретичного матеріалу, які не охоплені лекційним курсом, проконтролювати на семінарських або практичних заняттях.

Поточний контроль здійснюється шляхом проведення усного опитування, програмованого контролю, написання контрольних, реферативних робіт та виконання тестових завдань.

Вивчення курсу завершується складанням заліку.

Вивчення дисципліни «Банківське право» засновано на використанні міжпредметних зв’язків з такими дисциплінами як: теорія держави права (загальна теорія права), адміністративне право, фінансове право, цивільне право, господарське право.

Навчальна дисципліна “Банківське право” покликана на комплексне озброєння слухачів глибокими теоретичними знаннями та сприяти виробленню практичних навичок, необхідних для прийняття обґрунтованих рішень в процесі виявлення правопорушень у сфері кредитно-банківської діяльності та сприяння осмисленню гострої необхідності забезпечення суспільних інтересів у процесі здійснення банківської діяльності та дотримання прав і свобод громадян – учасників зазначеної економіко-правової сфери держави, що є, безсумнівно, запорукою економіко-правового прогресу нашої держави та розвитку соціально орієнтованих ринкових відносин в Україні.