- •Санкт-Петербургский государственный университет
- •Конспект лекций по курсу: «Международное банковское дело» Преподаватель: Почиковская Елена Артуровна
- •Содержание:
- •Раздел 1. Развитие международного банковского дела как сферы мвко Тема 1. Понятие и структура международной банковской деятельности
- •Понятие международной банковской операции
- •Тема 2. Институциональная структура сферы мбд
- •Главные участники этой сферы: международные коммерческие и инвестиционные банки наиболее развитых национальных систем и ряда развивающихся стран (например, Китай).
- •Небанковские структуры: крупные финансовые посредники (лизинговые, страховые компании), торгово-промышленные структуры.
- •Государственные валютные власти:
- •Международные финансовые рынки (4 сегмента)
- •Точки, где территориально это осуществляется: это система международных финансовых центров и оффшорных зон.
- •Регуляционные органы
- •Тема 3. Зарубежные структурные подразделения и организационные формы присутствия банка в зарубежных странах
- •Тема 4. Этапы и факторы развития сферы мбд
- •1. Первый этап: последняя треть 19 века – начало 20 века
- •2. Второй этап: начало 20 века – конец 50х годов
- •3. Третий этап: конец 50х годов – 1999 год
- •73Г. – 79г.- период 1го нефтяного шока.
- •3.1. Первый период третьего этапа
- •3.2. Второй период третьего этапа
- •Третий период третьего этапа
- •Четвертый период третьего этапа
- •4. Четвертый этап: 1999г. – настоящее время:
- •Тема 5. Банковские кризисы как фактор развития международного банковского регулирования и надзора
- •Тема 2. Институты международного банковского регулирования и надзора:
- •3) Три Базельских комитета (бк)
- •84Г. – Создается форум органов банковского надзора стран Юго-Восточной Азии, Новой Зеландии и Австралии (сеанза).
- •Базельская модель регулирования и надзора за банковской деятельностью
- •Цели и задачи бк:
- •Рейтинговая система.
- •Эволюция деятельности Базельского комитета. Динамика и эволюция первых документов.
- •Основные документы Базельского комитета:
- •Основные принципы Базельской модели:
- •Модель банковского регулирования в Евросоюзе
- •Особенности европейской модели:
- •Основные этапы становления банковского регулирования ес:
- •Сущностные моменты второй директивы.
Основные принципы Базельской модели:
Рекомендательный характер.
Цель деятельности – осуществить унификацию стандартов банковского регулирования и надзора на мировом уровне через национальный юридический механизм банковского регулирования и надзора.
Развитие базельской модели происходит в ответ на кризисные явления в сфере международной банковской деятельности.
Непосредственным объектом внимания является деятельность крупнейших финансовых институтов, в качестве которых выступают международные банки (универсальные или инвестиционные) и международных банковских групп, функционирующих по эгидой этих банков.
Модель банковского регулирования в Евросоюзе
Это региональная структура. Имеет существенные отличия от Базельской модели.
Особенности европейской модели:
развитие не связано с кризисными явлениями в междун банковской сфере!
Базель – самостоятельный институт, европейская модель развивается и формируется не отдельно взятым институтом, который несет ответственность за ее развитие, а несколькими интитутами: департамент, подразделение европейского банка, банковская директива. Разные институты способствуют и влияют на ее развитие.
Для БК существует конкретная дата создания - 1974 год базеля, а для Европейской модели – нет. Развитие ЕМ характеризуется постепенным и поэтапным развитием через ряд конкретных институтов.
Европейская модель развивается как элемент единой модели европейского валютного союза (в начале просто у ЕС, а после ЕВС). Привалирующее значение в рамках создания единого валютного пространства. Эволюционная форма, поэтапное становление (несолько дат). Развивается не как антикризисная концепция.
Европейская модель имеет юридический статус: международная модель, региональный статус, межгосударственная и надгосударственная модель. ЕС характеризуется 2ух уровневой юридической системой: национальное законадательство на низшем уровне и на втором уровне - европейская – консолидированная система. Особенности : на верхнем уровне документы имеют юридическую силу, обязывающую к исполнению. Государству дается возможность и право достижения тех направлений, которые излагаются в этих документах. Но на сегодняшний момент по-прежнему сохраняются национальные особенности. Границы стран и наций не уничтожены, поэтому существуют бурные противоречия по отдельно взятым европейским актам (например, Конституция).
У БК объектом является международная сфера, у европейской модели - узкий региональный уровень, хоть он и выходит за границы государств. Совокупная банковская система только в рамках еврозон.
Базель был направлен на эмиссию рекомендацию на все страны мира, при условии выполнения которых происходит унификация и стандартизация банковского подхода. БК реализует данную цель: в какую страну банк не пришел, все банки регулируются по одной схеме. Для Европы - гармонизацияя права по отношению ко всей законодательной деятельности. «Сверху» задаются единые подходы, но Европа говорит о гармонизации. Линия гармонизирования: учет личностной окраски отдельно взятых государств. Индивилидузированный подход для стран.
Вывод: БК и ЕМ - концептуально разные модели.