Тема 8. Формы обеспечения возвратности кредита

Характеристика первичных и вторичных источников погашения кредита. Понятие и элементы формы обеспечения. Классификация форм обеспечения, сфера их применения.

Характеристика залогового механизма - предметов залога, видов залога, оценки их стоимости, разновидностей владения и прав пользования, форм организации контроля банка за сохранностью заложенного имущества. Особенности использования отдельных видов залога. Условия развития ипотеки в России.

Сущность и виды банковской гарантии. Субъекты гарантийных правоотношений – принципал, бенефициар, гарант. Сроки гарантии. Прекращение гарантии. Отличительные особенности банковской гарантии от прочих форм обеспечения.

Сущность поручительства и особенности его применения. Отличия поручительства от банковской гарантии. Прекращение поручительства.

Возможность и необходимость использования иных способов обеспечения. Сущность удержания и возможность использования его в банковской практике. Договор купли-продажи с обязательством обратного выкупа. Договор обратной продажи с отлагательным или отменительным условием. Правовые коллизии их использования.

Тема 9. Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения

Виды счетов и порядок их открытия. Формы межхозяйственных расчетов: виды, документооборот, сфера применения. Очередность платежей.

Виды межбанковских расчетов: централизованные, децентрализованные, нетто-расчеты, брутто-расчеты и т.д.

Особенности межбанковских расчетов через платежную систему Банка России. Корреспондентский счет банка. Электронные платежей: региональные и межрегиональные платежи. Платежи с использованием бумажной технологии: почтовые, телеграфные переводы.

Характеристика расчетов кредитных организаций по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях. Корреспондентские отношения как основа расчетов. Режимы ЛОРО, НОСТРО счетов. Контроль Банка России за осуществлением расчетов.

Внутрибанковские платежные системы для расчетов между филиалами одного банка.

Платежные системы расчетных небанковских кредитных организаций.

Тема 10. Операции коммерческих банков с ценными бумагами

Место коммерческих банков на РЦБ. Модели организации РЦБ. Порядок лицензирования профессиональной деятельности на РЦБ. Виды операций с ценными бумагами.

Эмиссионная деятельность банка. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика. Порядок выпуска банками собственных акций. Особенности организации выпуска облигаций и сертификатов. Выпуск векселей. Требования Центрального банка, предъявляемые к банкам, выпускающим ценные бумаги.

Инвестиционные операции банков. Цели формирования торгового, инвестиционного портфелей ценных бумаг. Регулирование Банком России инвестиционных операции. Операции банков с государственными ценными бумагами.

Профессиональная деятельность банков на РЦБ. Брокерская и дилерская деятельность банков. Особенности депозитарного учета ценных бумаг.

Тема 11. Валютные операции коммерческого банка

Понятие «иностранная валюта», «валютные операции» и «валютные ценности». Субъекты валютных отношений – резиденты и нерезиденты. Порядок проведения валютных операций в России. Требования, выдвигаемые к кредитной организации при получении валютных лицензий. Виды валютных лицензий и объем операций с иностранной валютой, предоставленный банку при наличии определенного вида валютной лицензии.

Порядок установления корреспондентских отношений российских банков с иностранными кредитными организациями. Особенности установления корреспондентских отношений и порядок формирования резерва под операции кредитных организаций с банками - резидентами оффшорных зон.