37. Открытие и ведение валютных счетов, неторговые операции с иностранной валютой, установление корреспондентских отношении.

Открытие и ведение валютных счетов: - открытие валютных счетов юр и физ лицам , -начисление процентов по остаткам на счетах,- предоставление овердрафта, - предоставление выписок о совершенных операциях, - оформление архива счета, - совершение любых операций по распоряжению клиента, - контроль за экспортно-импортными операциями.

2. неторговые валютные операции- те операции, которые не связаны с рассчетом экспорту и импорту. :-покупку и продажу иностранной валюты, - инкассо иностранной валюты, - выпуск банковских карт в иностранной валюте, - покупка ипродажа дорожных чеков, - валютные переводы физических лиц.

3. установление корреспонденских отношений. Открывают 2 вида счетов: а) счет «Лоро»- счет банка- корреспондента, открытого в нашем банке, б) счет «Ностро» счет открытый в банке- корреспонденте.

38. Конверсионные операции с иностранной валютой.

конверсионные операции: это операции, проводимые с разрывом во времени между датой заключения договора и предоставлением иностранной валюты.

4.1 Сделки СПОТ.- это сделки по покупке или продаже иностранной валюты по сзаранее заключенному курсу с окончательным рассчетом на второрй рабочий день следующий за днем заключения сделки

4.2 Тодей- это сделки по покупке или продаже иностранной валюты, при которой дата валтирования совпадает с днем заключения сделки.

4.3 Томоррой- это сделки по покупке или продаже иностранной валюте по сзаранее оговоренному курсу с окончательным рассчетом на следующий за днем закл сделки.

4.4 Форвард – это сделки по продаже или покупке иностр валюте по сзаранее оговореному курсу с окончательным рассчетом в любой день в будущем. Форвардные оперции бывают двух видов:

А) сделки с аутрайдером – это сделки сделки с фиксированной датой поставки валют

Б) сделки с опционом- это сделки с не фиксированной датой поставки валюты

4.5 СВОП- сдедки по покупке или продаже иностранной валюты на условиях спот с одновременной продажей или покупкой валют на условия Форвардсделки СВОП бывают:

- сделки «репорт»- покупка иностранной валюты на условия Форвард и продажа на условиях СПОТ

-сделка»де репорт» покупка на условиях СПОТ и продажа на условиях Форвард

4.6 Валютный арбитраж- это покупка иностранной валюты с целью ее одновременной продажей с целью получения прибыли в виде разницы в курсах. Бывет 3 видов:

1) пространственный арбитраж- покупка и продажалюты на рынках разных стран

2) временной арбитраж- это изменение валютного курса во времени

3) конверсионный валютный арбитраж –это арбитраж, который включает в себя и пространственный и временной

40. Операции по международным расчетам связанные с экспортом и импортом товаров, работ, услуг.

5.1 документарное инкассо- понимают: операцию, прикоторой банкполучает денежные средства по поручению клиента на основании предоставленны товарнорассчетных документов

экспортер

импортер

1

Банк экспортера((7)

Банк им портера(инкассирующий банк)

1. Заключение договора

1. Экспортер направляет инкассовое направление в банк

2. Проверяет правильность и законность сделкт и направляет документы в банк импортера

3. Направляет дкументы импортеру

4. Импортер оплачивает указанную сумму

5. Банк импортер переаодит в банк экспортера, при жэтом открываются счета лора и…

6. Проверяет законность получения денежных средств, после чего зачисляет полученные средства на сет экспортера

7. Банк-экспортер отправляет выписку о движении денежных средств по счету

5.2. Документарный аккредитив. Аккредитивы могут быть слкдущих видов::

1.Аккредитив на предъявителя

2. аккредитив на оплаченный срок

3. аккрелдитив с отложенным сроком платежа

4. револьверные или возобновляемые аккредитивы

5. не револьверные или разовые аккредитивы

6. подтвержденные аккредитивы

7. не подтвержденные аккредитивы

3

Банк импортера

Банк бенифициара

8

Импортер(приказодатель)

Экспортер(бенефициар)

7 2 9

1. Заключение сделки

2. Импортер дает согласие на открытие аккредитива в банке- бенифициара(тот, кто предъявляет документы к оплате)

3. Банк-ипортер дает распрряжение наоткрытие аккредитива и переводит в банк денежгую сумму для оплаты аккредитива и направляет документы после предъявления которых будет оплачен аккредитив

4. 4 банк- бенифициар уведомляет своего клиента об открытии аккредитива

5. Экспортер(поставляет товар) и импортер передает ему документы, указанные в аккредитиве

6. Экспортер или бенифициар предоставляет документы в банк

7. Банк- бенефициар проверяет правильность предъявленных документов и,соответственно, переводит ему средства с дипонированого счета

8. Банк бенифициара уведомляет банк-импортера об уплате аккредитива

9. Банк предъявляет выписку об оплате аккредитива

5.3. Банковский перевод- это когда денежные средства переводятся по корреспонденским счетам ЛОРА и НОСТРА, но с 1 особенностью. Вся поступающая выручка сначала зачисляется на транзитный счет, после чего банки проверяют правильность и законность операции и после чего переводятся на валютный счет