- •Санкт-Петербургский государственный университет
- •Конспект лекций по курсу: «Международное банковское дело» Преподаватель: Почиковская Елена Артуровна
- •Содержание:
- •Раздел 1. Развитие международного банковского дела как сферы мвко Тема 1. Понятие и структура международной банковской деятельности
- •Понятие международной банковской операции
- •Тема 2. Институциональная структура сферы мбд
- •Главные участники этой сферы: международные коммерческие и инвестиционные банки наиболее развитых национальных систем и ряда развивающихся стран (например, Китай).
- •Небанковские структуры: крупные финансовые посредники (лизинговые, страховые компании), торгово-промышленные структуры.
- •Государственные валютные власти:
- •Международные финансовые рынки (4 сегмента)
- •Точки, где территориально это осуществляется: это система международных финансовых центров и оффшорных зон.
- •Регуляционные органы
- •Тема 3. Зарубежные структурные подразделения и организационные формы присутствия банка в зарубежных странах
- •Тема 4. Этапы и факторы развития сферы мбд
- •1. Первый этап: последняя треть 19 века – начало 20 века
- •2. Второй этап: начало 20 века – конец 50х годов
- •3. Третий этап: конец 50х годов – 1999 год
- •73Г. – 79г.- период 1го нефтяного шока.
- •3.1. Первый период третьего этапа
- •3.2. Второй период третьего этапа
- •Третий период третьего этапа
- •Четвертый период третьего этапа
- •4. Четвертый этап: 1999г. – настоящее время:
- •Тема 5. Банковские кризисы как фактор развития международного банковского регулирования и надзора
- •Тема 2. Институты международного банковского регулирования и надзора:
- •3) Три Базельских комитета (бк)
- •84Г. – Создается форум органов банковского надзора стран Юго-Восточной Азии, Новой Зеландии и Австралии (сеанза).
- •Базельская модель регулирования и надзора за банковской деятельностью
- •Цели и задачи бк:
- •Рейтинговая система.
- •Эволюция деятельности Базельского комитета. Динамика и эволюция первых документов.
- •Основные документы Базельского комитета:
- •Основные принципы Базельской модели:
- •Модель банковского регулирования в Евросоюзе
- •Особенности европейской модели:
- •Основные этапы становления банковского регулирования ес:
- •Сущностные моменты второй директивы.
Тема 4. Этапы и факторы развития сферы мбд
Выделяется четыре этапа развития сферы МБД:
Последняя треть XIX в. – н. XX.
1914г. – Европа, 30гг. – США. К. 50х гг. – завершение 2 этапа.
Начало первой мировой войны резко деформировало развитие экономики европейских стран.
30е гг. – Мировой экономический кризис, начало которому положила Великая экономическая депрессия в США.
К. 50 – н. 60х гг. – 1999г.
1999г. – это дата связана со знаковым явлением: начинает полноценно функционировать Европейский Центральный банк, который эмитирует наличную и безналичную массу денег. Это важное изменение и конфигурация ядра МБД.
С 1999г. – по настоящее время. Нарастают качественные характеристики, такие как: глобализация в финансовой сфере.
1. Первый этап: последняя треть 19 века – начало 20 века
Начинается становление ядра мировой банковской системы, а именно, сферы МБД.
Появляются первые международные финансовые центры, которые представляют концентрацию крупных международных банков и происходит становление важнейших сегментов международного финансового рынка (рынка долговых обязательств, деривативов).
Не существовало валютного рынка, т.к. была система золотого стандарта, => не было необходимости конвертировать одну валюту в др. Не существовало плавающих валютных курсов, => не было валютных рисков.
В этот период происходило бурное развитие международной торговли, развитие промышленности и бум производства. Этому способствовала колониальная система.
Происходил ввоз иностранного капитала, банки шли вслед за своими монополиями и были вынуждены осваивать зависимые колониальные страны.
Центры международной торговли возникали изначально в портах. Исторически центры появились так:
1) Лондон, где создавалась налоговая гавань.
2) Париж
3) Россия (СПб). Была активная торговля (порт + активно функционировала фондовая биржа).
Наша банковская система формировалась при значительном весе иностранного капитала (немецкий, английский, французский). Активное развитие внутреннего рынка акций и облигаций. Активно функционировала фондовая биржа. Правительство активно эмитировало облигации государственного займа и на внутренних, и на внешних рынках.
В последующем значение центров изменилось.
Какие факторы способствовали бурному развитию сферы МБД:
Бурное развитие международной торговли, промышленности
Отсутствие разнообразных факторов, препятствующих свободному трансграничному движению капитала. В этот период не были развиты национальные системы государственного регулирования, протекционизма национальных экономик:
Были не развиты национальные системы налогообложения. Не было налогообложения в части отдельных финансовых операций.
Со стороны государства не предпринимались протекционистские меры, связанные с международной конкуренцией.
Отсутствовали валютные риски (система золотого стандарта), которые отпугивают экономических субъектов, коммерсантов.
+ отсутствие политических и страновых рисков (это риски, связанные с изменениями в экономическом строе государств).
Такая система не мешала переливу капитала, и как результат активное развитие сферы МБД.
До второго этапа Европейские страны взаимодействовали друг с другом. На втором этапе отношения рвутся и получается связь в виде : отдельная страна и США. Отрицательное торговое сальдо также присутствовало у Европейских стран.