- •Інформаційні системи і технології у фінансових установах
- •Передмова
- •8. Системи масових електронних платежів населення з використанням пластикових карток та основи електронної комерції
- •9. Системи електронного обміну банківськими повідомленнями та фшансовимидокументами
- •10. Автоматизація обробки інформації в податковій системі україни
- •11. Розвиток інформаційних технологій в депозитарній діяльності, страхуванні та кредитних спілках
- •12. Системи захисту інформації у фінансових установах
- •1. Становлення та розвиток інформаційних систем у світовій практиці
- •1.1. Історія розвитку технічних засобів систем обробки інформації
- •1.2. Розвиток систем обробки економічної та фінансової інформації
- •1.3. Еволюція становлення інформаційних банківських систем у світі
- •1.4. Розвиток банківських систем і технологій в Україні
- •2. Основи теорії інформації. Інформаційні процеси як об'єкти автоматизованої обробки
- •2.1. Поняття інформації та інформаційного процесу
- •2.2. Особливості та характеристика інформаційних процесів у фінансових установах
- •2.3. Способи представлення фінансово-кредитної інформації: структуризація та формалізація
- •2.4. Класифікація інформації та створення нормативно-довідникового забезпечення
- •3. Основи теорії систем, інформаційних систем і технологій
- •3.1. Основи теорії систем, поняття системи
- •3.2. Види систем та їх характеристика
- •3.3. Системи обробки даних, інформаційні системи та їх класифікація
- •3.4. Основи системного підходу щодо створення інформаційних систем
- •4. Принципи та концепції побудови інформаційних систем у фінансових установах
- •4.1. Інформаційна система - основа підвищення ефективності та продуктивності праці фахівців фінансових установ
- •4.2. Принципи проектування та функціонування інформаційних систем у фінансових установах
- •4.3. Структура та характеристика складових частин інформаційних систем
- •4.4. Організація процесу проектування, розробки та впровадження інформаційних систем
- •5. Сучасні технологи створення автоматизованих інформаційних систем у фінансових установах
- •5.1. Телекомунікаційні інформаційні технології у фінансових установах
- •5.2. Технології обробки даних та основи проектування баз даних
- •5.3. Основи технології клієнт/сервер
- •5.4. Основи sql-технології
- •5.5. Технологічні особливості використання баз даних в мережах
- •Тема 6. Інформаційні системи і технології в банківській справі
- •6.1. Аналітичний погляд на стан розвитку автоматизованих банківських систем.
- •6.2. Схеми побудови автоматизованих банківських систем.
- •6.3. Структура та характеристика складових частин абс.
- •Особливості автоматизації процесу кредитування в банках.
- •Проблеми автоматизації функцій управління в абс
- •Тема 7. Автоматизовані системи міжбанківських розрахунків
- •7.1. Види організації систем міжбанківських розрахунків
- •7.2. Становлення та розвиток, правова основа функціонування платіжних систем в Україні.
- •7.3. Завдання, функції, структура та архітектура сеп
- •7.4. Принципи функціонування, типи файлів обміну та маршрутизація платежів в сеп нбу
- •7.5. Архітектура системи електронних міжбанківських переказів (семп) нбу
- •7.6. Моделі управління коррахунками комерційних банків в сеп
- •Тема 8. Системи масових електронних платежів населення з використанням пластикових карток та основи електронної комерції
- •8.1. Еволюція становлення та розвитку пластикових карток як інструменту безготівкових розрахунків
- •8.2. Основні поняття та класифікація пластикових платіжних карток
- •8.3. Концепції побудови платіжних систем та схеми здійснення розрахунків
- •8.4. Національна система масових електронних платежів
- •8.5. Особливості розвитку систем електронної комерції
- •9. Системи електронного обміну банківськими повідомленнями та фшансовимидокументами
- •Основи побудови та стандарти систем електронної пошти.
- •9.2. Електронна пошта нбу як засіб електронного обміну в банківській системі України
- •9.3. Системи обміну фінансовими документами між клієнтом та банком "Клієнт-банк"
- •9.4. Міжнародна міжбанківська телекомунікаційна мережа swift
- •9.4.1. Історія виникнення Співтовариства міжнародник фінансових телекомунікацій (Society for Worldwide International Financial Telecommunications)
- •9.4.2. Функціональне призначення та загальна характеристика системи
- •9.4.3. Організаційна структура s.W.I.F.T.
- •9.4.4. Формат повідомлення за стандартом мт-100
- •9.4.5. Архітектура та програмно-апаратне забезпечення
- •9.4.6. Маршрутизація та безпека проходження повідомлень у мережі
- •10. Автоматизація обробки інформації в податковій системі україни
- •10.1. Завдання автоматизації податкової системи з точки зору структури та інформаційних потоків.
- •10.3. Технологічні особливості формування та обробки податкової звітності в податкових органах
- •10.4. Автоматизація податкового обліку в комерційних банках
- •11. Розвиток інформаційних технологій в депозитарній діяльності, страхуванні та кредитних спілках
- •11.1. Особливості автоматизації діяльності на фондовому ринку.
- •11.2. Функціональне призначення, структура та характеристика аіс в страхуванні
- •11.3. Розвиток інформаційних систем і технологій в діяльності кредитних спілок
- •12. Системи захисту інформації у фінансових установах
- •12.1. Загрози безпеки аіс, причини виникнення загроз
- •12.2. Засоби та методи захисту інформації
- •12.3. Організація захисту інформації у фінансових установах
- •12.4. Основи функціонування систем криптографічного захисту інформації
9.4.4. Формат повідомлення за стандартом мт-100
Для забезпечення стандарту система має свої власні редактори для підготовки банківських повідомлень у форматі МТ-100 та МТ-200. Загалом банківське повідомлення у форматі МТ-100 - це текстовий файл, що містить обов'язкові, відповідним чином названі ключові поля, опис яких наведено нижче:
:15 TEST KEY:" реєстраційний номер;
:20 Trans.ref.No:" реєстраційний номер операції (референс) банку відпраника МТ" 100;
:32А Date currency Amount:" дата валютування, код валюти, сума у валюті;
:50 Ordering Customer: " ініціатор переказу (платник);
1 -й рядок - ім'я платнка (до 35 символів)
2-й рядок " адреса платника/перказодавача (до 35 символів)
3-й рядок " адреса платника/перказодавача (до 35 символів)
4-й рядок " адреса платника/перказодавача (до 35 символів) Використання усіх рядків не є обов'язковим. :52A:Ording institution: " установа банку, що відправила платіж
1 -й рядок /Д"якщо рахунок платника дебетується /Сякщо рахунок платника кредитується, потім номер рахунку платника
2-й рядок " адреса відділення, де ведеться рахунок
3-й рядок " адреса відділення, де ведеться рахунок
4-й рядок " адреса відділення, де ведеться рахунок
5-й рядок " адреса відділення, де ведеться рахунок Використання усіх рядків не є обов'язковим.
:57D Account with Institution:" інформація про установу (банківське відділення), в якому переказоотримувач має рахунок :59 Beneficiary Customer:" інформація про бенефіціара отримувача
1 -й рядок " "/", потім номер рахунку бенефіціара
2-й рядок " назва бенефіціара
3-й рядок " назва бенефіціара
4-й рядок " адреса бенефіціара
5-й рядок " адреса бенефіціара Використання усіх рядків не є обов'язковим. :70 Details of Payment: призначення платежу
(до 4 рядків по 35 символів) Заповнення поля не є обов'язковим :71А Details ofCharges: " за чий рахунок комісія
ВЕК"комісія за рахунок бенефіціара
ОІЖ"комісія за рахунок платника або відправника МТ" 100 :72 Sender to Receiver: " інші дані відвідправника отримувачу
Заповнення поля не є обов'язковим
Приклад заповненого банківського повідомлення у форматі МТ-100 показано на рис.9.10.
Розглянемо наступний приклад: нехай Франц Холзаппфель G.m.b.H. доручає банку OesterreichisheLaenderbank, Відень переказати 1.809,28 українських гривень у банк Algemene Bank Nederland, Амстердам на рахунок H.F.Janssen, в якості оплати інвойса 18042 від 12 квітня 2001
FROM: ABAKKUXAXXX ТО: 315308 Date: 18/11/97
::100 Customer transfer Please pay
:20 Trans.ref.No: UWE0UIEC66855/7B9 :32A Date currency Amount: 971118DEM7585,74 :50 Ordering Customer: TTTTT HOLZHANDEL HTRE
ERERERERAMM 5 11111 DORTMUND COMMERZBANK :57D Account with Institution: AGROPROMBANK SLAWUTA
MFO 315182 :59 Beneficiary Customer: /048070009
SLAWUTSKI GGG CHMGGGGSKLES / UKRAINE
:70 Details of Payment: AM 5555 ABZ. REKL. 71(888)97 :71 A Details of Charges: BEN ?{Origin:Unity?BARS}
Рис.9.10.Приклад банківського повідомлення у форматі МТ-100.
року. Ціна товару складає 333,21 у.о. курс НБУ-5.43 UAH/USD. Інвойс виписаний на 1.809,28 гривень. Оплата інвойса - це оплата рахунку-фактури у гривнях, коли ціна товару в умовних одиницях, а оплата здійснюється в гривнях за курсом НБУ на дату виписки інвойса.
На рис.9.11 схематично показано процес проходження переказу в іноземній валюті від платника до отримувача та відповідно відображення його в повідомленні МТ-100 з правої сторони.