- •Санкт-Петербургский государственный университет
- •Конспект лекций по курсу: «Международное банковское дело» Преподаватель: Почиковская Елена Артуровна
- •Содержание:
- •Раздел 1. Развитие международного банковского дела как сферы мвко Тема 1. Понятие и структура международной банковской деятельности
- •Понятие международной банковской операции
- •Тема 2. Институциональная структура сферы мбд
- •Главные участники этой сферы: международные коммерческие и инвестиционные банки наиболее развитых национальных систем и ряда развивающихся стран (например, Китай).
- •Небанковские структуры: крупные финансовые посредники (лизинговые, страховые компании), торгово-промышленные структуры.
- •Государственные валютные власти:
- •Международные финансовые рынки (4 сегмента)
- •Точки, где территориально это осуществляется: это система международных финансовых центров и оффшорных зон.
- •Регуляционные органы
- •Тема 3. Зарубежные структурные подразделения и организационные формы присутствия банка в зарубежных странах
- •Тема 4. Этапы и факторы развития сферы мбд
- •1. Первый этап: последняя треть 19 века – начало 20 века
- •2. Второй этап: начало 20 века – конец 50х годов
- •3. Третий этап: конец 50х годов – 1999 год
- •73Г. – 79г.- период 1го нефтяного шока.
- •3.1. Первый период третьего этапа
- •3.2. Второй период третьего этапа
- •Третий период третьего этапа
- •Четвертый период третьего этапа
- •4. Четвертый этап: 1999г. – настоящее время:
- •Тема 5. Банковские кризисы как фактор развития международного банковского регулирования и надзора
- •Тема 2. Институты международного банковского регулирования и надзора:
- •3) Три Базельских комитета (бк)
- •84Г. – Создается форум органов банковского надзора стран Юго-Восточной Азии, Новой Зеландии и Австралии (сеанза).
- •Базельская модель регулирования и надзора за банковской деятельностью
- •Цели и задачи бк:
- •Рейтинговая система.
- •Эволюция деятельности Базельского комитета. Динамика и эволюция первых документов.
- •Основные документы Базельского комитета:
- •Основные принципы Базельской модели:
- •Модель банковского регулирования в Евросоюзе
- •Особенности европейской модели:
- •Основные этапы становления банковского регулирования ес:
- •Сущностные моменты второй директивы.
2. Второй этап: начало 20 века – конец 50х годов
Первая мировая рушит всю систему взаимоотношений. Существует разруха в Европейских странах. Россия «уходит» и начинает формировать свою зону влияния. Великая экономическая депрессия США, затрагивая Европейские страны, переходит в мировой кризис. Великая экономическая депрессия США: происходит обвал фондового рынка, обесценение ценных бумаг, следовательно, обвал банковского рынка, т.к. в их активах были огромные объемы ценных бумаг, и в итоге крах хозяйственного оборота в стране. Государство стало создавать жесткую систему регулирования банковского сектора. В первую очередь, запрет банками осуществлять операции на рынке коммерческих ценных бумаг. Разрешено только на рынке государственных ценных бумаг. Преодолев кризис в США стали развивать иную модель фондового рынка.
В Европе после Первой мировой войны, экономического кризиса, Второй мировой начинает происходить становление экономики Европейских стран. И к к. 50х гг. – происходит восстановление экономик Европейских стран, развитие международной торговли. Начало процесса интеграции рынка, объединение и создание единого пространства.
Резюме: 2 этап – это период стагнации. Все страны заняты восстановлением своих экономик. В результате:
страны в экономическом и политическом смыслах стали закрытыми;
происходит становление государственности этих стран.
Начинают формироваться факторы, которые препятствуют переливу капитала. Формируется система регулирования, препятствующая вывозу капитала за рубеж (цель: ресурсы должны оставаться внутри страны). Рухнул золотой стандарт. Политическая сила Америки начинает давить на Европу. Доллар привязывается к золоту, другие валюты к доллару, следовательно, возникают валютные риски, риски налогообложения. На куплю-продажу иностранной валюты имеет право только государство (в лице капиталистических Стран). Возникают и политические риски. Происходит процесс расширения социалистического лагеря.
В результате этого сфера МБД начинает «разворачиваться».
К. 50х –н. 60х гг. Очевидное господство Американских банков. Принципиальный статус у доллара.
Характеристика экономики Европейских стран.
Дефицит платежного баланса практически по всем статьям, который покрывали США своей избыточной ликвидностью. США кредитовали Европу (в связи с чем укреплялась валюта, т.к. эмиссия других стран зависела от иностранной валюты (доллара)), поставляли товары и т.д.
В результате долларовая зависимость стала устойчивой. Американские банки пришли на Европейскую территорию.
Резюме: Возвышение Американских банков и валюты.
Постепенное разворачивание международной торговли между европейскими странами.
Европа осознала свою зависимость от США. Возникновение Римского договора как юридической основы дальнейшей консолидации Европейских стран. До 99г.- Европа шла к соединению, несмотря на внутренние противоречия, чтобы создать противовес.
С другой стороны, Россия проталкивала «рубль» (который был международным расчетным средством в странах СЭВ). При этом социалистическая диктатура существенно тормозила развитие.
Конец 2 этапа: сфера рециклирования международной ликвидности - происходит перераспределение избыточной ликвидности в страны с дефицитом.).
Резюме: К концу 50г. – н. 60х гг. – международная банковская и финансовая жизнь возродилась на современном новом уровне, что связано с переходом мировой экономики в новое состояние экономического равновесия. И это новое состояние экономического равновесия характеризовалось подъемом Европейской и Японской экономик, а также относительным снижением американского главенства.
В конце 50ых годов появляются новые центры экономической силы. В это время происходит оживление производства, активизация международной торговли, активизация международной финансовой жизни, основанная на банковской деятельности, возникает потребность в посреднеческих услугах, которые предоставляют банковские институты. Масса альтернативных финансовых посредников, но банки являются самыми ключевыми.
Одной из важнейших характеристик МБД стал возврат конвертируемости валют ведущих промышленно-развитых стран и возникновением эффекта плавающих курсов.
Завершение 2 этапа обусловлено явлением, так называемых, еврорынков (исторически ознаменовавших собой начало 3го наиболее значительного этапа развития сферы МБД).