1. Економічна природа банківського інвестиційного кредиту.

2. Охарактеризуйте завдання банків при інвестиційному кредитуванні.

3. Принципи банківського інвестиційного кредитування. Їх особливість?

4. Види банківських інвест-х кредитів. Характеристика видів банківських інвестиційних кредитів.

5. Критерії вибору об'єктів для інвестиційного кредитування.

6. Умови кредитування нового будівництва, витрат на технічне переозброєння, реконструкцію та розширення діючих підприємств, інноваційних заходів підприємств.

7. Ціна інвестиційного кредиту. Фактори, що впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками.

8. Роль банківського інвестиційного кредиту в ринковій економіці.

9. Процес банківського інвестиційного кредитування. Характеристика стадій процесу банківського інвестиційного кредитування.

10. Механізм інвестиційного кредитування.

11. Зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.

12. Оцінка кредитоспроможність позичальника.

13. Показники, що характеризують фінансовий стан позичальника.

14. Оцінка кредитоспроможності позичальника на основі аналізу грошових потоків.

15. Оцінка кредитоспроможності позичальника на основі аналізу ділового ризику.

16. Забезпечення банківського інвестиційного кредиту.

17. Сутність та економічна роль застави при банківському інвестиційному кредитуванні.

18. Визначення строку банківського інвестиційного кредитування.

19. Зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.

20. Моніторинг банківського інвестиційного кредиту.

21. Експертиза банком документів обґрунтування інвестицій позичальника.

22. Експертиза банком інвестиційного проекту.

23. Фінансово-економічна оцінка інвестиційного проекту.

24. Розрахунок показників ефективності реальних інвестиційних проектів.

25. Оцінка інвестиційного проекту в умовах невизначеності.

26. Зміст та характеристика державного інвестиційного кредитування.

27. Характеристика інвестиційного кредитування фізичних осіб.

28. Державне інвестиційне кредитування фізичних осіб.

29. Характеристика іпотечного інвестиційного кредитування.

30. Принципи оцінки об’єктів нерухомості при іпотечному кредитуванні.

31. Методи оцінки нерухомості при інвестиційному кредитуванні, їх характеристика.

32. Фінансовий лізинг як джерело фінансування інвестиційних проектів: його ознаки та організація.

33. Міжнародний інвестиційний кредит та його роль у розвитку економіки України.

34. Порядок залучення іноземних інвестиційних кредитів під гарантії Уряду України.

35. Інвестиційне кредитування В Україні ЄБРР, МБРР та іншими кредиторами.

36. Ефективність залучення іноземних інвестиційних позик (не будет этого вопроса)

37. Визначення проектного ризику.

38. Визначення кредитного ризику.

39. Управління кредитним ризиком при інвестиційному кредитуванні.

40. Заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.

1. Економічна природа банківського інвестиційного кредиту.

Інвестиційний кредит — це економ. відносини між кредитором і позичальником з приводу фін-ня інвест-х заходів на засадах повернення, платності, цільового викор-ня, строковості і забезпеченості і, як правило, з виплатою %. Ці відносини хар-ся рухом вартості (позичкового капіталу) від кредитора до позичальника та в протилежному напрямку.

Необхідність інвестиційного кредиту пов’язана з об’єктивною розбіжністю у часі руху матеріальних і грошових потоків, що виникає в процесі відтворення суспільного продукту. Потреба в інвестиційному кредиті виникає через різницю у величині і термінах повернення капіталу, авансованого у вир-во, а також у зв’язку із необх-тю одночасної інвестиції великих грошових коштів для розширення виробничого процесу.

Поряд з необхідністю внаслідок утворення тимчасово вільних капіталів та їх руху формується й можливість інвест-го кредиту. Розвинуті кредитні відносини пов’язані зі створенням відповідного інституціонального середовища — мережі спец-х кредитних інституцій, які спеціалізуються на кредит-ні інвест-х заходів (проектів). Кредитні установи організовують і обслуговують рух позичкового капіталу, забезпечують його залучення, акумуляцію та перерозподіл у ті сфери народного господарства, де виникає дефіцит коштів.

Інвестиційне кредит-ня — це кредитний процес, що включає сукупність механізмів реалізації кредитних відносин в інвестиційній сфері. Об’єктом кредитних відносин є вартість, яка надається в позичку з метою отримання прибутку.

Специфічною особливістю інвест. кредит-ня є те, що воно має інвест-й характер, а саме:

а) при кредит-ні об’єктом оцінки, насамперед, виступає не позичальник, а його інвестиційні наміри (інвестиційний проект), отже у кредитора виникає необхідність у детальному аналізі техніко-економічного обґрунтування інвестиційних заходів, що кредитуються;

б) % з інвест-го кредиту не повинен перевищувати рівень дохідності за інвестиціями;

в) строк інвест-го кредиту залежить від строку окупності інвестицій;

г) інвестиційна позичка може бути видана з пільговим терміном відшкодування (на строк реалізації інвестицій), впродовж якого сплачуються лише відсотки за кредит, а основна сума відшкодовується у наступні періоди часу.

Об’єктами інвестиційного кредитування можуть бути: будівлі, споруди, комплекси, черги будівництва, а також нове будівництво, розширення, реконструкція і технічне переозброєння діючих підприємств. Найчастіше об’єкт інвестиційного кредитування виступає у вигляді інвестиційного проекту, змістом якого є заходи з проектування, будівництва, прид­бання технології та обладнання, підготовки кадрів тощо, спрямовані на утворення нового або модернізацію діючого виробництва товарів (продукції, робіт, послуг) з метою одержання економічної вигоди. Найчастіше на практиці інвестиційний проект — це об’єкт реального інвестування, який може бути представленим у вигляді:

1. інвестицій у підвищення ефективності виробництва.

2. інвестицій у розширення виробництва.

3. інвестицій у створення нових підприємств.

4. інвестицій для задоволення вимог державних органів управління.

Усі суб’єкти інвест кредит-ня поділяються на прямих та непрямих. Прямі суб’єкти безпосередньо беруть участь у процесі інвест кредит-ня, і від них залежить можливість сплачення позички кредитору своєчасно та з відсотками. Прямими суб’єктами є:

кредитори — суб’єкти, які надають кошти на фінансування інвест д-сті на певний строк та за певну плату (комерційні банки, кредитні спілки, консорціуми, фінансово-промислові групи, лізингові компанії та ін.);

інвестори — юр або фіз особи, які приймають рішення про вкладення власних, позичкових або залучених коштів у формі капітальних вкладень в об’єкти будівництва;

замовники — юр або фіз особи, які видають замовлення, укладають контракт, контролюють хід будівництва та приймають закінчені роботи з реалізації інвестиційного проекту;

страхові компанії — суб’єкти, які беруть участь в інвест кред-ні для страхування можливих ризиків при реалізації інвестиційного проекту;

гарантійні фонди (компанії) — суб’єкти, які беруть участь в інвест кред-ні шляхом надання позичкових гарантій;

інжиніринго-консалтингові фірми — суб’єкти, які розробляють для інвестора інформаційну, науково-технічну, проектно-кошторисну та іншу документацію для реалізації проекту та одержання інвест кредиту;

забудовники — титулоутримувачі, які освоюють капітальні вкладення, виділені на будівництво, та здійснюють його підрядним та/або господарським способом.

Непрямі учасники беруть участь в інвест кред-ні опосередковано, тобто вони створюють сприятливі умови для залучення, використання та погашення позичок, які йдуть на фінансування інвестиційної д-сті. До непрямих учасників відносять державні органи управління, зокрема:КМУ — розробляє порядок кредитування суб’єктів підприємництва із забезпеченням кредитів власним майном засновників таких суб’єктів,Державний комітет України з регуляторної політики та підприємництва — розробляє пропозиції, спрямовані на вдосконалення системи та механізму фінансово-кредитної підтримки підприємництва.