- •«Байкальский государственный университет экономики и права»
- •Программа
- •Цели и задачи программы, ее место в учебном процессе
- •Раздел 1. Деньги. Кредит. Банки.
- •Тема 1. Необходимость и сущность денег
- •Тема 2. Денежная система государства
- •Тема 3. Современная инфляция и ее национальные особенности
- •Тема 4. Необходимость и сущность кредита
- •Тема 5. Кредитная система
- •Раздел 2. Организация деятельности центрального банка
- •Тема 1. Общеэкономические и правовые основы деятельности Банка России, его функции и операции
- •Тема 2. Банковское регулирование
- •Тема 3. Денежно-кредитное регулирование
- •Тема 4. Организация денежного оборота
- •Тема 5. Организация эмиссионных операций Банком России
- •Раздел 3. Организация деятельности коммерческого банка
- •Тема 1. Сущность банка, экономические и правовые основы его деятельности
- •Тема 2. Операции и услуги коммерческого банка
- •Тема 3. Ресурсы коммерческого банка
- •Тема 4. Структура и качество активов банка
- •Тема 5. Финансовые результаты деятельности банка
- •Тема 6. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •Тема 7. Система кредитования юридических и физических лиц
- •Тема 8. Формы обеспечения возвратности кредита
- •Тема 9. Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения
- •Тема 10. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
- •Тема 11. Валютные операции коммерческого банка
- •Порядок открытия и ведения валютных счетов резидентов и нерезидентов. Виды валютных счетов. Режимы ведения счетов в иностранной валюте (текущего и транзитного валютного счета) в коммерческих банках.
- •Тема 12. Прочие операции коммерческого банка
- •Раздел 4. Банковские риски
- •Тема 1. Сущность банковских рисков и система управления ими
- •Тема 2. Кредитный риск
- •Тема 3. Рыночный риск
- •Тема 4. Процентный риск
- •Тема 5. Риск несбалансированной ликвидности
- •Тема 6. Операционные риски
- •Раздел 5. Анализ деятельности коммерческого банка
- •Тема 1. Теоретические основы анализа деятельности банка
- •Тема 2. Структурный анализ баланса банка
- •Тема 3. Рейтинговая оценка деятельности банка
Тема 4. Организация денежного оборота
Денежный оборот и его структура. Сферы денежного оборота, субъекты, институты и платежные инструменты. Изменение содержания денежного оборота при переходе к рынку.
Безналичный оборот: понятие, факторы, определяющие объем и структуру безналичного оборота, скорость движения денежных средств. Законодательные основы организации безналичного денежного оборота. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, используемые для расчетов; расчетно-денежные документы; виды платежа; способы платежа; формы безналичных расчетов.
Расчеты платежными поручениями, как основная форма расчетов в экономике России. Причины расширения применения данной формы расчетов. Инкассовая форма расчетов. Особенности документооборота при расчетах платежными требованиями и инкассовыми поручениями. Чековая форма расчетов. Порядок осуществления расчетов при использовании отзывных, безотзывных, покрытых и непокрытых аккредитивов. Преимущества и недостатки вышеназванных форм безналичных расчетов. Перспективы внедрения новых форм безналичных расчетов.
Полномочия Центрального банка в области организации и регулирования денежного оборота.
Налично-денежный оборот как часть денежного оборота. Порядок составления прогноза кассовых оборотов. Источники поступлений и направления выдач денег. Функции коммерческих банков, РКЦ, ТУ ЦБ в подготовке прогноза кассовых оборотов. Источники информации.
Основные принципы организации движения наличных денег в хозяйстве. Порядок ведения кассовых операций в народном хозяйстве, его значение для организации оборота наличных денег. Порядок сдачи денежных средств в учреждения банков. Порядок установления лимита кассы хозяйствующих субъектов. Направления, порядок выдачи и расходования наличных денежных средств хозяйствующими субъектами. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением.
Операционные кассы коммерческих банков и их роль в организации операций с денежной наличностью. Организация поступления наличных денег в операционные кассы. Способы инкассации денежной выручки. Прием и оформление поступлений наличных денег.
Тема 5. Организация эмиссионных операций Банком России
Понятие, виды, свойства денежной эмиссии. Безналичная эмиссия. Коммерческие банки как эмитенты безналичных денежных средств. Механизм действия депозитно-кредитного мультипликатора. Факторы, влияющие на величину и коэффициент банковской мультипликации. Возможность воздействия на эмиссионную деятельность коммерческих банков.
Характеристика эмиссии наличных денег. Расчетно-кассовые центры, их роль в осуществлении эмиссионных операций. Резервные фонды, организация и управление ими. Подкрепление резервных фондов. Оборотные кассы РКЦ и механизм выпуска денег в обращение (подкрепление оборотной кассы РКЦ). Механизм изъятия денег из обращения. Замена ветхих и изношенных денежных знаков в обращении. Признаки платежеспособности денежных знаков.
Понятие денежной массы. Принципы агрегирования денежной массы. Характеристика агрегатов денежной массы по методологии денежного обзора и национальной методологии. Составляющие денежной базы. Качественные показатели, используемые для оценки денежной массы: коэффициент монетизации, банковский мультипликатор, депозитный мультипликатор, скорость обращения денежной массы, скорость возврата наличных денежных средств в кассы банков и т.д.